Платинум Банк 2009-2013

А пам'ятається ще недавно теж було обалдєнно злодійське рішення НБУ про невидачу депозитів під час кризи і більшість банків теж дуже поспішили його виконувати і ще при цьому розказувати які вони хороші

В точку. Плюсую.

Додам, як компромісне рішення, яке влаштувало б всіх. Оскільки ці анкети клієнти вже заповняли при першому зверненні в банк, то можна просто написати в нових анкетах "без змін".

А те, що банк проводить таке опитування частіше, ніж раз на рік, свідчить про те, що банк розглядає мене як клієнта з високим ризиком фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму. Це при вкладі менше суми гарантованого відшкодування ФГВ. Я банку заніс свої гроші, а він зробив з мене міжнародного злочинця. Мені дуже приємно.

Mirax
Це не Платинум, це Нацбанк Вас так розглядає, туди і треба скаржитися, тільки судячи з усього їм по****** з ваших скарг.

aquadialog
Ні ні, шановна. Нацбанк видає це на розсуд конкретного банку, оцінювати степінь ризику його клієнтів:

якщо ризик проведення клієнтом
фінансових операцій з легалізації кримінальних
доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як високий

aquadialog
Ні ні, шановна. Нацбанк видає це на розсуд конкретного банку, оцінювати степінь ризику його клієнтів:

якщо ризик проведення клієнтом
фінансових операцій з легалізації кримінальних
доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як високий

не, ну если я со своим депо в 1 000 гр (одна тысяча гривен)клиент высокого риска, то дальше без слов... (или словей)
просто тупо отправили абсолютно по всей базе, не разбираясь кто кредит взял на 70000, кто депозит положил на 100 долл.
PS интересно, сколько стоила вся эта рассылка заказных писем

aquadialog
Ні ні, шановна. Нацбанк видає це на розсуд конкретного банку, оцінювати степінь ризику його клієнтів:

якщо ризик проведення клієнтом
фінансових операцій з легалізації кримінальних
доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як високий

не, ну если я со своим депо в 1 000 гр (одна тысяча гривен)клиент высокого риска, то дальше без слов... (или словей)
просто тупо отправили абсолютно по всей базе, не разбираясь кто кредит взял на 70000, кто депозит положил на 100 долл.
PS интересно, сколько стоила вся эта рассылка заказных писем

А во сколько обойдется обработка этих писем, если их, конечно, кто то будет обрабатывать.

Я вот о чем думаю.
Банк и его клиент - две Стороны, все взаимоотношения между которыми регулируются (определяются, ограничиваются) исключительно рамками условий договора, подписанного Сторонами.
Кто-нибудь (из банковских сотрудников, но не только) может показать, где в тексте подписанного клиентом договора говорится, что среди прочих обязанностей клиент также обязуется заполнять в ходе действия договора подобного рода анкеты, а также то, что в случае невыполнения клиентом требования по анкетированию банк может в одностороннем порядке прекратить взаимоотношения (расторгнуть договор или т.п.).
Я таких условий в своих договорах не обнаружил. Поэтому требование анкетирования (да еще и с угрозами расторжения договора) отношу к требованиям, выходящим за рамки договора. Со всеми вытекающими последствиями.
Завтра им захочется поиметь от клиента биометрические данные, анализы крови, мочи и спермы (у мужчин), размер бюста (у женщин) и прочее. И клиенты обязаны будут это предоставить,... если подписАлись под этим в договоре. А ежели нет, то звыняйтэ.

3. Банкам України:
привести ідентифікацію клієнтів високого рівня ризику, який був визначений за станом на день набрання чинності Законом, у відповідність до вимог цієї постанови протягом двох місяців з дня набрання нею чинності. Ідентифікацію інших клієнтів привести у відповідність до вимог цієї постанови протягом шести місяців з дня набрання нею чинності;

високий рівень ризику клієнта - це рівень ризику, отриманий за результатами оцінки ризику клієнта, який визначається банком відповідно до розроблених банком критеріїв ризику проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму та свідчить про високу вірогідність використання клієнтом послуг банку для легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму;

это постановление от 22/04. 6 мес - как раз волшебная дата 22/10.
а чего меня ставят в известность за 2 недели до указанного срока? кого тут куда клюнуть и у кого где порвать волосяной покров?

Уважаемый Тарас Бульба,

Данные паспорта и идентификационного кода – это не вся идентификация по требованиям НБУ, да и паспортные данные, в том числе и место проживания, могут меняться в сязи с различными обстоятельствами.
Повторимся еще раз, что мы выполняем требования нашего регулятора - Национального банка Украины.
Прочерки же в опроснике означают «нет», «не являюсь», «не имею», «не отношусь». При возникновении подозрений информация выборочно проверяется по доступным открытым каналам.

Уважаемый Platinum Bank
Отмечаю с Вашей стороны определенную избирательность постов, на которые Вы реагируете своими.
Позвольте еще раз, непосредственно Вам, адресовать вопрос:

... можете показать, где в тексте подписанного клиентом договора говорится, что среди прочих обязанностей клиент также обязуется заполнять в ходе действия договора подобного рода анкеты, а также то, что в случае невыполнения клиентом требования по анкетированию банк может в одностороннем порядке прекратить взаимоотношения (расторгнуть договор или т.п.)?..

Заранее благодарен за любой конкретный ответ.