Додаток 1
до п. 3.5. Програми ідентифікації і вивчення клієнтів
Анкета – опитувальник клієнта ПАТ «АВАНТ-БАНК»
фізичної особи – підприємця
Прізвище
Прізвище англійською для нерезидента
Ім’я
Ім’я англійською для нерезидента
По батькові (за наявності)
Прізвища, які раніше мав клієнт
Громадянство
Адреса фактичного місця проживання/ тимчасового перебування на території України (для нерезидентів) Поштовий індекс
Країна
Область
Район
Місто/село
Вулиця
Номер будинку
Номер квартири
Місце роботи
Місце роботи Посада З якої дати працює клієнт
Дані для зв’язку з клієнтом
Номер контактного телефону
Номер факсу
Адреса електронної пошти
Ідентифікаційні дані фізичної особи, уповноваженої діяти від імені клієнта.
Прізвище, ім`я, по батькові Дата народження Стать Дані довіреності (дата видачі та термін дії) Серія та номер паспорта Дата видачі паспорта Орган, який видав паспорт Ідентифікаційний код для резидента та при наявності нерезидента Місце проживання
Ідентифікаційні дані фізичної особи, яка відкриває рахунок на ім’я клієнта.
Прізвище, ім`я, по батькові Дата народження Стать Дані довіреності (дата видачі та термін дії) Серія та номер паспорта Дата видачі паспорта Орган, який видав паспорт Ідентифікаційний код для резидента та при наявності нерезидента Місце проживання
Ідентифікаційні дані фізичної особи – контролера фізичної особи
Контроль фізичної особи - можливість вирішального впливу на фінансові операції цієї особи незалежно від фактичного володіння активами фізичної особи
Прізвище, ім`я, по батькові Дата народження Стать Серія та номер паспорта Дата видачі паспорта Орган, який видав паспорт Ідентифікаційний код для резидента та при наявності нерезидента Місце проживання
Характеристика фінансового стану клієнта.
Доходи та власність Сума у гривнях Примітки
Орієнтовний щомісячний дохід До 2 000 грн.
2 000– 10 000грн.
10 000 – 20 000 грн.
Понад 20 000 грн.
Прибуток/збиток за попередній рік
Кредити в інших банках
Кредити, отримані від нерезидентів
Депозити в інших банках
Наявність частки в статутному капіталі будь-якого підприємства або організації, із зазначенням відсотка акцій, частки,паю
Житловий будинок
Власна квартира
Земельні ділянки
Транспортні засоби
Власні заощадження
Характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (які очікує клієнт при відкритті рахунку).
Джерела надходження коштів Загальна сума (грн.) Примітка
Зарахування готівкових коштів на поточні рахунки, щомісячно
Безготівкові зарахування коштів від контрагентів, щомісячно
Отримання кредитів
Надходження з власних поточних, карткових і вкладних (депозитних) рахунків з інших банків
Фінансова допомога
Доход від реалізації майна
Проценти від депозиту
Власні заощадження
Історія діяльності клієнта
Наявні та колишні фінансові проблеми
Сфера діяльності
Інформація про постійних контрагентів (перелік)
Кількість штатних працівників
Рахунки клієнта, відкриті в інших банках.
Назва банку МФО банку, або BIC код іноземного банку Номер рахунку Примітки
Зазначаються всі рахунки клієнта (поточні, депозитні, у цінних паперах, банківських металах).
Інша додаткова інформація про клієнта
1 Клієнт надає послуги із здійснення грошових переказів, з обміну валют, операцій з оплати чеків готівкою тощо не являючись при цьому фінансовою установою
2 Клієнт займається туристичною діяльністю.
3 Клієнт проводить лотереї та азартні ігри, у тому числі казино, електронне (віртуальне) казино
4 Клієнт одержує фінансову допомогу від нерезидентів України чи надає фінансову допомогу нерезидентам України.
