Дельта 2011

Логіка проста. Ви не заповнили анкету. Вам є що приховувати. Банк сумнівається в законності походження Ваших коштів на депозиті. Банк проявив "бдительность." Звернувся до відповідних компетентних органів.
А Ваші гроші, для більшої відвертості Вашої з компетентними органами притримав на рахунку. А якщо в нього саме труднощі з ліквідністю?
Так що анкету потрібно заповнювати чесно. А для цього клієнт повинен бути готовим до цього. Тому я і прошу вивісити її на сайті як зробили інші банки.

Пропоную вирішити задачу:
До Дельти прийшло 3 клієнти, які мають по депозиту 100 тис грн: А, Б і В та заповнили анкети:

1)Клієнт А
Джерело коштів для депозиту – зарплата
Рахунки в інших банках – у банках Промінвест, Форум, ВТБ, Укрсоц, Аваль, Укрсиб.
Власність:
Квартира – 1 (800 тис грн)
Автомобіль – 2 (900 тис грн)

2) Клієнт Б
Джерело коштів для депозиту – заощадження
Рахунки в інших банках – у банках Аваль, Морський
Власність:
Квартира – 1 (350 тис грн)
Автомобіль – 1 (70 тис грн)

3) Клієнт В
Джерело коштів для депозиту – зарплата та заощадження
Рахунки в інших банках – Ні
Власність:
Квартира – 1 (300 тис грн)
Автомобіль – Ні

Який клієнт більш підозрілий та з найбільшими ризиками належності до всіляких наркоділерів та терористів і ЧОМУ? І хто з них щось приховує і ЧОМУ?

вопрос конечно интересный и атуальный... но на практике как будут обрабатываться тухническим..фундаментальным анализом..каждая в отдельности .."писулька"...в каждом СТОЛБОВОМ ДВОРЯНСТВЕ практически......

Classif
Ответ: Клиент А(рбузов). У него кода нет.

Звідки знаете, що нема коду? Ви що провіряли?

Classif

клиент "А", по-тому, что врет сцуко нагло. обосновываю:
- дорогая квартира;
- дорогая машина;
- много счетов в разных банках (по-любому что то мутит);
и самое подозрительное - "джерело" всего этого - "зарплата" это где ж работать надо!?

Classif

клиент "А", по-тому, что врет сцуко нагло. обосновываю:
- дорогая квартира;
- дорогая машина;
- много счетов в разных банках (по-любому что то мутит);
и самое подозрительное - "джерело" всего этого - "зарплата" это где ж работать надо!?

Та хотя бы на должности харьковского градоначальника. Грят он свою зарплату в детдома отдает.

AlexJ
Ответ правильный, но неполный... Надо было ЕЩЕ сказать (уточнить), что клиент А к указанным в анкете банкам не имеет НИКАКОГО отношения (т.е. А попросту сбрехал). А чтобы это знать, надо было не прогуливать лекции... Тогда бы Вы в ответе сослались на соответствующие материалы лекций:

С мая 2010 года - член наблюдательного совета, а с июня по октябрь 2010-го - председатель наблюдательного совета государственного "Укрэксимбанка" (был назначен постановлением Кабмина Николая Азарова).

С 2003 года занимал пост председателя правления "Украинского Бизнес Банка" ("УкрБизнесБанк", до октября 2003-го - Акционерный банк "Донеччина", с 1993 по 1999 гг. - "Сельхозбанк). Головной офис банка находится в Донецке. С 2003 по 2010 гг. главой наблюдательного совета "УкрБизнесБанка" был Александр Папаика, в марте 2010-го назначенный на должность председателя Государственной налоговой администрации Украины.
До назначения руководителем "УкрБизнесБанка" работал экономистом, начальником отдела, начальником управления в Донецком филиале КБ "ПриватБанк", директором Константиновского филиала "ПриватБанка" (Донецкая область).

Плюшкин
Ответ очень туманный и неконкретный, а также неполный, т.к. не упомянут корреляционный, статистический, функциональный, функционально-стоимостной, интегральный и прочие анализы...

Classif
Ответ: Клиент А(рбузов). У него кода нет.

Звідки знаете, що нема коду? Ви що провіряли?

Ви напевно прогуляли ВСІ лекції, бо про відсутність коду знає вже майже вся країна (з "релігійний переконань")

Classif

клиент "А", по-тому, что врет сцуко нагло. обосновываю:
- дорогая квартира;
- дорогая машина;
- много счетов в разных банках (по-любому что то мутит);
и самое подозрительное - "джерело" всего этого - "зарплата" это где ж работать надо!?

Ответ может и правильный, что А, но обоснование недостаточное... В анкетах под "джерелом" имеется в виду "джерело" средств в банке, коих у А как и остальных всего 100 тыс грн (см условие задачи). А 100 тис грн вполне можно сэкономить на хорошей работе за несколько лет даже в Украине. Квартира же - по наследству, автомобили подарили: 1 - жена, другой - любовница...

Логіка проста. Ви не заповнили анкету. Вам є що приховувати. Банк сумнівається в законності походження Ваших коштів на депозиті. Банк проявив "бдительность." Звернувся до відповідних компетентних органів.
А Ваші гроші, для більшої відвертості Вашої з компетентними органами притримав на рахунку. А якщо в нього саме труднощі з ліквідністю?
Так що анкету потрібно заповнювати чесно. А для цього клієнт повинен бути готовим до цього. Тому я і прошу вивісити її на сайті як зробили інші банки.

Пропоную вирішити задачу:
До Дельти прийшло 3 клієнти, які мають по депозиту 100 тис грн: А, Б і В та заповнили анкети:


Який клієнт більш підозрілий та з найбільшими ризиками належності до всіляких наркоділерів та терористів і ЧОМУ? І хто з них щось приховує і ЧОМУ?

по логике этого опроса все 3. потому что прпринесли
100 000гр
именно принесли, а не взяли в кредит...
если принесли- значит лишние.

AlexJ
Ответ правильный, но неполный... Надо было ЕЩЕ сказать (уточнить), что клиент А к указанным в анкете банкам не имеет НИКАКОГО отношения (т.е. А попросту сбрехал). А чтобы это знать, надо было не прогуливать лекции... Тогда бы Вы в ответе сослались на соответствующие материалы лекций:

С мая 2010 года - член наблюдательного совета, а с июня по октябрь 2010-го - председатель наблюдательного совета государственного "Укрэксимбанка" (был назначен постановлением Кабмина Николая Азарова).

С 2003 года занимал пост председателя правления "Украинского Бизнес Банка" ("УкрБизнесБанк", до октября 2003-го - Акционерный банк "Донеччина", с 1993 по 1999 гг. - "Сельхозбанк). Головной офис банка находится в Донецке. С 2003 по 2010 гг. главой наблюдательного совета "УкрБизнесБанка" был Александр Папаика, в марте 2010-го назначенный на должность председателя Государственной налоговой администрации Украины.
До назначения руководителем "УкрБизнесБанка" работал экономистом, начальником отдела, начальником управления в Донецком филиале КБ "ПриватБанк", директором Константиновского филиала "ПриватБанка" (Донецкая область).

"АбижаИте, началник!" - у меня все его ходы записаны.
А Вашу вставку не приводил, чтобы не повторяться: ибо еще пригодится - уж больно схожа на обязательную составную часть некролога.