ПУМБ (2004 - 2021)

[2 1]

Игорь Алексеевич

вы всерьез такой вопрос задавали студентке-заочнице на горячей линии и думаете, что предоставленный ей ответ вообще хоть чего-то стоит?

вы спросили у нее - признает ли она, что директор департамента финмона ПУМБы Анна Горбенко публично солгала в СМИ? И она вам ответила, что да наш директор финмона Анна Горбенко?

[2 1]

PUMB

скажите ... в контексте официального интервью вашей Анны Горбенко

«Новые правила финмониторинга могут коснуться и депозитов, которые были открыты ранее. В банках говорят, что для того, чтобы забрать средства со счета, украинцы также должны будут показать источник их происхождения. «С учетом риск-ориентированного подхода, для выдачи клиенту суммы депозита, банк может запрашивать документы, подтверждающие источники происхождения средств на сумму депозита»,- говорит директор департамента финансового мониторинга ПУМБ Анна Горбенко»

просьба уточнить у этой особы, что будет, если клиент откажется выполнить ее сумосбробные требования или выполнит, но предоставленные документы банк не устроят ...

а) депозит будет отдан, но дальнейшее сотрудничество банка с данным клиентом будеит невозможным
б) депозит будет находиться на заблокированном счете с -99999999999999999 как она это умеет пока клиент не докажет этой особе, что он не верблюд, что сделать весьма проблематично
в) ваш вариант ответа.

Как вам подход банка? (если минфин не перевирает)

«Новые правила финмониторинга могут коснуться и депозитов, которые были открыты ранее. В банках говорят, что для того, чтобы забрать средства со счета, украинцы также должны будут показать источник их происхождения. «С учетом риск-ориентированного подхода, для выдачи клиенту суммы депозита, банк может запрашивать документы, подтверждающие источники происхождения средств на сумму депозита»,- говорит директор департамента финансового мониторинга ПУМБ Анна Горбенко»

... знаем мы эту анну горбенко умелецу -9999999999999999 прикреплять ...

О, какие связи! Откуда знакомы?

Игорь Алексеевич

вы всерьез такой вопрос задавали студентке-заочнице на горячей линии и думаете, что предоставленный ей ответ вообще хоть чего-то стоит?

вы спросили у нее - признает ли она, что директор департамента финмона ПУМБы Анна Горбенко публично солгала в СМИ? И она вам ответила, что да наш директор финмона Анна Горбенко?

у меня лежат некоторые монеты на тек. счете. они могут мне понадобиться в любую минуту, т.к. постоянно веду переговоры о покупке неж. пом. и чё-то не хочеться встрять в ситуацию, когда назначена сделка, а банк начнёт включать мозгоёбку и просто сорвет сделку. потом конечно могут вернуть, но сделка сорвана и мне по хер кто там виноват. поэтому буду забирать. думал, что хоть пумб более менее надежен. но у него свои появляются условия работы с клиентами.

[2 1]

Игорь Алексеевич

да так и будет - мне пумб заблокировал счета в свое время и неделю не давал к ним доступа, при этом в нарушение Постановы НБУ эти средства на период недоступности мне небыли учтены на внебалансовом счете 9806 "Счет невыполненных обязательств банка". Поэтому зная как нагло и бесцеремонно и подковерно работает департамент финмона пумба (не давая ниединого документа - ниодного официального письма с просьбой что-то им прелорставить - все только в устной форме, ниединого документа о том что они хотят разорвать с тобой сами отношения - все выглядело, что я сам как бы разорвал договоры и закрыл счета по собственной инициативе - хотя если они такие законники - они сами имеют права закрыть все мои счета если они хотят разорвать отношения - закон им дает такую возможность). Я не хотел рввать по собственной инициативе - сказал им вам что-то не нравится - вы и рвите, но банк прибегнул к шаантажу и я вынужден был сделать это сам, т.к. они не давали доступ к деньгам. Поэтому имейте в виду ...

Игорь Алексеевич

да так и будет - мне пумб заблокировал счета в свое время и неделю не давал к ним доступа, при этом в нарушение Постановы НБУ эти средства на период недоступности мне небыло учтены на внебалансовом счете 9806 "Счет невыполненных обязательств банка"

На каком основании блокировал и почему потом разблокировал?

[2 1]

Игорь Алексеевич

да так и будет - мне пумб заблокировал счета в свое время и неделю не давал к ним доступа, при этом в нарушение Постановы НБУ эти средства на период недоступности мне небыло учтены на внебалансовом счете 9806 "Счет невыполненных обязательств банка"

На каком основании блокировал и почему потом разблокировал?

