|
|
ув. Квестор, что можете сказать о Южкомбанке, нам вот для тендера пришлось туда гарантийный депозит вложить на 2 месяца, теперь вот понемногу начинаем волноваться из-за последних событий в нашей банковской системе... так как до сих пор не разобрались с БРР где на р/с зависла определенная сумма...
статья составлена не очень добросовестно. у универсала депозиты физлиц увеличились с начала года на 4.8% и еще "Приріст роздрібного депозитного портфелю Universal Bank у червні 2009 року склав 79 млн. грн., у відсотковому відношенні портфель збільшився на 4,3%. При цьому приріст роздрібних депозитів в цілому по банківській системі України за аналогічний період складає 2,7%. Зростання вкладів до Universal Bank спостерігається впродовж декількох місяців з початку року. Згідно інформації, розміщеної на сайті АУБ (www.aub.com.ua) - на даний час банк входить до ТОР-25 українських банків за розміром роздрібного депозитного портфелю. Позиція банку на ринку піднялася у рейтингах АУБ з 28 місця станом на 01/01/2009 до 22 місця станом на 01/06/2009."
Божники і борги.Читайте ...
Заборгованість Українських банків і терміни виплати № п/п Банк Обсяг емісії Валюта Вид боргу Дата погашення Обсяг емісії, дол Дата початку розміщення Кредитна ставка Організатори Торгівельний майданчик 1 ПРИВАТБАНК 30 000 000 UAH о 23.01.2026 3 896 104 10.03.2006 1 ПРИВАТБАНК 20 000 000 UAH о 23.01.2026 2 597 403 10.03.2006 1 ПРИВАТБАНК 15 000 000 UAH о 23.01.2026 1 948 052 10.03.2006 1 ПРИВАТБАНК 15 000 000 UAH о 23.01.2026 1 948 052 10.03.2006 1 ПРИВАТБАНК 20 000 000 UAH о 23.01.2026 2 597 403 10.03.2006 1 ПРИВАТБАНК 500 000 000 USD е 06.02.2012 500 000 000 25.01.2007 8% UBS 1 ПРИВАТБАНК 150 000 000 USD е 09.02.2016 150 000 000 27.01.2006 8.75% UBS 1 ПРИВАТБАНК 85 800 000 USD е 29.11.2018 85 800 000 15.05.2008 3mLibor+550bp UBS Irish S.E. 1 ПРИВАТБАНК 24 200 000 USD е 29.11.2018 24 200 000 15.05.2008 3mLibor+750bp UBS Irish S.E. 1 ПРИВАТБАНК 134 100 000 USD е 15.12.2031 134 100 000 28.02.2007 1mLibor+210bp UBS Irish S.E. 1 ПРИВАТБАНК 45 900 000 USD е 15.12.2031 45 900 000 28.02.2007 1mLibor+375bp UBS Irish S.E. 2 РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ 250 000 000 UAH о 21.01.2012 32 467 532 22.01.2007 18% ПФТС 2 РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ 150 000 000 UAH о 21.01.2010 19 480 519 22.01.2007 13,50% ПФТС 2 РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ 400 000 000 UAH о 10.11.2012 51 948 052 12.11.2007 10% ПФТС 2 РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ 100 000 000 UAH о 10.11.2012 12 987 013 01.09.2008 15% 2 РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ 700 000 000 UAH о 01.06.2013 90 909 091 03.11.2008 15% 2 РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ 