Нормальный ход. Такое не часто встречается в жизни, а особенно при общении на форумах в инете. Респект.Vad170 написав:Gebels
у нас вообще в стране нет правдивой статистики, в том числе и у меня
поэтому - поднимаю руки
|
|
Додано: Чет 13 жов, 2011 15:09
Додано: Чет 13 жов, 2011 16:10
За год примерно 1000 банковских работников осуждается за различные преступления, связанные с их работой. Вот, например, галерея преступников из "Приватбанка":
. Так что риск незаконных действий сотрудников банка есть всегда, и единственный способ его избежать - вообще не иметь дело с банками... А насчет слива инфы домушникам - теоретически такое возможно, наверное, но: 1. СБ банков всех сотрудников приприеме на работу слегка проверяют на предмет криминальных связей (хотя бывают и проколы). 2. После обворовывании третьего-четвертого клиента одного отделения сотрудники правоохранительных органов скорее всего сложат 2 и 2. 3. Подозреваю, есть более простые способы вычисления квартир с ценностями (по машине, окнам и т.д.). Конечно, когда кто-то обменивает наличными сотни тысяч долларов - это теоретически может стать хорошей наводкой, только как было отмечено выше, эти проблемы простых людей не очень касаются. А про то, что данные обмена больших сумм подаются в Финмониторинг только по желанию банка я услышал несколько лет назад. Не поверил. Стал расспрашивать другие банки - таки да. Потом довелось поговорить с ответственным лицом Финмониторинга, но это отдельная тема... PS Донецкая налоговая отличается новаторскими методами выявления неплательщиков (например, проводит беседы с теми, кто не платил несколько лет, владельцами недвижимости и т.д.), поэтому новость про 2 тыс. долларов может быть как правдой, так и явной уткой (призванной, например, отпугнуть часть сограждан от обменников, дискредитировать власть и т.д.). Нужно ждать комментария налоговой по этому случаю (было - не было - как было). В любом случае достаточно дать объяснение, что гривни заработаны в прошлые годы и т.д. - и законных оснований для дальнейших действий у налоговой вроде бы нет...
Додано: Чет 13 жов, 2011 16:55
zeleniy
Честно: сейчас я не понимаю мотивов НБУ. В сентябре я слышал, что это личный прокол тех, кто готовил изменение (хотя формально они действовали строго по Декрету 1993). А Арбузов в банке с лета не часто появлялся, вот и подписал не глядя. Но тогда непонятно, почему норму, против которой выступил даже Премьер, до сих пор не отменили, а наоборот усложнили ворохом разъяснений. Может, действительно это продуманная попытка внести нервозность в ситуацию и сдвинуть обреченный курс как можно раньше до выборов? (если так - уже это почти удалось). Или наоборот - очень неукюжая попытка снизить спрос на наличную валюту со стороны широких слоев населения (которые вот-вот бросятся шортить гривну)? (новость с налоговой кое-кого действительно напугает, прежде всего тех, у кого доходы честные).
Додано: Чет 13 жов, 2011 17:59
zeleniy
Скорее всего история про 2 тысячи неправда, но про донецкую налоговую страшные вещи рассказывают (она сама и рассказывает):
Источник: dsnews.ua/economy/art47127.html . Как это было:
(Источник: snn.dn.ua/news-read_ru.php?id=32 )
Додано: Чет 13 жов, 2011 18:32
Адам Смит
Ну нанесут и что? Уклонисты пошлют их на йух на том все и закончиться. Вы представляете, что такое проверить 2 млн. народа? Если отдел аудита юрлиц состоящий из 16 инспекторов проводит 16-18 проверок в квартал, отдел физиков столько же проверок и до 40 рейдов. Кто, как и когда проверит 2 млн. лиц? На каком основании их будут проверять и опрашивать??? В рамках каких процессуальных действий и законов???
Додано: Чет 13 жов, 2011 18:58
Re: Налоговая открыла охоту на валютных менял
Господин Смит. Адам Смит. Я с удовольствием читаю Ваши посты, и должен признаться, что многое полезное для себя из них почерпнул. Однако мне представляется, что Вы немножко обитатель "башни из слоновой кости". Во всяком случае, время от времени там отдыхаете. У меня, в связи с моим бизнесом, имеется значительное число знакомых в НБУ и смежных госконторах. Из общения с ними на протяжении немалого числа лет я сделал вот какой вывод. В НБУ отсутствует профессиональный подход к решению вопросов, связанных с тем, что прописано в уставе НБУ (Мне и его пришлось изучить). Более того, основной задачей (и об этом нетрудно догадаться) сотрудников этой удивительной конторы является распил эмиттированных тем же НБУ (в широком смысле) денег. Например. Подразделение, занимающееся выдачей лицензий озабочено не тем, чтобы выдать лицензию правильному банку, а тем, чтобы скачать баблос с банка, которому эту лицензию выдавать нельзя ни под каким видом. Подразделение, отвечающее за контроль над стабильностью банка в смысле возврата депозитов, основной своей задачей считает - срубить зелень с банка, который эти депозиты уж точно не возвратит. Подразделение, отвечающее за ликвидацию банков, занимается корпоративным распилом неликвидов банкрота без особого желания возвратить его деньги вкладчикам. И так далее. Нетрудно догадаться, что на этом фоне в НБУ никого не интересует решение задач, связанных с интересами населения - нас с Вами. Поэтому там абсолютно, категорически не нужны специалисты, которые бы этими вопросами занимались. Они не просто мешают - они создают иногда непреодолимые препятствия для распила. Поэтому, как я уже писал, значительная часть т. наз. специалистов и руководителей среднего звена набиралась буквально из партнёров по любительской баскетбольной команде или там по покерному столу - не только без необходимого образования, но даже без минимальных бытовых навыков. Я уже даже указывал конкретные фамилии. Вы, как достаточно грамотный и мыслящий человек, должны понимать, что иначе сейчас и быть не может. Первоначальное накопление капитала плюс зима этого самого цикла Левита-Кондратьева и прочие цацки-пецки. Что тут может быть непонятного?