5 Клієнт здійснює зовнішньоекономічні операції
6 Клієнт є публічним діячем, який виконує або виконував визначені публічні функції в іноземних державах :
глава держави, керівник уряду, міністри та їх заступники
депутати парламенту
члени верховного суду, конституційного суду або інших судових органів високого рівня, рішення яких не підлягають оскарженню, крім як за виняткових обставин
члени суду аудиторів або правлінь центральних банків
надзвичайні та повноважні посли, повірені у справах та високі посадовці збройних сил
члени адміністративних, управлінських чи наглядових органів державних підприємств, що мають стратегічне значення
Клієнт є особою, пов'язаною з публічним діячем
Напрями зовнішньоекономічної діяльності клієнта
Чинні зовнішньоекономічні договори Сума Строк дії договорів Країна Обслуговуючий банк
Чи є серед Ваших контрагентів контрагенти – резиденти інших країн? Вкажіть назви цих країн:
Банківські послуги, якими клієнт користується, та (або) планує користуватися :
Безготівкові перекази в національній та іноземній валюті
Касові операції, банківські та карткові рахунки
Кредити
Операції з цінними паперами
Банківські вклади (депозити)
Інші банківські послуги, необхідні клієнту ____________________________________.
Незаповнені строки в анкеті – опитувальнику означають відсутність даних.
Інформаційні дані заносяться до анкети - опитувальника тільки у разі їх фактичної наявності.
Клієнту зрозуміло, що згідно ст. 64 Закону України „Про банки і банківську діяльність” рахунок клієнту відкривається та операції здійснюються лише після проведення ідентифікації особи клієнтів та вжиття заходів відповідно до законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. У разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.
У відповідності з пунктом 5.12. „Положення про здійснення банками фінансового моніторингу ”, затвердженого постановою Правління НБУ від 31.01.2011р. № 22 обов’язкове уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта проводиться банком у разі:
а)зміни власника істотної участі;
б) зміни місцезнаходження (проживання) власника рахунку;
в) унесення змін до установчих документів;
г) закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів.
У зв’язку з викладеним Клієнту зрозуміло, що у вище вказаних випадках, він зобов’язаний надати банку належним чином завірені копії документів, у яких зафіксовані зміни, що відбулися.
Наведені у цій анкеті – опитувальнику дані є достовірними. Дані, наведенні у юридичних документах на відкриття рахунку є чинними та відповідають дійсності.
М.П. ___________________________________ ____________
підпис (ініціали, прізвище)
« » ____________20__ року
|
|
Додано: П'ят 04 лип, 2014 17:13
насколько закономерно эти анкетированиеДодаток 5
до п. 3.5. Програми ідентифікації і вивчення клієнтів Анкета – опитувальник клієнта ПАТ «АВАНТ-БАНК» юридичної особи резидента 1. Реєстраційні дані клієнта Повна назва Ідентифікаційний код згідно з ЄДРПОУ 2. Фактична адреса клієнта Поштовий індекс Область Район Місто Адреса (вулиця, будинок) Номер контактного телефону Номер факсу Адреса електронної пошти 3. Ідентифікаційні дані осіб, які мають право розпоряджатися рахунками та майном Прізвище ім’я по батькові Дата народження (дд.мм.рррр) Серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу), дата видачі та орган, який його видав Громадянство Місце проживання резидента або місце проживання чи тимчасового перебування для нерезидента Ідентифікаційний код згідно з Державним реєстром фізичних осіб – платників податків та інших обов’язкових платежів. 4. Інформація про відокремлені підрозділи клієнта (філії, представництва тощо) Повна назва підрозділу Код ЄДРПОУ Адреса 5. Дані про розмір сплаченого статутного капіталу, кількість акцій, їх категорію та номінальну вартість, якщо клієнт є акціонерним товариством. Розмір сплаченого статутного капіталу Загальна кількість емітованих акцій Категорії акцій Кількість акцій по категоріях Номінальна вартість акцій 6. Ідентифікаційні дані фізичних осіб: 1) які мають прямий вплив на клієнта банку( володіють 10 та більше % акцій (часток, паїв) чи прав голосу юридичної особи – клієнта); 2) мають опосередкований вплив на діяльність клієнта зокрема: 2.1. є уповноваженими представниками осіб, що визначені у п.1 цього пункту; 2.2 являються близькими родичами осіб, які зазначені у п.1 цього пункту; Категорія впливу Відсоток акцій, часток, паїв, прав голосу. Прізвище ім’я по батькові Дата народження (дд.