Дельта 2011

В условиях КК1 (в договоре) указано, что 1% возврат за покупки в магазинах в конце месяца зачисляются на Поточний рахунок.
У меня с самого начала (смотрю в инеь-банкинге) - сумма от этого 1% отражалась на счёте КК1 и на Поточний никогда не зачислялась.
Это изменили условия или так и должно быть ? Спасиб

ЧГ, кэшбэк зачисляется на счет ЧГ. Не парюсь. Скорее всего не согласовали программеры счет зачисления с манагерами из маркетинга, которые бумажку рисовали.

В условиях КК1 (в договоре) указано, что 1% возврат за покупки в магазинах в конце месяца зачисляются на Поточний рахунок.
У меня с самого начала (смотрю в инеь-банкинге) - сумма от этого 1% отражалась на счёте КК1 и на Поточний никогда не зачислялась.
Это изменили условия или так и должно быть ? Спасиб

А в каком пункте договора (номер пункта) Вы это прочитали?? Cashback это вообще акция банка, в договоре ее нет. Да и КК1 может быть открыта без текущего счета, только с карточным.

Некоторые ссылки на статьи законов про "анкетирование" есть и в статье на сайте prostobankir.com.ua/individualnyy_biznes/stati/identifikatsiya_ot_nbu_starshiy_brat_sledit_za_toboy
Prostobankir

В этой статье, как я указывал ранее, информация не соответствует действительности. В частоности там сказано:

По требованию НБУ вы обязаны в специальной анкете указать свои паспортные данные, идентификационный номер, место работы, должность, контактный телефон и адрес электронной почты. Кроме того, нужно раскрыть информацию о своем движимом и недвижимом имуществе (!), счетах в ценных бумагах, спрогнозировать (!) объем операций по счетам и указать источники происхождения доходов.

В постановлении НБУ 22, в котором содержится новая редакция постановления НБУ 189, НИЧЕГО НЕ СКАЗАНО О ТОМ, что КЛИЕНТЫ ФИЗЛИЦА ОБЯЗАНИ ЗАПОЛНЯТЬ какие-то бумажные анкеты и их ПОДПИСЫВАТЬ. Соответствующие анкеты должны создавать в электронной форме САМИ БАНКИ и заполнять их на основании подлинников документов клиентов (паспорт, идентификационный код) или другой информации, которую банки смогут выудить у вкладчика или получить из других ПУБЛИЧНЫХ источников.

В статье на "Простобанкире" приведена legalaid.com.ua/pravlinnya-natsionalnoho-banku-ukrajiny-postanova-31-01-2011-m-kyjiv-n-22 ссылка на исходный документ НБУ , который и предписывает банкам "модернизированные" схемы идентификации клиентов, как элемент якобы направленные на "запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”.

Додаток 4
до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Анкета клієнта – фізичної особи
4. Частина четверта (у формі таблиці):
1) характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (що очікує клієнт, який раніше не обслуговувався);

2) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з’ясування джерел походження додаткових коштів).

Только что пытался перевести деньги в другой банк , через ИБ , но не приходят пароли на телефон , хотя между счетами в самом банке деньги ходят ...
Это что : кризис ликвидности дошёл уже до Дельты или тех. проблемы в ИБ ?

Отпишитесь, пожалуйста, прошел ли платеж.

Платеж провёл в 16:30 , т.к. до этого был занят другими делами ...
Пароль пришёл на тел. нормально , всё ОК ...

Шановні представники Дельти. Дуже мало інформації стосовно ідентифікації клієнта у Вашому банку. Може на сайті вивісіть анкету (опитувальник), яку потрібно буде заповнити ну і всякі там номери рахунків які в голові не тримаються підготувати для анкети. Чи в Вашому банку це буде без анкети, в режимі усного опитування?
Така втаємниченість трохи насторожує?

Шановні представники Дельти. Дуже мало інформації стосовно ідентифікації клієнта у Вашому банку. Може на сайті вивісіть анкету (опитувальник), яку потрібно буде заповнити ну і всякі там номери рахунків які в голові не тримаються підготувати для анкети. Чи в Вашому банку це буде без анкети, в режимі усного опитування?
Така втаємниченість трохи насторожує?

Никаких тайн. Приходите в отделение. Получаете бумажку о двух страницах и пишете ручкой шариковой почерком неразборчивым. Поскольку в конце ставится ФИО и подпись - то графы, которые считаете не нужным заполнять, думаю, лучше перечеркивать. Т.к. я - физлицо, то вопросы типа "место работы", "есть ли в других банках", "недвижимость-..." - пропустил или перечеркнул.

Але незаповнення деяких пунктів анкети може бути використане Дельтою як привід для відмови у співробітництві: невідкритті рахунку або неповерненні депозиту?

Шановні представники Дельти. Дуже мало інформації стосовно ідентифікації клієнта у Вашому банку. Може на сайті вивісіть анкету (опитувальник), яку потрібно буде заповнити ну і всякі там номери рахунків які в голові не тримаються підготувати для анкети.

Вибачте, але формат, а головне, методи опитування визначатимуться на місці... за одежиною (з забаганки гарбу..., пардон, з постанови НБУ).

з якого це дива неповернення депо? банк має право відмовити в проведенні подальших фін.операцій. банк має провести ідентифікацію при встановленні ділових відносин (відкритті рахунку). якщо рахунок вже відкрито, депо розміщено, банк хоче провести ідентифікацію, а клиєнт ні, то нехай відмовляє в подальших фін.операціях - розриває договір і повертає кошти. яким боком тут неповернення?

Интересно , а это анкетирование будет проводиться для всех клиентов или только для "подозрительных" ?
Мне пока ничего не приходило : ни звонков , ни смс , ни писем ...