500 000 000 UAH о 25.08.2014 64 935 065 31.10.2008 15% 2 РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ 300 000 000 UAH о 02.11.2014 38 961 039 03.11.2008 15% 2 РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ 83 500 000 USD с июль 2009 83 500 000 Лип.08 LIBOR+1% Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, BayernLB, HSBC и Standard Bank 2 РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ 116 500 000 USD с июль 2010 116 500 000 Лип.08 LIBOR+1.5% Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, BayernLB, HSBC и Standard Bank 3 УКРСІББАНК 300 000 000 UAH о 17.01.2011 38 961 039 22.01.2007 18% 3 УКРСІББАНК 200 000 000 USD е 23.07.2010 200 000 000 13.07.2007 7.375% BNP PARIBAS, HSBC Luxembourg S.E. 3 УКРСІББАНК 500 000 000 USD е 21.12.2011 500 000 000 08.12.2006 7.75% BNP Paribas, HSBC, UBS Luxembourg S.E. 3 УКРСІББАНК 250 000 000 USD е 04.08.2011 250 000 000 15.07.2008 9.25% BNP Paribas, UBS 3 УКРСІББАНК 55 000 000 USD с октябрь 2009 55 000 000 Жов.07 LIBOR+1.2% BayernLB, BNP Paribas и HSBC 4 ОЩАДБАНК 300 000 000 UAH о 10.02.2011 38 961 039 14.02.2008 16% Тройка Диалог Украина ПФТС 4 ОЩАДБАНК 200 000 000 UAH о 07.02.2013 25 974 026 14.02.2008 10,50% Тройка Диалог Украина 5 УКРЕКСIМБАНК 300 000 000 UAH о 09.10.2009 38 961 039 09.10.2006 10,50% ИК Ренессанс Капитал Украина Внебиржевой рынок 5 УКРЕКСIМБАНК 275 000 000 UAH о 13.06.2012 35 714 286 20.06.2007 9,55% Самостоятельно 5 УКРЕКСIМБАНК 250 000 000 USD е 23.09.2009 250 000 000 08.09.2004 7.75% UBS Limited и Dresdner Kleinwort Wasserstein Luxembourg S.E. 5 УКРЕКСIМБАНК 500 000 000 USD е 07.09.2011 500 000 000 31.08.2006 7.65% Credit Suisse, Deutsche Bank & UBS SIX 5 УКРЕКСIМБАНК 250 000 000 USD е 04.10.2012 250 000 000 21.09.2005 6.8% Credit Suisse First Boston, UBS SIX 5 УКРЕКСIМБАНК 125 000 000 USD е 09.02.2016 125 000 000 03.02.2006 8.4% UBS Limited и Credit Suisse Securities (Europe) Limited 6 УКРСОЦБАНК 500 000 000 UAH о 13.02.2012 64 935 065 19.02.2007 12,50% Самостійно ПФТС 6 УКРСОЦБАНК 750 000 000 UAH о 15.10.2012 97 402 597 22.10.2007 16% Самостійно 6 УКРСОЦБАНК 500 000 000 UAH о 21.01.2013 64 935 065 28.01.2008 18% Самостійно 6 УКРСОЦБАНК 500 000 000 UAH о 15.04.2013 64 935 065 21.04.2008 18% Самостійно 6 УКРСОЦБАНК 500 000 000 UAH о 27.04.2010 64 935 065 01.05.2007 16% Самостійно ПФТС 6 УКРСОЦБАНК 400 000 000 USD е 22.02.2010 400 000 000 08.02.2007 8% Credit Suisse, ABN Amro SIX 7 АЛЬФА-БАНК 200 000 000 UAH о 20.12.2011 25 974 026 26.12.2006 20% Самостійно ПФТС 7 АЛЬФА-БАНК 290 000 000 UAH о 10.09.2012 37 662 338 17.09.2007 16% Самостійно ПФТС 7 АЛЬФА-БАНК 310 000 000 UAH о 10.09.2012 40 259 740 17.09.2007 20% Самостійно ПФТС 7 АЛЬФА-БАНК 195 000 000 UAH о 14.03.2013 25 324 675 20.12.2007 25% Самостійно