А эта информация как-то немного обнадёжила:
Міліція намагається відновити справедливість для 12 тисяч жертв кредитних спілок
Підрозділами Департаменту Державної служби боротьби з економічною злочинністю МВС України упродовж 2009 року викрито 779 злочинів (протягом 2008 року – 443 злочини) у сфері небанківського кредитування, за якими порушено 191 кримінальну справу. Пред'явлено обвинувачення 97 службовим особам кредитних спілок, які, зловживаючи службовим становищем, здійснили розкрадання коштів спілок або оформили фіктивні договори про отримання кредитів на підставних осіб, які в подальшому привласнили.
Під час розслідування кримінальних справ пред’явлено обвинувачення 125 особам (у 2008 році - 101 особі), у тому числі 97 (52) службовим особам спілок та 29 (49) фізичним особам, що отримали кредити із використанням фіктивних документів. Тобто цього року спостерігається тенденція до зростання кількості викритих підрозділами ДСБЕЗ злочинів, що скоюють службові особи кредитних спілок (у 2008 році 51,5 % від кількості пред’явлених обвинувачень, торік - 81 %).
Протягом 2009 року закінчено розслідування та направлено до суду 98 кримінальних справ, з яких 77 стосовно службових осіб кредитних спілок та 21 стосовно фізичних осіб, що отримали кредити. У минулому році до суду спрямовано 25 кримінальних справ, по 23 з яких обвинуваченими є службові особи спілок, а по трьох - фізичні особи.
Із загальної кількості кримінальних справ, надісланих у 2009 році до суду, найбільш резонансними є справи, порушені стосовно посадовців кредитних спілок " Алчевська" (Луганська область), де збитки складають 52 млн. грн., "Капітал" (Черкаська область), де потерпілими визнано біля 76 осіб, збитки складають понад 8,8 млн. грн., "Південна" (АР Крим), де збитки складають 3,9 млн. грн., "Полтава і полтавці" (Полтавська область), де збитки складають 3,5 млн. грн., "Мрія" (Волинська область), де збитки складають 649 тис. грн., та "Християнська злагода Київська" (Львівська область), де збитки складають 407 тис. грн.
Решта справ, надісланих до суду, порушені стосовно керівників та службових осіб філій кредитних спілок, які шляхом підробки документів заволодівали грошами вкладників, серед яких кредитні спілки "Альянс-Україна" (Житомирська, Львівська, Рівненська області), "Жовківська громада" (Львівська область), "Українська кредитно фінансова група" (Волинська область), "Злагода" (Вінницька область), "Укркредит" (Донецька область), "Ваш достаток" (Хмельницька область).
У результаті проведення слідчо-оперативних заходів до 24 осіб застосовано запобіжний захід у вигляді арешту (АР Крим, м. Київ, Донецька, Тернопільська, Одеська, Полтавська, Львівська, Луганська, Рівненська, Хмельницька та Харківська області), до 31 особи застосовано захід у вигляді підписки про невиїзд.
Із кримінальних справ, що спрямовані до суду 2008 року, можна виділити 5 найбільш резонансних справ за сумами привласнених грошей.
Серед них: на Дніпропетровщині стосовно керуючого відділенням кредитної спілки "Українські кредити", збитки складають 1,8 млн. грн., стосовно директора філії "Полтава і полтавці" (Полтавська область), збитки складають 3,5 млн. грн., стосовно директора та головного бухгалтера спілки "Флагман" (Миколаївська область), збитки складають 1,6 млн. грн., стосовно заступника голови правління спілки "Допомога" (Хмельницька область), збитки 300 тис. грн. (засуджено до позбавлення волі терміном на 10 років), на Вінниччині, де директор філії КС "Перше кредитне товариство" привласнив 150 тис. грн. (засуджений до 3 років позбавлення волі).
Крім того, в жовтні 2009 року завершено досудове слідство по кримінальній справі, порушеної за матеріалами співробітників Державної служби боротьби з економічною злочинністю ГУМВС України в Харківській області, за ознаками злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 Кримінального кодексу України, стосовно групи осіб до складу якої входили посадові особи кредитної спілки " Капітал": організатор - голова наглядової ради, виконавці - голова правління та касир, які протягом 2007 – 2008 років з метою привласнення грошових коштів вкладників кредитної спілки, оформлювали завідомо неправдиві документи про надання кредитів на підставних осіб. Загальна сума завданих вкладникам збитків складає 47,4 млн. грн. Проведеною експертизою встановлено оформлення фіктивних кредитів на суму 28,9 млн. грн., потерпілими визнано 1 462 особи. Голові наглядової ради кредитної спілки і голові правління пред’явлено обвинувачення за ознаками складу злочину передбаченого ч.5 ст. 191 КК України та обрано запобіжний захід – арешт.