мм.рррр) Серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу), дата видачі та орган, який його видав Громадянство Місце проживання резидента або місце проживання чи тимчасового перебування для нерезидента Ідентифікаційний код згідно з Державним реєстром фізичних осіб – платників податків та інших обов’язкових платежів. 1) 2) Х 7. Юридичні особи, які є засновниками, акціонерами, учасниками клієнта банку та здійснюють контроль за діяльністю цієї юридичної особи. 7.1. Резиденти Повна назва юридичної особи Код ЄДРПОУ Адреса Відсоток акцій, часток, паїв, прав голосу. Дата реєстрації, державний реєстратор, номер запису в Єдиному державному реєстрі згідно свідоцтва про державну реєстрацію 7.2. Нерезиденти Назва юридичної особи українською Назва юридичної особи англійською Країна реєстрації Дата реєстрації Реєстраційний номер Відсоток акцій, часток, паїв, прав голосу. 7.3. Ідентифікаційні дані фізичних осіб, які здійснюють контроль (володіють 50 та більше % акцій( часток, паїв) чи прав голосу) над юридичною особою, яка є засновником, акціонером, учасником клієнта . Контроль юридичної особи - пряме або опосередковане володіння фізичною особою самостійно чи спільно з близькими родичами часткою в юридичній особі, що відповідає еквіваленту 50 та більше відсотків статутного капіталу або голосів юридичної особи, або незалежна від формального володіння можливість здійснювати будь-яким чином вирішальний вплив на управління чи на діяльність юридичної особи Відсоток акцій, часток, паїв, прав голосу. Назва юридичної особи Прізвище ім’я по батькові Дата народження (дд.мм.рррр) Серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу), дата видачі та орган, який його видав Громадянство Місце проживання резидента або місце проживання чи тимчасового перебування для нерезидента Ідентифікаційний код згідно з Державним реєстром фізичних осіб – платників податків та інших обов’язкових платежів. 8. Ідентифікаційні дані щодо інших пов’язаних осіб клієнта Пов’язана особа –господарське об’єднання (асоціація, корпорація, концерн, консорціум, холдинг, інше об’єднання підприємств, передбачене законом), до складу якого входить клієнт – юридична особа, а також члени такого об»єднання – юридичні особи; юридична особа, що здійснює контроль над клієнтом чи контролюється клієнтом, або перебуває з ним під спільним контролем. 8.1. Якщо ви є членом або засновником господарських об’єднань надайте ідентифікаційні дані про ці об’єднання Ідентифікаційні дані об’єднання: Повні назви господарських об’єднань, членом яких є клієнт. Коди ЄДРПОУ господарських об’єднань Адреси господарських об’єднань 8.2. Юридичні особи, які контролюються клієнтом, або перебувають з ним під спільним контролем. Назва юридичної особи, яку контролює клієнт Код ЄДРПОУ Адреса юридичної особи Форма контролю 8.3. Дочірні підприємства клієнта Ідентифікаційні дані підприємства: Повні назви дочірніх підприємств. Коди ЄДРПОУ Адреси 9. Ліцензії (дозволи), які отримав клієнт на право здійснення певних операцій (діяльності). Назва ліцензії Серія ліцензії Номер ліцензії Ким видана ліцензія Термін дії ліцензії 10. Рахунки клієнта, відкриті в інших банках Назва банку МФО банку, або BIC код іноземного банку Номер рахунку Примітки Зазначаються, поточні депозитні, у цінних паперах та рахунки у банківських металах 11. Характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (які очікує клієнт при відкритті рахунку). Джерела надходження коштів Кількість операцій Загальна сума (грн.) Примітки Зарахування готівкових коштів на поточні рахунки Безготівкові зарахування коштів від контрагентів Отримання кредитів Інвестиції Надходження від зовнішньоекономічної діяльності Фінансова допомога Доход від реалізації майна Проценти від депозиту Надходження з власних поточних, карткових і вкладних (депозитних) рахунків з інших банків Інші надходження 12.