ПФТС 7 АЛЬФА-БАНК 25 000 000 UAH о 10.11.2009 3 246 753 16.11.2004 20% Самостійно ПФТС 7 АЛЬФА-БАНК 50 000 000 UAH о 08.12.2010 6 493 506 14.12.2005 16% Самостійно ПФТС 7 АЛЬФА-БАНК 345 000 000 USD е 22.12.2009 345 000 000 13.12.2006 9.75% Букраннер UBS, Со-организаторы Альфа-банк, VTB Europe SIX 7 АЛЬФА-БАНК 450 000 000 USD е 26.07.2010 450 000 000 11.07.2007 9.25% UBS & Deutsche Bank Irish S.E. 7 АЛЬФА-БАНК 250 000 000 USD е 11.08.2011 250 000 000 25.07.2008 12% HSBC и Credit Suisse Irish S.E. 7 АЛЬФА-БАНК 23 500 000 USD с октябрь 2009 23 500 000 Жов.08 LIBOR+2% Banif, BayernLB, Garantibank International и HSBC 7 АЛЬФА-БАНК 34 301 723 USD с октябрь 2009 34 301 723 Жов.08 EURIBOR+2% Banif, BayernLB, Garantibank International и HSBC 8 ОТП БАНК 63 000 000 USD с сентябрь 2009 63 000 000 Вер.08 LIBOR+1.25% RZB и BayernLB 8 ОТП БАНК 37 000 000 USD с сентябрь 2010 37 000 000 Вер.08 LIBOR+1.65% RZB и BayernLB 9 ВТБ БАНК 250 000 000 UAH о 09.11.2009 32 467 532 10.11.2008 16,50% ICU, Инвестиционный Капитал Украина ПФТС 9 ВТБ БАНК 250 000 000 UAH о 17.01.2011 32 467 532 19.01.2009 16,50% ICU, Инвестиционный Капитал Украина ПФТС 10 НАДРА 175 000 000 USD е 28.06.2010 175 000 000 22.06.2007 9.25% HSBC, UBS SIX 10 НАДРА 50 000 000 USD е 05.12.2017 50 000 000 05.12.2007 9.375% DCM Global Finance 10 НАДРА 55 000 000 USD с август 2009 55 000 000 Сер.08 LIBOR+1.5% BayernLB и Standard Bank 11 ФОРУМ 300 000 000 UAH о 19.11.2012 38 961 039 26.11.2007 16% АКБ Форум, ING Wholesale Banking Украина Частные 11 ФОРУМ 100 000 000 USD е 30.10.2009 100 000 000 18.10.2006 10% Citigroup, Standard Bank SIX 12 ПУМБ 300 000 000 UAH о 08.04.2011 38 961 039 11.04.2008 21% Самостійно ПФТС 12 ПУМБ 300 000 000 UAH о 21.06.2010 38 961 039 25.06.2007 21% Самостійно ПФТС 12 ПУМБ 275 000 000 USD е 16.02.2010 275 000 000 16.02.2007 9.75% HSBC, Standard Bank SIX 12 ПУМБ 154 000 000 USD с август 2009 154 000 000 сепернь 2008 LIBOR+1.95% BayernLB, Landesbank Berlin, Standard Bank, UniCredit и RZB 13 ФIНАНСИ ТА КРЕДИТ 100 000 000 USD е 25.01.2010 100 000 000 10.11.2006 10.375% Deutsche Bank, UBS, VTB Bank Europe 13 ФIНАНСИ ТА КРЕДИТ 42 500 000 USD с август 2009 42 500 000 сепрень 2008 LIBOR+1.95% Standard Bank Plc, Bayerische Landesbank и Banco Finantia 14 СВЕДБАНК 300 000 000 UAH о 11.07.2009 38 961 039 06.07.2007 11,50% Самостоятельно Частные 14 СВЕДБАНК 250 000 000 UAH о 09.06.2011 32 467 532 12.06.2008 11,50% Самостійно Частные 14 СВЕДБАНК 140 000 000 UAH о 20.09.2010 18 181 818 24.09.2007 16% УкрСиббанк Частные 14 СВЕДБАНК 70 000 000 USD дк август 2013 70 000 000 сепрень 2008 н/д IFC 14 СВЕДБАНК 14 000 000 USD с август 2010 14 000 000 Сер.08 LIBOR+1.7% IFC 15 БРОКБIЗНЕСБАНК 150 000 000 UAH о 13.08.2011 19 480 519 04.08.2008 