За способом вчинення злочини поділяються на:
- розкрадання залучених коштів з каси спілки:
Так, за матеріалами оперативників Управління Державної служби боротьби з економічною злочинністю УМВС України в Черкаській області прокуратурою Черкаської області порушено кримінальні справи за ч. 5 ст.191 КК України за фактом привласнення залучених на депозит коштів двох кредитних спілок на загальну суму 4,6 млн. грн.
- отримання коштів шляхом підроблення договорів про надання кредитів на підставних осіб:
На Одещині прокуратурою Приморського району м. Одеси порушено кримінальну справу за ознаками злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України стосовно діючого та колишнього голови правління кредитної спілки, які за підробленими касовими ордерами, привласнили грошові кошти вкладників спілки на суму понад 2,4 млн. грн.
- зловживання службовим становищем:
У місті Києві працівниками Державної служби боротьби з економічною злочинністю викрито службових осіб кредитної спілки, які умисно, використовуючи своє службове становище з корисливих мотивів залучали 12,7 млн.грн. від громадян у вигляді інвестицій під будівництво житлового будинку, а в подальшому оформили на себе під виглядом кредитів з пільговою ставкою понад 8,5 млн.грн. замість інвестування будівництва.
За направленими до суду 98 кримінальними справами на цей час розглянуто 24, лише по семи з них винесено вироки щодо позбавлення волі 7 службових осіб кредитних спілок (АР Крим, Закарпатська, Волинська та Хмельницька області).
Євпаторійським міським судом розглянута кримінальна справа порушена за матеріалами співробітників Держслужби боротьби з економічною злочинністю за ознаками складу злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України відносно начальника Євпаторійської філії „Кредитної спілки „Південний” Степанової І.В., яка привласнила кошти вкладників кредитної спілки на суму 6,5 млн. грн. За вироком суду Степановій І.В. призначено покарання у вигляді 9 років позбавлення волі.
З метою стабілізації ринку небанківського кредитування, насамперед сфери діяльності кредитних спілок, Департаментом ДСБЕЗ напрацьовані та надані до Кабінету Міністрів України пропозиції щодо усунення причин та умов, що сприяють вчиненню такого роду злочинів. Запропоновано, зокрема, внести зміни до чинного законодавства та відомчих нормативно-правових актів у частині віднесення кредитних спілок до категорії прибуткових організацій та надання контрольних функцій за обігом коштів, дотриманням касової дисципліни та сплатою податків органам ДПА України. На теперішній час за дорученням КМУ проводяться заходи по опрацюванню зазначених пропозицій працівниками Мінекономіки, Мінфіну, ДПА України та Держфінпослуг.
У зв’язку з поширенням правопорушень в сфері діяльності кредитних спілок та широким суспільним резонансом такого роду злочинних проявів заходи з декриміналізації цієї сфери, захисту конституційних прав громадян – вкладників продовжуються.
Довідково: На сьогодні, згідно з даними Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг, до реєстру фінустанов внесено 830 кредитних спілок, з яких 472 спілки отримали ліцензію на залучення коштів та 230 спілок отримали ліцензію на надання кредитів за рахунок залучених коштів.
http://www.dfp.gov.ua/197.html?&tx_ttnews[tt_news]=11755&tx_ttnews[backPid]=215&cHash=88513bc7b8
В Державну службу боротьби з економічною злочинністю МВС Укр. кто-то писал?
|
|
Додано: П'ят 29 січ, 2010 13:26
Всем вкладчикам!
Так как, ГосФинУслуг обязала ВНКТ провести внеочередные сборы членов союза, а 99% вкладчиков при вступлении в это д... подписывали доверенность на передачу права голоса на председателя правления, то необходимо всем направить на новый адрес ВНКТ заказное письмо с описью с заявлением об отзыве доверенности и желании присутствовать лично на собрании.
