Банк списал обратно поступление средств.

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Повідомлення Додано: П'ят 12 жов, 2018 17:20

Банк списал обратно поступление средств.

Добрый день. Случилась очень неприятная ситуация с одним из банков, большая просьба помочь советом.

Ситуация: Получил перевод на карту физлица от другого физлица, обычный перевод, который ничем не отличается от других, предыдущих переводов. Произвел взаиморасчеты с отправителем. Через час банк блокирует мою карту и списывает поступления. Через 2 дня банк дает пояснения что деньги забрали обратно т.к. отправитель пополнил свою карту незаконным путем.

Есть ли возможность получить деньги от банка обратно? Товар я за них отдал и сумма для меня очень существенная.

Буду рад любой помощи, спасибо!
coins
 
Повідомлень: 5
З нами з: 12.10.18
Подякував: 1 раз.
Подякували: 0 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: П'ят 12 жов, 2018 18:01

Re: Банк списал обратно поступление средств.

coins написав: Через час банк блокирует мою карту и списывает поступления. Через 2 дня банк дает пояснения что деньги забрали обратно т.к. отправитель пополнил свою карту незаконным путем

Судя по всему карта отправителя тоже заблокирована? Что сам отправитель вам говорит, или исчез вместе с товаром?
Сложная у вас ситуация, вы же в курсе, что личные счета нельзя использовать для хозяйственной деятельности, чревато большими штрафами.
freeze
4
 
Повідомлень: 8870
З нами з: 02.07.14
Подякував: 2563 раз.
Подякували: 3547 раз.
 
Профіль
14
1
1
Повідомлення Додано: П'ят 12 жов, 2018 18:17

freeze Отправитель исчез. В курсе, штрафы в данном случае не так страшны. Тут вопрос больше на сколько банк поступил законно, отобрав средства обратно у 3х лиц.
coins
 
Повідомлень: 5
З нами з: 12.10.18
Подякував: 1 раз.
Подякували: 0 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: П'ят 12 жов, 2018 19:54

freeze Отправитель исчез. Про штрафы в курсе, в данном случае это не важно.

Вопрос больше про то, на сколько законно поступил банк.
coins
 
Повідомлень: 5
З нами з: 12.10.18
Подякував: 1 раз.
Подякували: 0 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Нед 14 жов, 2018 15:39

  coins написав:freeze Отправитель исчез. В курсе, штрафы в данном случае не так страшны. Тут вопрос больше на сколько банк поступил законно, отобрав средства обратно у 3х лиц.


Почему бы и нет.
Возможна ситуация, у кого-то обманным путем списали деньги, перекинув на транзитную карту, тоже может быть украденную, через которую сумму вывели сразу на вас.
Проблема не в банке, проблема в том, что вы законным путем не можете опротестовать эту возвратную трансакцию, у вас, как я понимаю, нет официальной накладной по передаче товара, возможно нет и накладной откуда у вас взялся товар, плюс вы никак не можете доказать, что деньги не попали к вам совершенно случайно, плюс последний в цепочке отправителей вам денег наверняка не в курсе и не может подтвердить, что целенаправленно отправил вам деньги, поскольку явно подставное лицо. Тем более вы давали подписку при открытии карты не использовать ее в предпринимательской деятельности.

Говорят, что обратившись в нужное место, если сумма значительная, скажем за половину стоимости товара, вам с энтузиазмом помогут. Но вы ж понимаете, это я в троллейбусе случайно слышал.
freeze
4
 
Повідомлень: 8870
З нами з: 02.07.14
Подякував: 2563 раз.
Подякували: 3547 раз.
 
Профіль
14
1
1
Повідомлення Додано: Нед 14 жов, 2018 16:19

Re: Банк списал обратно поступление средств.

coins, можливо Ви попали в шахрайський "трикутник". Шахрай продає товар(якого в нього немає) на який знаходиться Покупець, якому повідомляє для оплати номер картки Продавця. Покупець переводить суму на картку Продавця. Шахрай отримує від Продавця товар. Покупець розуміє, що його ошукали звертається в банк і поліцію.
Покупець і Продавець не знайомі і не спілкувались!
Zochan
 
Повідомлень: 184
З нами з: 22.10.14
Подякував: 181 раз.
Подякували: 22 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 16 жов, 2018 15:31

freeze Официальной накладной нет, но доказать получение, отправку товара и что деньги поступили не случайно я могу.

Получается банки могут отбирать обратно деньги у 99% продавцов на OLX и большей части мелких интернет магазинов в Украине, т.к. карты физлиц вне закона?

Zochan Скорее всего нет, там явная уязвимость в работе банка. Они до этого хвастались что зачисляют SWIFT день в день. Вот и зачислили левый SWIFT перевод и разрешили его сразу тратить на счета других клиентов, зачисление другим клиентам тоже моментальное. Теперь банк плату за свои понты и уязвимости скинул на клиента.
coins
 
Повідомлень: 5
З нами з: 12.10.18
Подякував: 1 раз.
Подякували: 0 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 16 жов, 2018 16:13

  coins написав:Официальной накладной нет, но доказать получение, отправку товара и что деньги поступили не случайно я могу.


Давайте, раз уж мы здесь все анонимны, вы мне ответите на несколько вопросов, и я выскажу свое мнение, надо ли вам бодаться с налоговой, а вы уж сами решайте:
на какой группе единого налога вы находитесь?
какие КВЭДы у вас записаны в реестре плательщика единого налога?
freeze
4
 
Повідомлень: 8870
З нами з: 02.07.14
Подякував: 2563 раз.
Подякували: 3547 раз.
 
Профіль
14
1
1
Повідомлення Додано: Вів 16 жов, 2018 19:47

freeze Я не пойму причем здесь налоговая в моих разборках с банком, надо будет пусть выписывают штраф мне и еще тысячам (если не миллионам) кто проводит взаиморасчеты по картам физлиц.
coins
 
Повідомлень: 5
З нами з: 12.10.18
Подякував: 1 раз.
Подякували: 0 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 17 жов, 2018 10:05

  coins написав:freeze Я не пойму причем здесь налоговая в моих разборках с банком, надо будет пусть выписывают штраф мне и еще тысячам (если не миллионам) кто проводит взаиморасчеты по картам физлиц.


То есть вы серьезно верите, что банк вернет вам, а по сути заплатит вам крупную сумму денег, поскольку деньги банк не присвоил, а вернул другому клиенту, при вашем явном нарушении налогового законодательства и не будет задействована при этой разборке налоговая ?
Вы вероятно слабо представляете себе какие штрафы вам грозят.
freeze
4
 
Повідомлень: 8870
З нами з: 02.07.14
Подякував: 2563 раз.
Подякували: 3547 раз.
 
Профіль
14
1
1
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 3 гостей
Модератори: Faceless, Ірина_, ТупУм, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
23 32086
Переглянути останнє повідомлення
Пон 14 тра, 2018 16:32
apollo
1 3339
Переглянути останнє повідомлення
Сер 31 січ, 2018 19:39
M-A-X
9 2836
Переглянути останнє повідомлення
Нед 14 тра, 2017 18:41
safonovstanislav
Топ
відповідей
Топ
користувачів
Реклама