Додано: Чет 13 жов, 2011 19:33
zeleniy
Так я согласен полностью. Про миллион уклонистов не я сказал, а зам. налоговой. И речь идет о всей области, где работает, наверное, тысячи три-четыре сотрудников. Насколько реалистично захватить проверками (и запугать на будущее) хотя бы 10% уклонистов - не знаю. Но буквально в прошлом году попал случайно под подобную проверку налоговой милиции. Показал документы, подписал протокол, последствий не было (я был вообще ни при чем и т.д.). Хотя по второму образованию вроде как юрист, на месте дискутировать о правовых основаниях действий милиционера не было ни возможности, ни желания (тем более, что милиционер вел себя вполне корректно, а меня ситуация никак не затрагивала). Опять же говорю о том, что знаю. Пару лет назад центры занятости нескольких приграничных областей договорились с пограничниками (разумеется, официально) о сверке списков получающих пособие безработных и тех, кто регулярно пересекает границу. Оказавшись в обеих списках, человек теряет право на пособие - в соответствии с законодательством. Технология действует до сих пор "на автомате", и безработных о ней предупреждают (что несколько экономит средства Фонда социального страхования от безработицы). Те же самые центры занятости давно и без особых проблем сверяют данные в справках о доходах безработных с данными об их доходах ГНАУ - опять же с соответствующими позитивными последствиями для бюджета Фонда. Также в районах созданы специальные "комиссии по детенизации" из представителей нескольких структур, которые с переменным успехом выявляют нелегально-действующе предприятия (их добычей обычно становятся мелкие предприниматели). Наконец, цитата:
(http://banknews.com.ua/13049.html) (Знаю, что сдающие жилье в Киеве очень бояться налоговой и предупреждают сьемщиков: "вы же никому постороннему не говорите..."). Так что если наладить технологию - многое возможно, теоретически. А насчет истории с обменом двух тысяч - это может быть страшилкой от донецкой налоговой, кстати (а также оппозиции, власти и т.д.). Интересно, что эта новость сегодня висит на главной странице на mail.ru. Если же что-то действительно было, то банк (или сотрудник) нелегально слили информацию в налоговую; хотя не верится, что налоговая могла сработать так оперативно. Да и пойманный на обмене тысяч долларов "безработный" наверное сидел бы тихо, а не поднимал шум с соответствующими для себя последствиями попасть под микроскоп ГНИ... Но думаю, что при любой власти и в любом случае налоговая все сильнее будет стараться выявить теневые доходы - пока не станет как в США, где налоговой бояться больше ФБР.
Додано: Чет 13 жов, 2011 19:51
Peacekeeper
Я в 90-х, когда в банках работал, отвечал по нескольким направлениям за взаимодействие с НБУ. Так что примерно представляю, что это за организация и насколько она профессиональная (по крайней мере на ключевых направлениях). Последнее время с интересом наблюдаю, что делается с валютными резервами (продажа 8 ярдов баксов в конце 1998 по 7, когда межбанк был за 8; скупка ярда австралийских долларов на внутреннем рынке в этом году и т.д.). Просто пока не могу поверить, что они могут быть настолько неумные - на грани суицида системы. Это же закончится полным разгромом всей команды; а чиновники, по моим наблюдениям, все же имеют чувство собственного самосохранения. А может Вы и правы. В любом случае (злой умысел НБУ или клинический непрофессионализм) - результат для гривны, похоже, будет один. Помню году в 1997 НБУ разослал по внутрибанковской электронной почте какое-то Положение в файле Ворда и с макровирусом. В большинстве банков, естественно, письмо от НБУ на вирусы проверять не стали, и к концу дня значительная часть компютеров отечественной банковской системы была заражена. Об этом таки сообщили в НБУ. Они на следующий день прислали новое письмо примерно такого содержания: "В файле (название) был макровирус (название). Лечится Др.Веб". Ничего похожего на извинения там не было...
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