Додано: П'ят 29 січ, 2010 13:46
Вкладчикам ВНКТ и МКО, Одеситам и Киевлянам и простым Украинцам просьба выложить все известные факты и докуметы в подтверждение информации
Собрав копии документов и получив возможные ссылки на источники вкладчик в суде сможет оперативно получить необходимое справедливое решение для правосудия и ускорить возврат денежных средств пострадавшим вкладчикам !
Додано: П'ят 29 січ, 2010 13:52
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ 28 квітня 2009р. м. Івано-Франківськ Справа № 22-ц-576/2009 р. Головуючий у 1 інстанції Томин О.О. Категорія 7 Суддя-доповідач Пнівчук О.В. Колегія суддів судової палати у цивільних справах Апеляційного суду Івано-Франківської області в складі: головуючого Пнівчук О.В., суддів Стефанів Н.С., Мелінишин Г.П. секретаря Довжинської Н.Б. розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за позовом ОСОБА_1 до КС «Всеукраїнське народне кредитне товариство» про розірвання договору та повернення вкладу за апеляційною скаргою КС «Всеукраїнське народне кредитне товариство» на ухвалу судді Івано-Франківського міського суду від 20 лютого 2009 року,- в с т а н о в и л а : Ухвалою судді Івано-Франківського міського суду від 20 лютого 2009 року відкрито провадження у справі та прийнято до розгляду позовні матеріали ОСОБА_1 до Кредитної спілки «Всеукраїнське народне кредитне товариство» про визнання договору розірваним та повернення вкладу. На дану ухвалу представник КС «Всеукраїнське народне кредитне товариство» подав апеляційну скаргу, в якій посилається на те, що питання про відкриття провадження було вирішено з порушенням правил підсудності, так як позови до юридичних осіб пред»являються в суд за їхнім місцезнаходженням. Оскільки місцезнаходженням КС «Всеукраїнське народне кредитне товариство» є м. Київ вул. Артема, 48 то позов ОСОБА_1 повинен бути пред»явлений до Шевченківського районного суду м. Києва. Апелянт просив ухвалу суду скасувати та передати справу на розгляд до Шевченківського районного суду м. Києва. В судовому засіданні апеляційного суду представник апелянта КС «Всеукраїнське народне кредитне товариство»ОСОБА_3. вимоги апеляційної скарги підтримав. Представник позивачки ОСОБА_2. заперечив доводи апелянта. За змістом ч. 2 ст. 109 ЦПК України позови до юридичних осіб пред'являються в суд за їхнім місцезнаходженням. Разом з тим, позови, що виникають з діяльності філії або представництва юридичної особи, можуть пред'являтися відповідно до ч. 7 ст. 110 ЦПК України також за їх місцезнаходженням. Із матеріалів справи вбачається, що договір від 22 серпня 2008 року укладався між позивачкою та заступником керівника Івано-Франківського відокремленого підрозділу. Місцем укладення договору є м. Івано-Франківськ, внесок на депозитний рахунок також здійснювався у Івано-Франківському відділенні кредитної спілки, про що свідчать копії квитанцій до прибуткових касових ордерів. Спір, що виник між сторонами не відноситься до категорії, щодо яких законодавцем встановлено виключну підсудність ( ст. 114 ЦПК України), а в тексті договору відсутні вказівки на договірну підсудність. У зв»язку з цим, колегія суддів приходить до висновку, що правила підсудності при вирішенні питання щодо відкриття провадження у справі суддею не порушені, ухвала відповідає вимогам процесуально закону. На підставі наведеного, керуючись ст. ст. 307, 312, 313-315 ЦПК України, колегія суддів,- у х в а л и л а : Апеляційну скаргу Кредитної спілки «Всеукраїнське народне кредитне товариство» відхилити, ухвалу судді Івано-Франківського міського суду від 20 лютого 2009 року залишити без змін. Ухвала оскарженню не підлягає. Головуюча О.В. Пнівчук Судді: Н.С. Стефанів Г.П. Мелінишин
Додано: П'ят 29 січ, 2010 14:20
Случайно нарыл вот такой сайт. Кто нибудь знает что это??? Может кто-то обращался уже?
