|
|
Додано: Нед 20 лис, 2011 17:28
На основании ст.62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" банк обязан предоставлять информацию только по запросу ГНУ. При этом банк имеет право отказать должностным лицам государственной налоговой администрации в предоставлении документов, которые составляют банковскую тайну, если ГНУ нарушены правила обращения с запросом, причем отказ банка в предоставлении такой информации является целиком правомерным. И если банк борется за клиентов он может вообще не требовать эти данные. Теоретически. А на практике придётся штраф платить.
Додано: Нед 20 лис, 2011 17:47
Ну что тут скажешь, умный мужчина. Правильно делаете.
Додано: Нед 20 лис, 2011 18:44
Подробнее о порядке раскрытия банковской тайны ва можете узнать в Законе Украины о банках и банковской деятельности, в котором есть отдельная глава 10 «Банковская тайна и конфиденциальность информации», состоящая из трех статей - статьи 60 «Банковская тайна», статьи 61 «Обязательство о сохранении банковской тайны», статьи 62 «Порядок раскрытия банковской тайны».
Полный текст Закона можно посмотреть по ссылке
Додано: Нед 20 лис, 2011 20:01
Что-то вы "слегка" запутали ... Согласно статьи 62 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" банк может предоставлять информацию, которая составляет банковскую тайну, не только ГНУ, а и целому ряду других государственных органов... А так же "Банк має право надавати інформацію, що становить банківську таємницю, іншим банкам та Національному банку України в обсягах, необхідних при наданні кредитів, банківських гарантій." P.S. впрочем это обсуждение, по большому счёту, является оффтопом, т.к. не имеет отношения конкретно к банку "Фінансова ініціатива" (the Bank)
Додано: Нед 20 лис, 2011 22:04
Vitaly.Kiev
Да нет же. Я наверное неправильно изъяснился. Собирать информацию о клиентах принуждает банки регулятор. Потенциальным вкладчикам это не нравится. И по логике вещей если банк борется за клиентов, то есть не хочет их отпугнуть он мог бы у клиентов попросту не требовать эти данные. Лишь необходимые паспортные данные и идентификационный номер. К чему заполнять бесконечные формуляры с вопросами о счетах в других банках, сведениями о зарплате(это ведь не для кредита)и подобными. А этот вопрос: Занимаете ли Вы либо Ваши родственники руководящие должности? Он вообще возмущает. Но если банки не предоставят эту информацию Нацбанку, они должны будут платить штраф... Какой же выход?
Додано: Пон 21 лис, 2011 14:21
Выход один - всем банкам, которые требовали заполнение "левых" доморощенных анкет с обилием вопросов, сначала нужно ВНИМАТЕЛЬНО прочитать законы, в которых описаны данные, которые необходимы для обязательной идентификации клиентов (новых и существующих). К примеру, НЕ ВСЕ банки требовали от клиентов заполнение анкет с расширенным списком вопросов (особенно про счета в других банках). Если же до некоторых банков сразу не дошло, что можно запрашивать у клиентов, а что нет, то НБУ (под действием жалоб) разослал отдельное письмо N48-104/2256-13461 с расшифровкой по поводу необходимых данных (подтвердив, что только Паспорт и код ИНН являются обязательными данными для идентификации). Гражданам вовсе необязательно заполнять анкеты банков, разработанные для выявления доходов, полученных преступным путем. Нацбанк объявил, что клиенты должны сообщать банку паспортные данные и идентификационный код, а всю остальную информацию — лишь по собственному желанию. http://news.finance.ua/ru/~/1/0/all/2011/11/16/259162 Содержание "N 48-104/2256-13461, 11.11.2011, Лист, Роз'яснення з питань здійснення ідентифікації клієнтів банків, Національний банк України" КОмментарий относительно запроса "расширенной" информации о клиентамх - "При цьому як підставу для надання клієнтом такої інформації банки зазначають пункт 3 постанови Правління Національного банку України N 22 від 31.01.2011, яким необхідність отримання такої інформації не передбачена." "Водночас, якщо банк вважає за необхідне отримати додаткові дані, які не вимагаються чинним законодавством України, він має визначити перелік таких документів і відомостей та передбачити умови їх надання у договорі з клієнтом або опитувальнику. При цьому банк має поінформувати клієнта, що такий перелік документів та відомостей не є згідно з вимогами законодавства обов'язковим, а їх надання здійснюється в добровільному порядку." "Звертаємо увагу на те, що ненадання клієнтами окремих даних, зазначених банками у формах опитувальників, однак надання яких не передбачено законодавством України як необхідних для здійснення ідентифікації, вивчення суті діяльності та оцінки фінансового стану клієнта, не може бути підставою для відмови банком у обслуговуванні таких клієнтів."
Додано: Пон 21 лис, 2011 17:22
Vitaly.Kiev
А что плохого в том, что заполняешь эти анкеты? Мне кажется, что соответствующие органы, если будут в вас заинтересованы, и без каких-либо банков найдут необходимую информацию.
Додано: Пон 21 лис, 2011 18:18
Marqus про фин мониторинг и прочее, в соответствующих темах.
С ув. PS например здесь: Тайное останется тайным
Додано: Пон 21 лис, 2011 18:28
Так ведь в ФИ насчёт анкет всё не настолько запущено. Не стоит нагнетать.
Додано: Вів 22 лис, 2011 02:20
Lady D
А с чего Вы взяли что я о ФИ? Да, был у меня депозит и в ФИ, но уже закончился. Кроме того Вы не учли, что люди иногда имеют заделы в разных банках...  И рассуждения о слишком подробном заполнении форм были отвлечёнными.
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