12,50% Самостійно ПФТС 15 БРОКБIЗНЕСБАНК 150 000 000 UAH о 18.08.2013 19 480 519 04.08.2008 13% Самостійно ПФТС 16 КРЕДИТПРОМБАНК* 50 000 000 UAH о 15.08.2011 6 493 506 22.08.2005 16% Самостійно ПФТС 16 КРЕДИТПРОМБАНК* 350 000 000 UAH о 07.06.2011 45 454 545 12.06.2007 17% ING Wholesale Banking Украина ПФТС 16 КРЕДИТПРОМБАНК* 500 000 000 UAH о 02.07.2012 64 935 065 09.07.2007 11,95% Самостійно 16 КРЕДИТПРОМБАНК* 250 000 000 UAH о 21.10.2009 32 467 532 24.10.2007 ПФТС 16 КРЕДИТПРОМБАНК* 250 000 000 UAH о 20.10.2010 32 467 532 24.10.2007 ПФТС 16 КРЕДИТПРОМБАНК* 50 000 000 UAH о 14.07.2011 6 493 506 21.07.2005 17 УКРГАЗБАНК 100 000 000 UAH о 14.07.2011 12 987 013 20.07.2006 16% Самостійно ПФТС 17 УКРГАЗБАНК 50 000 000 UAH о 25.02.2010 6 493 506 01.03.2007 Самостійно ПФТС 17 УКРГАЗБАНК 100 000 000 UAH о 18.09.2012 12 987 013 25.09.2007 Самостійно ПФТС 17 УКРГАЗБАНК 100 000 000 UAH о 18.12.2012 12 987 013 25.12.2007 16% Самостійно ПФТС 17 УКРГАЗБАНК 300 000 000 UAH о 30.07.2012 38 961 039 06.08.2007 16% Самостійно ПФТС 17 УКРГАЗБАНК 23 000 000 USD с август 2009 23 000 000 Сер.08 LIBOR+3.25% ING и Standard Bank 18 РОДОВIД БАНК 100 000 000 UAH о 22.09.2009 12 987 013 26.09.2006 15,75% ООО "Конкорд Капитал" ПФТС 18 РОДОВIД БАНК 250 000 000 UAH о 08.12.2009 32 467 532 11.12.2007 13,50% Самостійно ПФТС 18 РОДОВIД БАНК 250 000 000 UAH о 08.12.2009 32 467 532 11.12.2007 13,50% Самостійно ПФТС 18 РОДОВIД БАНК 250 000 000 UAH о 15.12.2009 32 467 532 18.12.2007 13,50% Самостійно ПФТС 18 РОДОВIД БАНК 125 000 000 UAH о 06.08.2010 16 233 766 30.07.2007 15,75% Самостійно ПФТС 18 РОДОВIД БАНК 125 000 000 UAH о 06.11.2010 16 233 766 30.07.2007 15,75% Самостійно ПФТС 18 РОДОВIД БАНК 25 000 000 USD с июнь 2013 25 000 000 Чер.08 LIBOR+3.85% FMO и DEG 19 ПIВДЕННИЙ* 100 000 000 UAH о 10.01.2011 12 987 013 14.01.2008 18% ИК Ренессанс Капитал Украина ПФТС 19 ПIВДЕННИЙ* 100 000 000 UAH о 10.01.2011 12 987 013 14.01.2008 18% ИК Ренессанс Капитал Украина 19 ПIВДЕННИЙ* 100 000 000 USD е 03.08.2010 100 000 000 18.07.2007 10.25% BNP Paribas, Standard Bank SIX 20 ЕРСТЕ БАНК 100 000 000 UAH о 03.10.2011 12 987 013 06.10.2008 16% Самостійно 20 ЕРСТЕ БАНК 100 000 000 UAH о 03.11.2011 12 987 013 06.11.2008 16% Самостійно 20 ЕРСТЕ БАНК 100 000 000 UAH о 03.12.2011 12 987 013 06.12.2008 16% Самостійно 21 УНIКРЕДИТ БАНК 79 000 000 UAH о 19.01.2010 10 259 740 24.01.2006 8,80% Самостійно Частные 21 УНIКРЕДИТ БАНК 540 000 000 UAH о 12.11.2009 70 129 870 15.11.2007 16% Самостійно Частные 22 УНIВЕРСАЛ БАНК о о о о 23 ПРАВЕКС-БАНК* 50 000 000 UAH о 11.12.2009 6 493 506 11.12.2006 19,50% ING Wholesale Banking Украина ПФТС 23 ПРАВЕКС-БАНК* 250 000 000 UAH о 24.04.2011 32 467 532 24.04.2008 19,50% ING Wholesale Banking Украина/ ICU, Инвестиционный