Платинум Банк - БАНКРОТ

[2 1]

провел сегодня инспекцию в платине. снял сотку баков без предутпреждения без всяких проблем. передо мной мужик судя по количеству полученных купюр получал кубик.

А толку то уже? Карты порезали, комиссию на внешку ввели... абидна, но я делал все возможное чтобы такого развития не было

а какая комис?

1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного) рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон;

2) купівля-продаж чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку;

3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), проведення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції є фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в країні (на території), що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що здійснюють діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, або однією із сторін є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні (території). Перелік таких країн (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, і підлягає опублікуванню;

4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі;

5) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання готівки з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;

6) переказ особою коштів за кордон за відсутності зовнішньоекономічного договору (контракту);

7) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти іншого номіналу;

проведення фінансових операцій з цінними паперами на пред'явника, не депонованими в депозитарних установах;

9) проведення фінансових операцій з векселями з бланковим індосаментом або індосаментом на пред'явника;

10) здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі;

11) проведення фінансових операцій за правочинами, форма розрахунків за якими не визначена;

12) одержання (сплата, переказ) страхового (перестрахового) платежу (страхового внеску, страхової премії);

13) проведення страхової виплати або страхового відшкодування;

14) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання фішок, жетонів, внесення в інший спосіб плати за право участі в азартній грі, виплата (передача) виграшу суб'єктом господарювання, який проводить азартні ігри;

15) здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним контрактом, що не передбачає фактичного постачання на митну територію України товарів, робіт і послуг;

16) надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день декілька разів, за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті.

[2 1]

Отдаю Платинуму должное . Сегодня вывел 150 К. в другой банк через Клик без проблем.

По финмониторинг не попали? Более 80к за один присест?

вы о чем? какой финмонитопинг?

во первых не 80, а 150
во вторых 150 одним пдатежем
в третьих эти 150 должны были войти на счет наличными в это же день
и в четвертых перевод должен был быть на счет третьего лица

только при соблюдении всех выше описанных пунктов ОДНоВРеменно это бы подпало под финмониторинг

Отдаю Платинуму должное . Сегодня вывел 150 К. в другой банк через Клик без проблем.

По финмониторинг не попали? Более 80к за один присест?

вы о чем? какой финмонитопинг?

во первых не 80, а 150
во вторых 150 одним пдатежем
в третьих эти 150 должны были войти на счет наличными в это же день
и в четвертых перевод должен был быть на счет третьего лица

только при соблюдении всех выше описанных пунктов ОДНоВРеменно это бы подпало под финмониторинг

Все верно, за исключением "одним платежем"

3) виявлення фактів неодноразового проведення фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового фінансового моніторингу або ідентифікації, передбачених цим Законом (зокрема дві чи більше фінансові операції, що проводяться клієнтом протягом одного робочого дня з однією особою та можуть бути пов'язані між собою, за умови, що їх загальна сума дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 цього Закону).

[2 1]

ушел из Дельты

речь про обязательный финмониторинг. .. ст. 15. .. вы сослались на внутренний финмон ст. 16, по нормам внутреннего любая операция хоть на 1 коп. раз в год может подпасть.
там же есть критерий нелогичнисть и незрозумилисть а сюда что угодно может подпасть в зависимости от правил внутреннего финмона в каждом конкретном банке.

при чем внутренний если ст. 16 обычно вызывают пояснить, а обязательный если ст. 15 автоматом шлют в финмон

ушел из Дельты

речь про обязательный финмониторинг. .. ст. 15. .. вы сослались на внутренний финмон ст. 16, по нормам внутреннего любая операция хоть на 1 коп. раз в год может подпасть.
там же есть критерий нелогичнисть и незрозумилисть а сюда что угодно может подпасть в зависимости от правил внутреннего финмона в каждом конкретном банке.

при чем внутренний если ст. 16 обычно вызывают пояснить, а обязательный если ст. 15 автоматом шлют в финмон

Без внутреннего под обязательный не попадет, а из внутреннего может в обязательный перейти. На практике ни с тем, ни с тем не сталкивался. И не хочу

провел сегодня инспекцию в платине. снял сотку баков без предутпреждения без всяких проблем. передо мной мужик судя по количеству полученных купюр получал кубик.

А толку то уже? Карты порезали, комиссию на внешку ввели... абидна, но я делал все возможное чтобы такого развития не было

а какая комис?

0,25%

[2 1]

ушел из Дельты

вот свиньи. .. даже без предупреждения ввели. .. должны были за 30 дней предупредить

IMPRINTER
ЗАТВЕРДЖЕНО»
Протоколом Тарифного комітету
№1 від 06.01.2015
Введені в дію з 19.01.2015

[1 1]

ушел из Дельты

вот свиньи. .. даже без предупреждения ввели. .. должны были за 30 дней предупредить

у анархистов - 10дн, но всё равно -- гавнюки