Байки про банки і не тільки....2008-2017

[4]

В самом плохом случае - если человек уже был ранее судим - то срок давности по уголовным делам по уклонению от уплаты налогов в особо крупных размерах - 10 лет.

согласен.
но т.к. видел выбрыки со стороны ГФС и похлеще - ожидаю от общения с ними только самых подлых вариантов. к сожалению.

Это да. Особенно в делах выбивания кредитов люди часто делают ошибку, давний кредит, который уже бесправен из-за трехлетнего срока давности, поддавшись давлению коллекторов человек бросает на счет в качестве частичного возмещения какую-нибудь малюсенькую сумму, и всё - он попал - срок исковой давности пропал - теперь отсчет с последнего платежа.

Surfer
ЗУ "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення"
Изучайте....

И каким образом это влияет на требование перечислить существующие вклады в других банках ? Не является ли это нарушением банковской тайны ?

Никаким это образом не влияет. И еще раз: это не "требование" -- это "хотелка" от банка. Эта информация _может_ использоваться банком для принятия неких решений по клиенту (вида давать/не давать кредит) и определения "рисковости".
Но, если вы, к примеру, физик, получающий белую зарплату в банке -- можете смело ставить прочерки во всех полях (кроме размера зарплаты ). На сегодняшний день это все проверить невозможно.

Это не просто хотелка - без заполнения этих анкет банк может отказать в оказании услуг. Я реально сталкивался и с такой ситуациекй. И кредиты здесь не при чем. Даже с депо могут быть проблеммы. А запросы в анкетах на уровне "и ключи от квартиры где деньги лежат". В то же время неправдивое заполнение анкеты также чревато нарушением закона. Реально залазят тебе в карман с претензией на нарушение банковской тайны и если ты например не выпишешь список банков , вкладов или укажешь их неправильно - то тебя тут же подводят под статью. Так что вопрос совсем не праздный.

И каким образом это влияет на требование перечислить существующие вклады в других банках ? Не является ли это нарушением банковской тайны ?

Никаким это образом не влияет. И еще раз: это не "требование" -- это "хотелка" от банка. Эта информация _может_ использоваться банком для принятия неких решений по клиенту (вида давать/не давать кредит) и определения "рисковости".
Но, если вы, к примеру, физик, получающий белую зарплату в банке -- можете смело ставить прочерки во всех полях (кроме размера зарплаты ). На сегодняшний день это все проверить невозможно.

Это не просто хотелка - без заполнения этих анкет банк может отказать в оказании услуг. Я реально сталкивался и с такой ситуациекй. И кредиты здесь не при чем. Даже с депо могут быть проблеммы. А запросы в анкетах на уровне "и ключи от квартиры где деньги лежат". В то же время неправдивое заполнение анкеты также чревато нарушением закона. Реально залазят тебе в карман с претензией на нарушение банковской тайны и если ты например не выпишешь список банков , вкладов или укажешь их неправильно - то тебя тут же подводят под статью. Так что вопрос совсем не праздный.

>>> без заполнения этих анкет банк может отказать в оказании услуг
я же писал: заполнять. Но только то, что "не жалко".
>>> Даже с депо могут быть проблеммы
понятное дело: пишет человек -- "доходов у меня -- одна минималка и все. Хочу в ваш банк лям зелени занести". РИсковая операция (как тут уже писали -- сильно похожая на "отмывание") -- и к бабке не ходи.
>>> то тебя тут же подводят под статью
нет такой статьи.

>>> без заполнения этих анкет банк может отказать в оказании услуг
я же писал: заполнять. Но только то, что "не жалко".
>>> Даже с депо могут быть проблеммы
понятное дело: пишет человек -- "доходов у меня -- одна минималка и все. Хочу в ваш банк лям зелени занести". РИсковая операция (как тут уже писали -- сильно похожая на "отмывание") -- и к бабке не ходи.
>>> то тебя тут же подводят под статью
нет такой статьи.

Пол (четверть, десятая, сотая) правды уже есть не правда.
Не в Рисковых операциях дело. Сразу видно вы не в теме. Помимо анкет сейчас требуют происхождение средств указать и это два совершенно разных пакета документов. К тому же анкеты нужно заполнять по совершенно любому вкладу даже в несколько тыс грн.
С появлением анкет было четко указано что ответственость за неправдивую инфу есть. Более того иногда это черным по белому указывают в этих анкетах перед подписью.