Характеристика фінансового стану клієнта. Доходи та власність Кількість Сума у гривнях Примітки Орієнтовний щорічний дохід/збитки Прибуток/збиток за попередній рік Кредити в інших банках Кредити, отримані від нерезидентів Депозити в інших банках Наявність частки в статутному капіталі будь-якого підприємства або організації, із зазначенням відсотка акцій, частки,паю Наявність високоліквідних активів Наявність власного нерухомого майна Інші доходи 13.Історія діяльності клієнта Інформація про реорганізацію Інформація про зміни в діяльності Наявні та колишні фінансові проблеми Сфера діяльності Репутація на вітчизняному та іноземному ринках Частка на ринку Наявність/відсутність філіальної мережі та/або дочірніх компаній (у т.ч. за кордоном) Інформація про постійних контрагентів (перелік) Кількість штатних працівників 14. Відомості про органи управління та їх персональний склад Органи управління Прізвище ім’я по батькові Примітки 15. Інша додаткова інформація про клієнта Клієнт надає послуги із здійснення грошових переказів, з обміну валют, операцій з оплати чеків готівкою тощо не являючись при цьому фінансовою установою Клієнт займається туристичною діяльністю Клієнт здійснює зовнішньоекономічні операції Клієнт є благодійною громадською організацією (крім організацій, що діють під егідою відомих міжнародних організацій. Клієнт одержує фінансову допомогу від нерезидентів України чи надає фінансову допомогу нерезидентам України. Клієнт проводить лотереї та азартні ігри, у тому числі казино, електронне (віртуальне) казино 16.Інформація про належність осіб клієнта до публічних діячів або пов’язаних з ними осіб Вкажіть, будь ласка, чи належать особи, що мають право розпоряджатись рахунками та майном ( власники істотної участі, контролери, особи, уповноважені представляти інтереси акціонерів (учасників) клієнта, які володіють істотною участю) до: Осіб, що є публічним діячем, який виконує або виконував визначені публічні функції в іноземних державах: глави держави, керівника уряду, міністра або їх заступників депутата парламенту членів верховного суду, конституційного суду або інших судових органів високого рівня, рішення яких не підлягають оскарженню, крім як за виняткових обставин членів суду аудиторів або правлінь центральних банків надзвичайні та повноважні посли, повірені у справах та високі посадовці збройних сил члени адміністративних, управлінських чи наглядових органів державних підприємств, що мають стратегічне значення Осіб, яки є особою, пов'язаною з публічним діячем. 17. Напрями зовнішньоекономічної діяльності клієнта Чинні зовнішньоекономічні договори Сума Строк дії договорів Країна Обслуговуючий банк 18. Чи є серед Ваших контрагентів контрагенти – резиденти інших країн. Вкажіть назви цих країн: 19. Дані службових осіб Клієнта, уповноважених надавати інформацію Банку щодо його ідентифікації та щодо проведених ним фінансових операцій Посада Прізвище ім’я по батькові Контактний номер телефону Дата народження (дд.мм.рррр) Серія та номер паспорта (або іншого документа, який посвідчує особу), дата видачі та орган, який його видав Місце проживання резидента або місце проживання чи тимчасового перебування для нерезидент Ідентифікаційний код згідно з Державним реєстром фізичних осіб – платників податків та інших обов’язкових платежів. Банківські послуги, якими клієнт користується, та (або) планує користуватися : Безготівкові перекази в національній та іноземній валюті Касові операції, банківські та карткові рахунки Кредити Операції з цінними паперами Банківські вклади (депозити) Інші банківські послуги, необхідні клієнту ____________________________________. Незаповнені строки в анкеті – опитувальнику означають відсутність даних. Інформаційні дані заносяться до анкети - опитувальника тільки у разі їх фактичної наявності. Клієнту зрозуміло, що згідно ст. 64 Закону України „Про банки і банківську діяльність ” рахунок клієнту відкривається та операції здійснюються лише після проведення ідентифікації особи клієнтів та вжиття