BBC написав:Дивно при такі операції зняття/обмін/зарахування
Да, при такой операции наличная валюта в кассе не нужна, НО для этого необходима валютная позиция!
Которой конечно же нет в центральном отделении на Жилянской. И, сегодня валютный курс у РД 8.00 на продажу..., но в кассе по прежнему "мелочь" - 500 долларов на покупку.
Оказывается репутация банка стоит так мало.
ЗЫ. Голосуем ногами.
На Жилянской находится обычное отделение, как и все остальные. и так же и другие отделения, продают ровно столько, сколько им принесли Клиенты.
Quality написав:На Жилянской находится обычное отделение, как и все остальные. и так же и другие отделения, продают ровно столько, сколько им принесли Клиенты.
Т.е. в РД банке валютной позиции "обычные" отделения, кроме головного банка находящегося в "Київська обл., с. Петропавлівська Борщагівка,вул. Кришталева, 3" не имеют, я правильно понимаю?
И, как-то странно:
"Головний офіс 01033, м. Київ, вул. Жилянська, 31, 3 поверх"
Відділення №25, "Ценральне відділення" - это "обычное" отделение?
Quality написав:На Жилянской находится обычное отделение, как и все остальные. и так же и другие отделения, продают ровно столько, сколько им принесли Клиенты.
Т.е. в РД банке валютной позиции "обычные" отделения, кроме головного банка находящегося в "Київська обл., с. Петропавлівська Борщагівка,вул. Кришталева, 3" не имеют, я правильно понимаю?
И, как-то странно:
"Головний офіс 01033, м. Київ, вул. Жилянська, 31, 3 поверх"
Відділення №25, "Ценральне відділення" - это "обычное" отделение?
Главный офис действительно находится на 3-м этаже Жилянской, 31 по отделению №25 - это его название "Центральное отделение" ровно так же, как название отделения №1 "Киевское региональное управление" как Вы знаете валютная позиция появляется от купленной валюты, то есть этой позиции ровно столько, сколько отделение купило "-" продало валюты.
Quality А что там такое за положение вступило в силу? 20.05.11? Там у Вас была постанова НБУ N 189 от 14.05.2003 (Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу)которая вступила в силу одновременно с законами ""Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", "Про внесення змін до деяких законів України з питань запобігання використанню банків та інших фінансових установ з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом". Дык финансовый мониторинг там идёт по операциям свыше 150 тык гривен. Т.е., я так понимаю, что Вы будете ссылаться на п. "Встановлення ділових відносин з клієнтами" Два месяца назад ложил деньги в другой банк, там такой шняги не было... Или у Вас уже негласное указание мониторить и более мелких клиентов?
morino написав:Quality А что там такое за положение вступило в силу? 20.05.11? Там у Вас была постанова НБУ N 189 от 14.05.2003 (Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу)которая вступила в силу одновременно с законами ""Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", "Про внесення змін до деяких законів України з питань запобігання використанню банків та інших фінансових установ з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом". Дык финансовый мониторинг там идёт по операциям свыше 150 тык гривен. Т.е., я так понимаю, что Вы будете ссылаться на п. "Встановлення ділових відносин з клієнтами" Два месяца назад ложил деньги в другой банк, там такой шняги не было... Или у Вас уже негласное указание мониторить и более мелких клиентов?
Именно это постановление: Банк, відповідно до чинного законодавства України, проводить ідентифікацію та здійснює вивчення фінансової діяльності (ст.4 «Програми ідентифікації та вивчення клієнтів»):
- клієнтів, які встановлюють ділові відносини з банком: відкривають рахунки, укладають договори (депозитарні послуги, послуги інкасації, тощо);
- клієнтів, які здійснюють фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу;
- клієнтів, які здійснюють фінансові операції з готівкою без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує 150000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті;
- осіб, які діють від імені клієнтів (довірених осіб) та осіб, від імені або за дорученням чи в інтересах яких проводиться фінансова операція.
(ділові відносини - відносини між клієнтом та банком, що виникли на підставі договору про надання фінансових або інших послуг; клієнт - будь-яка особа, яка звертається за наданням послуг або користується послугами банку).
Quality написав:Главный офис действительно находится на 3-м этаже Жилянской, 31 по отделению №25 - это его название "Центральное отделение" ровно так же, как название отделения №1 "Киевское региональное управление" как Вы знаете валютная позиция появляется от купленной валюты, то есть этой позиции ровно столько, сколько отделение купило "-" продало валюты.
Спасибо за ликбез, теперь понятно.
Только не понятен еще один момент, почему объем покупки/продажи на межбанке не увеличить, чтобы снять проблему обеспечения отделений валютой?
Объясните, пожалуйста, как действует отделение, если, к примеру, приходит клиент с наличной гривной, и хочет открыть депозит в валюте, на сумму превышающую закупленную отделением, то Вы клиенту отказываете в открытии, или как?
Quality написав: Да, при такой операции наличная валюта в кассе не нужна, НО для этого необходима валютная позиция!
Которой конечно же нет в центральном отделении на Жилянской. И, сегодня валютный курс у РД 8.00 на продажу..., но в кассе по прежнему "мелочь" - 500 долларов на покупку.
Оказывается репутация банка стоит так мало.
ЗЫ. Голосуем ногами.
На Жилянской находится обычное отделение, как и все остальные. и так же и другие отделения, продают ровно столько, сколько им принесли Клиенты.
зимой на Жилянской клиентка спрашивает можно ли купить евро, а касир отвечает "в этом году еще не сдавали"
_Mykola_ написав:Только не понятен еще один момент, почему объем покупки/продажи на межбанке не увеличить, чтобы снять проблему обеспечения отделений валютой?
По мере необходимости наш Банк приобретает валюту на межбанковском рынке Украины и продает ее населению, но размеры таких операций ограничены лимитами валютной позиции устанавливаемыми Национальным банком Украины
[/quote] Объясните, пожалуйста, как действует отделение, если, к примеру, приходит клиент с наличной гривной, и хочет открыть депозит в валюте, на сумму превышающую закупленную отделением, то Вы клиенту отказываете в открытии, или как?[/quote]
с такими Клиентами решаем вопрос в индивидуальном порядке.
_Mykola_ написав:
