Радабанк

[1]

Суворий та нещадний український фінмоніторінг.
В банк приніс податкову декларацію про майновий стан за 2022 рок, яку вже перевірила податкова служба України.
Но банку цього недостатньо. Він затребував ще документи про зняття цих коштів.
Но цє ще не всє. Банк попередив що буде вважати сумму доходу на 20% менше, бо на думку фінмона банка, ці кошти мені потрібні на життєдіяльність.
Алє і це ще не всє. Потім мене попередили що якщо в тебе за рік 4 рази закінчились депозит строком по 3 місяця, ты повинен дати підтвердження на всю сумму по одному і тому же депозиту за 4 рази.
А імя цього видатного банка Рада банк.
Здоровий глузд вийшов із чата

а когда возникла проблема?
При снятии депо?

Хотел новое отрыть. Бестолковая сотрудница в отделении на пр.Лобановкого ( Киев ) по имени Ирина начала суммировать все депозиты открытые с начала года.

Насчитала 406 тысяч гривен.

И это я еще валютообмен по 50 тыс не делал, наверно она бы их тоже прибавила.

Суворий та нещадний український фінмоніторінг.
В банк приніс податкову декларацію про майновий стан за 2022 рок, яку вже перевірила податкова служба України.
Но банку цього недостатньо. Він затребував ще документи про зняття цих коштів.
Но цє ще не всє. Банк попередив що буде вважати сумму доходу на 20% менше, бо на думку фінмона банка, ці кошти мені потрібні на життєдіяльність.
Алє і це ще не всє. Потім мене попередили що якщо в тебе за рік 4 рази закінчились депозит строком по 3 місяця, ты повинен дати підтвердження на всю сумму по одному і тому же депозиту за 4 рази.
А імя цього видатного банка Рада банк.
Здоровий глузд вийшов із чата

а когда возникла проблема?
При снятии депо?

Хотел новое отрыть. Бестолковая сотрудница в отделении на пр.Лобановкого ( Киев ) по имени Ирина начала суммировать все депозиты открытые с начала года.

Насчитала 406 тысяч гривен.

И это я еще валютообмен по 50 тыс не делал, наверно она бы их тоже прибавила.

Странно как то это работает
Финмон в лице сотрудниц отделения. Мне казалось, у сотрудницы можно только поинтересоваться какие обороты уже есть по всем счетам в квартал/год.

[1]

emeta
Сотрудница по телефону паралельно с финмоном общалась

Бестолковая сотрудница в отделении на пр.Лобановкого ( Киев ) по имени Ирина начала суммировать все депозиты открытые с начала года.

сейчас много кто так делает.

ось і відповідь чому 4 депозити суммують, а не рахують як один - бо кошти "покидали" рахунок і заводились знову. Думаю, якби кошти були внесені один раз на рахунок і 4 рази подовжено депозит - то сума для підтверждення була б як один той депозит, а не 4 шт

В кассе вы можете купить валюты на 400 тыс грн (на практике хоть на 4 млн паспорт не нужен). И никаких вопросов у финмона. Но если сделать то же самое онлайн вопросы будут. Хотя одна и та же операция. Кто то не продумал вынести валютообмен за рамки контроля финмоном. Люди меняют валюту туда сюда, что тут финмонить? Тогда надо и обменки финмонить.

финмон моно банка мне дал совет. Если у вас есть карты, которыми вы не пользуетесь - пользуйтесь. Хоть на 500 грн в месяц что то покупайте. Тогда вопросов у финмона будет гораздо меньше. Активных клиентов (кто тратит деньги) не блокируют. А к тем кто гоняет их туда сюда, к ним вопросы.

И это я еще валютообмен по 50 тыс не делал, наверно она бы их тоже прибавила.

палюбому

Бывалые радоводы, а на продажу (не на покупку) валюты онлайн действует лимит 50тыс или иной какой-нибудь? Я правильно понимаю, что от их онлайн курсов нужно вычесть 0,75%, которые возьмутся при зачислении на карточный/текущий счет (пусть даже и депозитный)?

можна продати на 399999,99 але за один день знімати згідно обмеження

На онлайн продаж валюти в них ліміт 100т. грн.

Це 100 т. грн в день, чи в міс. чи в квартал?

Бестолковая сотрудница в отделении на пр.Лобановкого ( Киев ) по имени Ирина начала суммировать все депозиты открытые с начала года.

сейчас много кто так делает.

ось і відповідь чому 4 депозити суммують, а не рахують як один - бо кошти "покидали" рахунок і заводились знову. Думаю, якби кошти були внесені один раз на рахунок і 4 рази подовжено депозит - то сума для підтверждення була б як один той депозит, а не 4 шт

В кассе вы можете купить валюты на 400 тыс грн (на практике хоть на 4 млн паспорт не нужен). И никаких вопросов у финмона. Но если сделать то же самое онлайн вопросы будут. Хотя одна и та же операция. Кто то не продумал вынести валютообмен за рамки контроля финмоном. Люди меняют валюту туда сюда, что тут финмонить? Тогда надо и обменки финмонить.

финмон моно банка мне дал совет. Если у вас есть карты, которыми вы не пользуетесь - пользуйтесь. Хоть на 500 грн в месяц что то покупайте. Тогда вопросов у финмона будет гораздо меньше. Активных клиентов (кто тратит деньги) не блокируют. А к тем кто гоняет их туда сюда, к ним вопросы.

Та реально якщо заходити в раду на депо і на валютообмін, і на рекомендований вами обмін на грн., як же ж рахуєтсья цей ліміт, щоби не було питань. Знову ж таки сумарно депо і кількість обмінів на 50про тягом кварталу? чи року? Щось нічого не розумію. Ще про якихось слонів пишуть, яким дані зливають неоформлених кредиток.

Це 100 т. грн в день, чи в міс. чи в квартал?

В день

Та реально якщо заходити в раду на депо і на валютообмін, і на рекомендований вами обмін на грн., як же ж рахуєтсья цей ліміт, щоби не було питань. Знову ж таки сумарно депо і кількість обмінів на 50про тягом кварталу? чи року? Щось нічого не розумію.

Ще про якихось слонів пишуть, яким дані зливають неоформлених кредиток.

и даже телефоны тех, кто на радовскую кредитку и не подавал

Когда вы подаете заявку на кредитную карту они подсовывают соглашение что ваши данные в случае отказа на выдачу карты будут переданы ихнему партнеру - Слон Рада конечно карту не согласовывает и сразу же звонок от слона типа нужен кредит - какая сумма и т.п.