Клуб 200к - валютные депозиты за гривну

Пришёл как то в банк с дол. и там было 20 баксов. Новенькие последнего года выпуска. Смотрит в свою лупу и говорит - там есть пятнышко, не берём. Вы выдите - говорю не вижу. Но мы не берем такие... В обменнике аж жашуршали

Є опис від НБУ які купюри не є платоспроможності. Саме він вказує дії касиру. Треба вимагати порівняння з цим списком

так доллар - это не купюра, это - счастье (с) тобто сувенир,
так все кассиры и говорят, "не продадим, потрибно в идеальному стани"

а НБУ - то про гривню, и то все от*ебаться пытаются - "ну сдайте в Ощад..."

Загальновідомо що обов'язковий фінмон має нижню планку 400к в місяць.

А НБУ не в курсе. Он почему-то думает, что на одну операцию. Причём операцию внесения наличных.

Именно так. Лично мне приват отказал в приёме более 400 в месяц без справки. А нормальные банки, такие как Айбокс, принимали по 399 каждый день и проблем не было.

Наразі в бсу на жаль існує повний бардак щодо критеріїв приймання банками банкнот іноземної валюти, причому регулятор, який по ідеї мав би цей бардак упорядочити, від проблеми самоусунувся

Ви щось плутаєте, НБУ може встановити критерій для гривні, для USD встановлює ФРС США або банки самостійно з розрахунком на можливий подальший продаж.

провёл 400к двумя операциями - уже мониторить нечего

4. Критеріями ризику, що зумовлені особливостями, пов'язаними із правовою формою заснування, структурою власності та поведінкою клієнта, зокрема, є таке:
...
7) є підстави вважати, що клієнт застосовує дроблення фінансової операції - штучну структуризацію (ділення) суми фінансової операції, граничний розмір якої визначений відповідними вимогами та обмеженнями, передбаченими законодавством з питань ПВК/ФТ, на кілька пов'язаних між собою фінансових операцій, що здійснюються на менші суми, з метою уникнення певних порогових значень/вимог, визначених законодавством з питань ПВК/ФТ;

Джерело: Про затвердження Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, Постанова Правління НБУ 28.07.2020 № 107

deepfree там описано что такое дробление. это 1,2кк в неделю или 3,6кк в месяц по одним и тем же реквизитам

deepfree там описано что такое дробление. это 1,2кк в неделю или 3,6кк в месяц по одним и тем же реквизитам

там це де? Ви наведіть конкретний пункт як це зробив я

провёл 400к двумя операциями - уже мониторить нечего

Первое, шо стребует банка при финмоне будет бумажка от вас, нацарапанная вашим нервным почерком, де попросят объяснить экономическую целесообразность такого деления на отдельные операции

провёл 400к двумя операциями - уже мониторить нечего

Первое, шо стребует банка при финмоне будет бумажка от вас, нацарапанная вашим нервным почерком, де попросят объяснить экономическую целесообразность такого деления на отдельные операции

Первое шо я сделаю при такой просьбе - это пошлю их за кораблём, и уйду в другой банк.
Работайте с нормальными банками, и не будет у вас проблем.

deneg net І залишите гроші банку?
Фінмон не страшний, але бісить, що тобі не можуть дати чітких алгоритмів що можна робити і чого не можна.

deneg net І залишите гроші банку?

нет
я изначально не занесу деньги в говнобанк.
даже если и будут вопросы у финмона, вдруг, то у меня доходы официальные нормальные (получаю зарплату в трёх организациях, а также имею доход из других источников и плачу официально с этих доходов налог), и жена ФОП, поэтому собрать доки будет плёвым делом.
но, ещё никогда таких проблем не было, потому что в говнобанки я не вхож