Байки про банки і не тільки....2008-2017

Nickmess
закрыли счет или все-таки заблокировали?
закрыть в одностороннем порядке могут только при соблюдени условий 1) более 3-х лет нет оборотов и 2) на счету 0,00 коп.
все остальные случаи - блокировка счета (еще любят назвать словом - арест)

относительно граждан РФ в руководителях или учредителях. да, это может быть причиной для блокировки средств в банке по линии фин мона. но честно, если чел не санкционных списках - то тут сыграла любимая банковская поговорка - "лучше перебздеть, чем недобздеть"
совет - выгребите граждан РФ с состава учредителей и поменяйте банк. последнее не обязательно. ибо не факт, что в другом банке сотрудник фин мона не еще более намаханый. а какой он там - даже сами сотрудники фронт-офиса (это те, с которыми Вы общаетесь) не знают

вы про третий пункт забыли... -- в том же ПроКредите по этому пункту кучу народа разогнали (да, разогнали физиков, но в сучае юриков ситуация не сильно должна отличаться).

-- можете смело ставить прочерки во всех полях (кроме размера зарплаты ). На сегодняшний день это все проверить невозможно.

смелая рекомендация. сегодня да, не проверят. а завтра? а послезавтра? а когда сами же через год и расскажите? тогда что?
вон уже одни принимали бабло за бизнес на личные счета. 15 никто не проверял. а сегодня бац! - и проверили. и счет теперь выставят за 15 лет. налоги, штрафы и т.д. проще в пустыню сбежать, чем все то выплатить.
и что характерно, 15 лет назад точно так же одни умные говорили - да ладно, да кто проверит, никто ж не проверяет. а через 15 лет проверили - и теперь такие суды идут - капец!

как по мне - это самая нехорошая рекомендация, из серии "так сегодня ж не проверяют". надо ж не одним днем жить. и хоть на пару шагов вперед смотреть

Не понял: а что не так? -- есть рекомендация и есть список критерией, по которым ее можно использовать.
На всю ту вашу кучку "страшилок" еще можно подописывать: "а если завтра метеорит жахнет?" -- что тогда? Или WW3 из-за кореи будет.
И при чем тут "принимали бабло за бизнес на личные счета"??? -- я, вроде, русским языком написал "если вы физик и получаете зарплату".
Смысл на ровном месте пургу нагнетать?

базой налогообложения считается суммарная стоимость ввезенных товаров, которая превышает эквивалент €50, с учетом подлежащей оплате пошлины.

как понять этот оборот?

И еще раз: это не "требование" -- это "хотелка" от банка. Эта информация _может_ использоваться банком для принятия неких решений по клиенту

подправлю - таки не хотелка, а все-таки обяз. почему? см.нормаивные акты по фин мону. не, ну можно на них конечно забить и не исполнять, особенно то, что НБУ в своих письмах (которые вообще не нормативные акты, а рекомендации; хотя умные товарищи в банках понимают, что это позиция НБУ, которой он будет придерживаться при проверке банка) настоятельно рекомендует. но пример более 100 банка как бы отсвечивает, что бывает, когда подзабить на настоятельне рекомендации с Институтской

Этот "обяз." -- это один из многих пуков в лужу нашей власти -- сродни запрета Шоколадным Яндекс-навигатора: бамажку с запретом выпустил, а реальных способов заблокировать -- нет. И таксисты как с ним катались на смартфонах -- так и продолжают кататься...
Так и тут: обяз. есть, а способов контроля -- нету.

вы про третий пункт забыли... -- в том же ПроКредите по этому пункту кучу народа разогнали

согласен - ".. если иное не предусмотрено договором." еще и так может. но в договоре тогда должны быть четко прописаны случаи а когда именно. но то такое. могут юристы так закрутить эти пункты, что под него попадает все - от того, что клиент дышит и до того, что солнце встало. но тут уже клиент должен был смотреть на что он дает согдласие, когда такие договора подписывает

базой налогообложения считается суммарная стоимость ввезенных товаров, которая превышает эквивалент €50, с учетом подлежащей оплате пошлины.

как понять этот оборот?

если понимать буквально -- решили на ровном месте еще намного бабла поднять: в "базу" приплюсовали сумму самого налога. Зачем -- не понятно...

Nickmess
закрыли счет или все-таки заблокировали?
закрыть в одностороннем порядке могут только при соблюдени условий 1) более 3-х лет нет оборотов и 2) на счету 0,00 коп.
все остальные случаи - блокировка счета (еще любят назвать словом - арест)

относительно граждан РФ в руководителях или учредителях. да, это может быть причиной для блокировки средств в банке по линии фин мона. но честно, если чел не санкционных списках - то тут сыграла любимая банковская поговорка - "лучше перебздеть, чем недобздеть"
совет - выгребите граждан РФ с состава учредителей и поменяйте банк. последнее не обязательно. ибо не факт, что в другом банке сотрудник фин мона не еще более намаханый. а какой он там - даже сами сотрудники фронт-офиса (это те, с которыми Вы общаетесь) не знают

вы про третий пункт забыли... -- в том же ПроКредите по этому пункту кучу народа разогнали (да, разогнали физиков, но в сучае юриков ситуация не сильно должна отличаться).

Никогда в Прокредите не был, но интересно - какой резон и по какому «пункту» им был клиентов разгонять?

базой налогообложения считается суммарная стоимость ввезенных товаров, которая превышает эквивалент €50, с учетом подлежащей оплате пошлины.

как понять этот оборот?

если понимать буквально -- решили на ровном месте еще намного бабла поднять: в "базу" приплюсовали сумму самого налога. Зачем -- не понятно...

При импорте НДС начисляется сверху на сумму инвойса + на таможенный сбор. Всегда так было и есть сейчас

А що, хтось купує на алішці з декларованою сумою 50 баксів?

chipmunk

Наприклад, хороші кросівки з Амазону за 50 легко вилізуть. На суму перевищення піде 10% мита і зверху на все разом - 20% ПДВ