Альфа-Банк (2005 - 2021) Sense Bank

M-Audio Предлагают при обращении на горячую линию, потом позвонили из отделения, но как я Вас понимаю-идти в отделение не хочется, а без похода-никак(

Уважаемый оф. представитель, будет ли продление акции по рассрочке или в новогоднюю ночь карета превратится в тыкву?

proftpd66

а можно узнать какое было назначение платежа, что не понравилось алле?

есть нормы по SWIFT на счет частного лица - там разрешены буквально несколько назначений: salary, гонорар, алименты, страховая выплата, возврат налогов и еще 2-3 назначения, уже не помню что, может, "возврат", может что-то еще

конечно, это не когда сам себе, или физ - физику, а когда отправитель - организация, "а организация и банк отправителя" - триггер для валютного контроля, тут сразу BEPS, FATF и прочая и прочая

тем более для HSBС который как слон в посудной лавке: все приличные банки дела с амерами решают тихо, а этот постоянно в новостях

proftpd66

а можно узнать какое было назначение платежа, что не понравилось алле?

есть нормы по SWIFT на счет частного лица - там разрешены буквально несколько назначений: salary, гонорар, алименты, страховая выплата, возврат налогов и еще 2-3 назначения, уже не помню что, может, "возврат", может что-то еще

конечно, это не когда сам себе, или физ - физику, а когда отправитель - организация, "а организация и банк отправителя" - триггер для валютного контроля, тут сразу BEPS, FATF и прочая и прочая

тем более для HSBС который как слон в посудной лавке: все приличные банки дела с амерами решают тихо, а этот постоянно в новостях

Юр. Лицо отправляет для физиков из США на 600млн$+ платежей в год БЕЗ назначения платежа!

Позвоните блеать уже в США спросите, почему они отправляют без назначения!


Почему нельзя послать на%&й этот совок, и нельзя использовать УкрЭксим, УкрГаз, Ощад?

в США другой порядок налогов, там не нужно назначание - там не дай бог, докажут, что получил, а налогов не заплатил/не доплатил...

у нас такой порядок, я с ПУМБом и этими назначениями сталкивался еще при злочинной владе, тогда же понял что никакого стука в налоговую нет - salary спокойно пропускалось, гонорар тоже

ощадам и укргазам закон писан в меньшей степени, что тут можно посоветовать - пользуйтесь, если получается
я в Укргаз, Приват ни ногой, в Ощад тоже в крайнем случае, у всех свои тараканы

а для вас есть соседки, эти норм принимают, может прокатит и с вашим назначением

proftpd66
Харош спамить, истеричка.

Всем глубокого неинтересно, как ты накосячил.
Регулярно приходят свифты в Альфу с одним из предложенных назначений платежа.
Ни разу не возникло с этим проблем. До этого получал свифты в другом банке, где также был перечень обязательных назначений платежа для беспроблемного зачисления.

Надеюсь все твои сообщения снесёт модератор.

в США другой порядок налогов, там не нужно назначание - там не дай бог, докажут, что получил, а налогов не заплатил/не доплатил...

Не только в США. В ЕС назначение платежа это тоже опциональное поле заполняющееся так чтобы это было понятно отправителю и получателю. Подозреваю что и у нас тоже, по крайне мере для переводов физлицам. Но банки любят перегнуть планку как это уже произошло с законом о финмоне по которому торбят за смешные 100 баксов, хотя закон наоборот поднял планку до 400к.

proftpd66

раздел 72:
указано же назначение платежа: services software developer.
Как я понял, банк к этому и прицепился, - оказание услуг, а карта личная.

Если собрать все, что писали:
1. Возможно ли доказать банку, что оказываешь услуги без ФОП? Хз, формально можно, по факту так если кто-то и делает, то очень редко. Опять же банк может отморозиться - типа личная карта для личных оплат.
2. Если траблы с исправлением назначения, пусть деньги вернут. фирма еще раз может отправить - по другим реквизитам? чтобы исправить свифт, надо, чтобы отправитель связывался с банком, и просил исправить назначение

Что ему блеать ответить?

Так а что тут отвечать? Самый простой путь - отзывать перевод и отправлять заново с "правильным" назначением. Как уже написали выше, есть перечень назначений для переводов от юрлиц на счета физлиц, которые банк пропускает без лишних вопросов. К остальным могут быть (и бывают) вопросы. Получать оплату за предпринимательскую деятельность на счет физлица нельзя, и если у банка возникло подозрение, что перевод связан с предпринимательской деятельностью (а в случае перевода физлицу от юрлица вероятность такой деятельности высока), то он имеет полное право тормознуть такой перевод. ИМХО, претензий к банку тут быть не должно.

PS. Не понял, как к делу относится позапрошлогодняя свифтовка на Приватбанк.

31го внутрібанківські через МАБ ще ходитимуть чи ні?

Доброго дня. Ходитимитуть. На рахунок зарахування 4.01, на баланс - онлайн (перекази з картки на карту, с рахунку на картку, з картки на рахунок).

Уважаемый оф. представитель, будет ли продление акции по рассрочке или в новогоднюю ночь карета превратится в тыкву?

Добрый день. Пока не планируем.