Проблема в том подобными вещами "законники" тебя вынуждают нарушать закон, заполняя на половину правдивые данные или скрывая то что ты хочешь скрыть в виду той же банковской тайны которую у нас пока никто не отменял. Но тем самым ты подписываешься на дачу заведомо ложных показаний. Все и так прекрасно знают что в нашей стране найти дело могут на любого. И это одна из подобных метод. Но для верхушки которая таким образом устанавливает контроль над всеми , законы не писаны. Могут пилить миллионы бюджета вписывая выигрыш в автоматах, занимать кресло мера с паспортом РФ в кармане, и так далее. Подобные "неоднозначные ситуации" и есть проблемма и с этим надо бороться пока не поздно.

[4]

Но тем самым ты подписываешься на дачу заведомо ложных показаний

Это всё, конечно, очень неприятно, но пока действительно нет такой статьи, что если вы забыли указать какие-то депозиты, то вам пришьют уголовное дело. Условно - вы забыли, у вас проблемы с памятью, у вас Альцгеймер на подходе, заметьте, что вы не укрываетесь от уплаты налогов, забыв указать про депозит.
Вот поверьте, ничего не произойдет, может банк не будет именно с вами сотрудничать, если вдруг что-то пойдет не так, хотя тоже не факт, что прекратит.
Но всё это крайне напрягает, согласен.

...Все и так прекрасно знают что в нашей стране найти дело могут на любого. И это одна из подобных метод. Но для верхушки которая таким образом устанавливает контроль над всеми , законы не писаны. Могут пилить миллионы бюджета вписывая выигрыш в автоматах, занимать кресло мера с паспортом РФ в кармане, и так далее. Подобные "неоднозначные ситуации" и есть проблемма и с этим надо бороться пока не поздно.

Чем больше хаоса вокруг, тем больше разговоров о законах.
На почве реальности, "разговор" последних страниц "Под колпаком" (с) реально затягивает и будоражит воображение в прямом и переносном смыслах.

...Все и так прекрасно знают что в нашей стране найти дело могут на любого. И это одна из подобных метод. Но для верхушки которая таким образом устанавливает контроль над всеми , законы не писаны. Могут пилить миллионы бюджета вписывая выигрыш в автоматах, занимать кресло мера с паспортом РФ в кармане, и так далее. Подобные "неоднозначные ситуации" и есть проблемма и с этим надо бороться пока не поздно.

Чем больше хаоса вокруг, тем больше разговоров о законах.
На почве реальности, "разговор" последних страниц "Под колпаком" (с) реально затягивает и будоражит воображение в прямом и переносном смыслах.

Чем меньше глупостей на ночь - тем спокойнее сон. Банки все эти «анкеты» собирают не для того, чтобы кого-то «поймать», а чтобы ж*** себе при нбушных проверках прикрыть (мол, «стараемся, все требования исполняем, типа мониторим»).

Банки все эти «анкеты» собирают не для того, чтобы кого-то «поймать», а чтобы ж*** себе при нбушных проверках прикрыть (мол, «стараемся, все требования исполняем, типа мониторим»).

Плюсанул! Совершенно верно! Сколько раз заполнял анкеты и ВСЕГДА писал,что у меня ничего нету и никаких проблем не было и не будет,потому,что мои деньги всегда мигрируют то за пределы БСУ,то опять в БСУ!

Банки все эти «анкеты» собирают не для того, чтобы кого-то «поймать», а чтобы ж*** себе при нбушных проверках прикрыть (мол, «стараемся, все требования исполняем, типа мониторим»).

Плюсанул! Совершенно верно! Сколько раз заполнял анкеты и ВСЕГДА писал,что у меня ничего нету и никаких проблем не было и не будет,потому,что мои деньги всегда мигрируют то за пределы БСУ,то опять в БСУ!

Абсолютно. Если клиент, например не судья или не прокурор, или не занимается мутными операциями с мусорными ЦБ, обналами через «прокладки», левыми «закупками с/х продукции за наличку» и тд - то нафиг он никаким мониторингам не нужен. А если занимается - то никакая «красивая, правильная и максимально полная» анкета его не убережет от лишнего внимания и вопросов

bas официально без объяснения причины. подробностей что с деньгами не знаю. если интересно - напишу позже.

вам явно что то не договаривают, банк закрывший счета юрлица без официальной причины, и тем более по причине "один россиянин учредитель" - очень легко жестоко наказать на деньги