/vgo.com.ua/contacts Всеукраїнська громадська організація захисту прав споживачів фінансових послуг – некомерційна структура, що надає БЕЗКОШТОВНУ юридичну допомогу та правову підтримку вкладникам банків та кредитних союзів, клієнтам страхових компаній та інших фінансових закладів по поверненню коштів. Контакти Юристи та аналітики організації готові надати БЕЗКОШТОВНУ консультацію за адресою: 01024, м.Київ, вул. Шовковична, 21, оф.2, код на дверях - 127 тел.: 0 (44) 501–01–87 E-mail: vgo@ubg.ua Години роботи: ПН-ПТ з 9:00 до 18:00 Оператори кол-центру з 8:00 до 20:00
Додано: П'ят 29 січ, 2010 15:19
Alex55
Была я в этой очередной обществен.орг-ции. Основатель Демчак - владелец "Эрсте"-банка, отсюда и шикарное финансирование ( бигборды по всему Киеву, офис в центре, пресс-конференция для СМИ, заказные рекламные статьи и т.д.). Предоставляют исключ. первичную консультацию. Милая девушка-юрист не могла ответить ни на один мой вопрос, хотя вопросы были простые, как мне кажется, для юриста с 13-летним стажем (на сайте инфа). Более того, в предоставленном ими заявлении в суд ошибка, ведь державне мито и витрати на ІТЗ указывать в заяве и платить не надо! Кто ещё не обращался в суд и будет писать заяву обратите внимание! Так что, потратила зря время и деньги на проезд. Была на их пресс-конференции в понедельник, меня интересовал, естественно, не их трёп о благих намерениях, а общение с представителями СМИ ( надеюсь, что у нас получится... ладно, это потом)
Додано: П'ят 29 січ, 2010 16:57
Заканчиваю писать коллективное звернення в Департамент Державн. службы борьбы с эконом.преступлениями. Почти того же содержания, что и наше звернення в Генпрокуратуру, добавляю только просьбу направить материалы для проверки в центральный аппарат, а не на места, в связи с нашими подозрениями в коррупции Одесских органов.
Планирую утром во вторник занести на Богомольца. Киевляне, звоните и подходите, желательно с ксерокоп. договоров и квитанций, перепиской с ВНКТ. Чем больше документов, тем лучше. Одесса, Николаев, Харьков, Днепропетровск и др. присоединяйтесь, присылайте данные: ФИО, адрес, телефон, номер договора. Текст заявы вышлю. 097-333-27-09 irina-bii cобака mail.ru
Додано: П'ят 29 січ, 2010 17:30
Вкладчикам ВНКТ и МКО, Одеситам, Киевлянам, Украинцам просьба выложить все известные факты и докуметы в подтверждение информации :
/vnko.at.ua/publ/smi_o_ks_quotvnkoquot/obshhaja/mavrodi_segodnja/10-1-0-23 копии документов и ссылки на источники для правосудия и возврата денежных средств вкладчикам !
Додано: Суб 30 січ, 2010 20:06
Вы не правы. Данная доверенность распространяется на случай вашего отсутствия на собрании. Вам никто не мешает съездить в Одессу и поприсутствовать...
Додано: Суб 30 січ, 2010 21:42
Чи може кредитна спілка бути суб’єктом банкрутства?
Відповідно до зазначених положень Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» у разі неплатоспроможності діючої кредитної спілки питання відновлення її платоспроможності відносяться до компетенції Уповноваженого органу та призначеної ним тимчасової адміністрації. Отже, процедури відновлення платоспроможності, які передбачені Законом України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» не застосовуються до діючих кредитних спілок, які не виконують своїх зобов’язань перед кредиторами. Арбітражний керуючий, який у справах про банкрутство діє на підставі ліцензії Міністерства економіки і, на її підставі, виконує обов’язки розпорядника майна та керуючого санацією не може бути призначений для здійснення цих повноважень щодо неплатоспроможної кредитної спілки. По-третє, суб’єктом банкрутства відповідно до ч. 3 ст. 209 ГК України (банкрутом) може бути лише суб'єкт підприємницької діяльності. Відповідно до ст. 42 ГК України підприємництво є видом господарської діяльності, яка здійснюється особою самостійно, ініціативно, систематично, на власний ризик з метою досягнення економічних і соціальних результатів та одержання прибутку. Одержання прибутку - це одне із основних завдань підприємництва. Оскільки кредитна спілка(ст.1 ЗУ « Про кредитні спілки») є неприбутковою організацією, то вона в період своєї господарської діяльності не є суб’єктом банкрутства. Так что пусть бездельники-управленцы ВНКТ больше занимаються возвратом дебеторской задолжности с последующим вовращением денег вкладчикам а не думают как быстрее "умыть руки" через процедуру банкротства!!!
|
|