заходів відповідно до законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. У разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу. Для ідентифікації клієнта - юридичної особи банк має ідентифікувати фізичних осіб, які є власниками цієї юридичної особи, мають прямий або опосередкований вплив на неї та отримують економічну вигоду від її діяльності. У разі якщо юридична особа є господарським товариством, банк має ідентифікувати фізичних осіб, які мають істотну участь у цій юридичній особі. Клієнт має надавати передбачені законодавством відомості, які витребує банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. У разі ненадання таких відомостей клієнтом рахунок не відкривається, а в разі наявності раніше відкритих рахунків банк відмовляє в здійсненні обслуговування. Для ідентифікації і вжиття заходів, достатніх, на думку банку, для підтвердження особи клієнта - юридичної особи та для забезпечення спроможності банку виконувати правила внутрішнього фінансового моніторингу та програми його здійснення, у тому числі щодо виявлення фінансових операцій, що мають сумнівний характер, банк має право витребувати передбачену законодавством інформацію, яка стосується ідентифікації цієї особи та її керівників, у органів державної влади, які здійснюють нагляд та/або контроль за діяльністю цієї юридичної особи, банків, інших юридичних осіб, а також здійснювати передбачені законодавством заходи щодо збору такої інформації з інших джерел. Вказані органи державної влади, банки, інші юридичні особи зобов'язані протягом десяти робочих днів з дня отримання запиту безоплатно надати банку таку інформацію. У відповідності з пунктом 5.12. „Положення про здійснення банками фінансового моніторингу ”, затвердженого постановою Правління НБУ від 31.01.2011р. № 22 обов’язкове уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта проводиться банком у разі: а)зміни власника істотної участі; б) зміни місцезнаходження (проживання) власника рахунку; в) унесення змін до установчих документів; г) закінчення строку (припинення) дії, втрати чинності чи визнання недійсними поданих документів. У зв’язку з викладеним Клієнту зрозуміло, що у вище вказаних випадках, він зобов’язаний надати банку належним чином завірені копії документів, у яких зафіксовані зміни, що відбулися. Наведені у цій анкеті – опитувальнику дані є достовірними. Дані, наведенні у юридичних документах на відкриття рахунку є чинними та відповідають дійсності. М.П. ___________________________________ ( _____________ ) Посада керівника Клієнта (ініціали, прізвище) « » _______________ 20__ року
Додано: П'ят 04 лип, 2014 17:14
Sens, десь років через 2 вони повинні обновляти анкету-опитувальник.
Це у всіх банках.
Додано: П'ят 04 лип, 2014 17:38
Не хочуть серйозного клієнта....тривожити по дрібницях. 
Додано: П'ят 04 лип, 2014 18:35
Re: АВАНТ-БАНКнеплохой вариант чтобы выносить по 3000 , но выплата по безналу на карту . а с карты с комиссией).прямо ваб какой-то
Додано: П'ят 04 лип, 2014 19:17
Правильно. В сопроводиловке это отражено (выделено мной жирным): Уважаемый клиент ПАТ "АВАНТ - БАНК", обращаемся к Вам с просьбой передать анкету - опросник в ПАТ "АВАНТ - БАНК" по адресу: 03110, г.Киев, ул. И.Клименка, д.23 или любое отделение нашего Банка. Наше обращение касается клиентов, которые открыли счета в ПАТ "АВАНТ - БАНК" до 2013 года".
Додано: П'ят 04 лип, 2014 19:23
в теме анкеты стоял совсем другой вектор вопроса 
Додано: Пон 07 лип, 2014 14:06
Шановні клієнти, це планове уточнення інформації, відповідно до Положення «Про здійснення банками фінансового моніторингу», затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 № 189 5.11. Банк зобов'язаний уточнювати інформацію щодо ідентифікації та вивчення клієнта: не рідше одного разу на рік, якщо ризик проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як високий; не рідше одного разу на два роки, якщо ризик проведення клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як середній. Для інших клієнтів строк уточнення інформації не повинен перевищувати трьох років.
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