Капитал Украина ПФТС 23 ПРАВЕКС-БАНК* 100 000 000 UAH о 21.09.2010 12 987 013 21.09.2007 15,50% ING Wholesale Banking Украина ПФТС 23 ПРАВЕКС-БАНК* 220 000 000 UAH о 08.11.2010 28 571 429 08.11.2007 18% ING Wholesale Banking Украина ПФТС 23 ПРАВЕКС-БАНК* 42 000 000 USD с н/д 42 000 000 Вер.08 Bayerische Landesbank ("BayernLB"), Intesa Sanpaolo S.p.A. ("Intesa") и Standard Bank Plc ("Standard Bank") 24 ВIЕЙБI Банк 150 000 000 UAH о 31.05.2010 19 480 519 04.06.2007 18% УкрСиббанк ПФТС 24 ВIЕЙБI Банк 125 000 000 UAH о 28.02.2011 16 233 766 03.03.2008 18% Самостійно ПФТС 24 ВIЕЙБI Банк 125 000 000 USD е 14.06.2010 125 000 000 23.05.2007 10.125% Credit Suisse, Deutsche Bank SIX 25 ДОНГОРБАНК 100 000 000 UAH о 15.05.2013 12 987 013 20.02.2008 19,50% Самостійно ПФТС 25 ДОНГОРБАНК 40 000 000 UAH о 16.11.2009 5 194 805 21.11.2006 19,50% Самостійно ПФТС 25 ДОНГОРБАНК 30 000 000 UAH о 16.11.2009 3 896 104 21.11.2006 19,50% Самостійно ПФТС 25 ДОНГОРБАНК 100 000 000 UAH о 13.09.2012 12 987 013 20.12.2007 19,50% Самостійно ПФТС 26 КРЕДОБАНК 50 750 000 UAH о 21.06.2013 6 590 909 27.06.2008 22% Самостійно, Со-Андеррайтер: Райффайзен Банк Аваль ПФТС 26 КРЕДОБАНК 25 000 000 UAH о 20.02.2012 3 246 753 20.02.2007 22% Самостійно ПФТС 28 ДЕЛЬТА 500 000 000 UAH о 19.09.2009 64 935 065 14.09.2007 14% Самостійно ПФТС 29 СВЕДБАНК IНВЕСТ 100 000 000 UAH о 07.10.2011 12 987 013 13.10.2006 16% Самостійно ПФТС 29 СВЕДБАНК IНВЕСТ 200 000 000 UAH о 11.05.2011 25 974 026 14.05.2008 16% Самостійно ПФТС 30 ХРЕЩАТИК 100 000 000 UAH о 24.09.2012 12 987 013 01.10.2007 16% Самостійно ПФТС 30 ХРЕЩАТИК 140 000 000 UAH о 24.01.2013 18 181 818 01.11.2007 16% Самостійно ПФТС 30 ХРЕЩАТИК 200 000 000 UAH о 25.05.2013 25 974 026 01.12.2007 18% Самостійно ПФТС 30 ХРЕЩАТИК 70 000 000 UAH о 29.08.2011 9 090 909 01.09.2008 12,50% Самостійно ПФТС 30 ХРЕЩАТИК 100 000 000 UAH о 17.05.2010 12 987 013 17.05.2005 20% Самостійно ПФТС 30 ХРЕЩАТИК 21 000 000 USD с август 2009 21 000 000 Сер.08 LIBOR+3.25% Standard Bank PLC и JSC VTB Bank * - о-облигации, е-еврооблигации, с-синдкред. ...і лякайтесь... Положил в банк деньги, а вернут квартирой. Че только не придумают .
Катастрофа.
нахватались долгов как су.чка блох. как теперь их отдавать? вот так и надувался мыльный пузырь. в том числе и ипотечный. Квестор, у тебя не складывалось впечатление, что нынешний кризис искусно спланирован и намеренно введён в эксплуатацию Штатами?
Ilizarov
1)...нема ніякої катастрофи.....аборигени будуть реструктуризовуватись.....доньки-повертати...з маминою допомогою, звичайно. 2)...я не є прихильником скрізь вбачати змови... просто будь-які бульбашки колись мають "здуватись"... ПС...не потрібно моє побажання ".і лякайтесь" сприймати так...буквально... Re: Божники і борги.