основание - подозрение, непонимание, нетипичность ... как можно объяснить малограмотному сотруднику банка что-то что он сам не понимает или считает неестественным? это как лицо нетрадиционной сексуальной ориентации будет пытаться объяснить ортодоксальному гомофобу, что он от анального секса получает удовольствие ... это ж невозможно априори ... так и тут ... лда я понимаю что мои операции нетипичны для рядового оленя .. так что с этого? они на 100% законные ... я пытался малограмотным людям вообще не понимающим ничего в финансовых операциях, но работающих в финмоне что-то объяснить - это же застрелиться проще - они не понимают - им непонятно ... все что выходит за пределы их шаблона - для них противоестественно ... т.е. даже если вы докажите что у вас все законно - то они потом требую обосновать зачем? я так понимаю, ели все законнно - то зачем вопрос второй ... почему ели на моем счета деньги появились законно я их не могу перевести, внимание - на свой же счет ? были предоставлены исчерпывающие документы про стерильность всего происходившего ... но банку все равно ... им нужно тока быд-ло ... для финмона банка идеальный клиент - это зарплатник снимающий раз в мес. свои 3 200 в банкомате или депозитчик с небольшой суммой ... тут они могут сидеть и в носу ковыряться ... а если надо поработать - тут другой момент - объяснительные никто не читает, документы не смотрят и не вникает ... для клиентов, имеющих образование и знающих, чтос платежной картой можно делать оказывается что-то еще нежели вставлять в банкомат или пользоваться счетом для перевода - это уже рисковый клиент и его надо гнать нах ... мол у нас от вас будут комплаенс-риски ...

Игорь Алексеевич

да так и будет - мне пумб заблокировал счета в свое время и неделю не давал к ним доступа, при этом в нарушение Постановы НБУ эти средства на период недоступности мне небыли учтены на внебалансовом счете 9806 "Счет невыполненных обязательств банка". Поэтому зная как нагло и бесцеремонно и подковерно работает департамент финмона пумба (не давая ниединого документа - ниодного официального письма с просьбой что-то им прелорставить - все только в устной форме, ниединого документа о том что они хотят разорвать с тобой сами отношения - все выглядело, что я сам как бы разорвал договоры и закрыл счета по собственной инициативе - хотя если они такие законники - они сами имеют права закрыть все мои счета если они хотят разорвать отношения - закон им дает такую возможность). Я не хотел рввать по собственной инициативе - сказал им вам что-то не нравится - вы и рвите, но банк прибегнул к шаантажу и я вынужден был сделать это сам, т.к. они не давали доступ к деньгам. Поэтому имейте в виду ...

если я приду и они скажут не отдадим, то какие мои действия?
закрыть счёт? или им всё равно по барабану, будут морозиться еще неделю.?

Игорь Алексеевич
да, банки уже давно переступили ту черту, которая отличает место для хранения денег от инвестиционных инструментов.
Теперь со _своими_ средствами в банке уже нельзя быть уверенными в том, что ими удастся воспользоваться в нужный момент. То есть подход должен быть скорее инвестиционным - вкладывайте только те деньги, потеря которых не грозит вам неразрешимыми катаклизмами.

_Пока ещё_ с оговоркой, что свои деньги, если они "чистые", забрать, с большой вероятностью всё же удастся, приложив усилия и спустя некоторое время. Но не исключено, что в будущем, с таким подходом, эта система окончательно превратится в "МММ", где получить своё будет, скорее, удачей, чем правилом.

А началось всё с памятного незаконного "моратория НБУ" на досрочный возврат вкладов (предусмотренный законами и договорами на тот момент). Потом - ограничения на выдачу валютных вкладов, и на суммы РКО вообще. Теперь вот - непредсказуемый финмон, без четких законодательных критериев для вмешательства в _ваши_ дела, и, главное, - без какой-либо ответственности ни за последствия своей деятельности в рамках закона, ни за превышение своих полномочий. В итоге - клиент уже _совсем_ не знает, что и когда придёт в голову кому-нибудь по цепочке "правительство-НБУ-финмон НБУ-финмон банка-руководство банка", и сможет ли клиент получить свои деньги без нервотрепки.

[2 1]

Игорь Алексеевич

да так и будет - мне пумб заблокировал счета в свое время и неделю не давал к ним доступа, при этом в нарушение Постановы НБУ эти средства на период недоступности мне небыли учтены на внебалансовом счете 9806 "Счет невыполненных обязательств банка". Поэтому зная как нагло и бесцеремонно и подковерно работает департамент финмона пумба (не давая ниединого документа - ниодного официального письма с просьбой что-то им прелорставить - все только в устной форме, ниединого документа о том что они хотят разорвать с тобой сами отношения - все выглядело, что я сам как бы разорвал договоры и закрыл счета по собственной инициативе - хотя если они такие законники - они сами имеют права закрыть все мои счета если они хотят разорвать отношения - закон им дает такую возможность). Я не хотел рввать по собственной инициативе - сказал им вам что-то не нравится - вы и рвите, но банк прибегнул к шаантажу и я вынужден был сделать это сам, т.к. они не давали доступ к деньгам. Поэтому имейте в виду ...

если я приду и они скажут не отдадим, то какие мои действия?
закрыть счёт? или им всё равно по барабану, будут морозиться еще неделю.?

пока при закрытии счета отдают ... НО, внимание - только безналичным путем с уплатой комиссии согласно их тарифов.

но опять же, у меня был вопрос не с депозитом, а с карточным счетом ... но депозит же по окончанию на карту и падает впринципи ...