НЕ хренаж себе отдохнул на море Квесторе, прокоментуйте будь-ласка:
"Платежными картами Укрссиббанка нельзя расплатиться в Интернет и за границей. 27 июля 2009 | 00:05 Клиенты зарплатных проектов Укрссибанка столкнулись с проблемой расчета по своим зарплатными карточкам за рубежом и в системе Интернет. Это неприятный сюрприз клиенты банка получили в самый разгар отпусков. Каково было удивление господина Доренко И.В. когда он узнал, что карточка заблокирована, на сайте банка он прочел, что это сделано с целью сохранности карточки от хакеров, и для разблокировки карты надо обратиться в ближайшее отделение банка, с паспортом и идентификационным кодом. Для начала, в Текирово просто не оказалось отделения этого банка, а вот телефонный звонок, который из-за нерасторопности телефонного центра банка и обошелся в 50$, желаемого решения проблемы не принес. Необходимо отметить, что многие клиенты банка столкнулись с проблемой пополнения мобильных телефонов, а ведь карточка для того и существует, чтобы расплачиваться ею в Интернете и в зарубежных поездках.Необходимо отметить, что блокировка кредитных карт, под видом защиты от хакеров в «Родовид» банке была первой ласточкой проблем с ликвидностью этого банка. Так что делайте выводы, дорогие клиенты. Скорее всего, из-за проблем с рейтингом банка, международные системы закрыли лимиты на карты этого банка. " Налоговая назвала новые банки - банкроты в Украине 26 июля 2009 | 22:57 Налоговая сообщила о том, что очередная порция украинских банков к банкротству готова, ждем осени. Банковская система страны разваливается как карточный домик. В стране практически не осталось банков, которым бы, население смогло доверить свои сбережения. А накануне наша доблестная налоговая подлила масла в огонь… Так, довольно пессимистичную информацию получили накануне украинские СМИ из отечественной налоговой. Оказалось, что ГНАУ знает сколько еще банков находятся на грани банкротства. Помимо известных своими проблемами Финансы и Кредит, УкрСиббанк и ПУМБ, в список неожиданно попал Правэкс (от которого удачно избавился Леонид Черновецкий), банк Аркада, Брокбизнесбанк и львовский Индэкс-Банк. Кроме того, Государственная налоговая администрация Украины (ГНАУ) отмечает незначительное снижение уровня уплаты налогов представителями финансового сектора в первом квартале 2009 года. Об этом сообщила заместитель председателя ГНАУ Наталья Рубан. «В первом квартале банки начали платить меньше, но незначительно меньше, – заявила замглавы ГНАУ. – В прошлом году у нас было шесть убыточных банков, а сейчас – 17, но это не критично». Кроме того, по словам Рубан, в 2008 году ГНАУ активно проверяла украинские страховые компании относительно разного рода схем уклонения от уплаты налогов при проведении операций перестрахования. В текущем году налоговики наблюдают уменьшение объемов перестрахования, но увеличение объемов теневых сделок между банками и страховыми. Например, в использовании именно таких схем были уличены Правэкс-банк и банк Аркада, пишет сайт Правда. Что ж, остается только дождаться осени, именно тогда в топку уйдет очередная порция банков, - уверены эксперты.
обратите внимание на название «Возврат замороженных вкладов путем приобретения жилья по льготным ценам» Вклады намериваются заморозить, надолго? Кто здесь специалист по Аргентинскому кризису? Там вроде аналогичный ход был от государства - "либо вклады потом, либо сейчас ценными бумагами правительства"
Час розплати: як банки повертатимуть зовнішні борги
Час розплати: як банки повертатимуть зовнішні борги Песимістично налаштовані експерти прогнозують серію дефолтів за недепозитними зобов'язаннями вітчизняних банків вже у третьому та четвертому кварталах 2009 року, що може спровокувати другу хвилю банківської кризи. http://www.epravda.com.ua/publications/4a6d59c651a4b/
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 2 гостей
Модератори: Ірина_, Модератор
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||