А-Банк (2005 - 2021)

И уже по доброй традиции проходил видеоидентификацию (в четвертый раз за этот месяц).

Ви шлете на прямі реквізити? Ще можна було б хоч якось це зрозуміти, якби переказ йшов на картку, але ж СЕП ні разу не анонімний і там чітко видно отримувача. Що це за різновид фроду, коли відправник та отримувач одна й та сама особа? Може Ви просто сподобались працівнику?

[1]

И уже по доброй традиции проходил видеоидентификацию (в четвертый раз за этот месяц).

Ви шлете на прямі реквізити? Ще можна було б хоч якось це зрозуміти, якби переказ йшов на картку, але ж СЕП ні разу не анонімний і там чітко видно отримувача. Що це за різновид фроду, коли відправник та отримувач одна й та сама особа? Може Ви просто сподобались працівнику?

Я думаю, что дело не в антифроде. Ваеную что система получателя даже не смотрит. Все проще. В рамках "борьбы с оттоком вкладов" в антифрод просто поставили признак "любой расход с карты по не покупке от скадем 30-40-50 к". Ну наверняка чутка его корректонули по признаку если у чела были обороты большие и частые - таких не трогают, а если чисто депозитчик - год назад внес и сейчас решил забрать, то им решили устроить "веселую жизнь"

Кто-то отправлял сегодня платежи СЭПом? С 9 часов в два банка выводил депо по окончанию - нигде ничего нет

О 9-й виводив, зайшло десь за годину.

[2]

klug
Хочу заметить, что это еще не худший вариант. Мои 8 платежей от депо под фонд, отправленные в 9.05 - 9.15 в два банка, пока не поступили.

Я думаю, что дело не в антифроде. Ваеную что система получателя даже не смотрит. Все проще. В рамках "борьбы с оттоком вкладов" в антифрод просто поставили признак "любой расход с карты по не покупке от скадем 30-40-50 к". Ну наверняка чутка его корректонули по признаку если у чела были обороты большие и частые - таких не трогают, а если чисто депозитчик - год назад внес и сейчас решил забрать, то им решили устроить "веселую жизнь"

Я розглядав такий варіант, але одних блокує, а інших - ні, причому навіть на інших сумах. А оці усі додаткові розгалуження у алгоритмі виглядають занадто складно для місцевих студентів.

klug
Хочу заметить, что это еще не худший вариант. Мои 8 платежей от депо под фонд, отправленные в 9.05 - 9.15 в два банка, пока не поступили.

У Вас перевірені шаблони чи нові? Я о 15-й відправив і о 16-й гроші були уже у іншому банку.

Все проще. В рамках "борьбы с оттоком вкладов" в антифрод просто поставили признак "любой расход с карты по не покупке от скадем 30-40-50 к". Ну наверняка чутка его корректонули по признаку если у чела были обороты большие и частые - таких не трогают, а если чисто депозитчик - год назад внес и сейчас решил забрать, то им решили устроить "веселую жизнь"

Мене мурижили за менші суми, але швидко. А от з синової виводили, то і 10 тис. відеоіндетифікація, питання різні. Причому допит ти маєш показатись і т.д., а візаві ні. Неетично. Знав би, що такі будуть розклади, то замовляли би готівку і на всю суму.

[2]

klug
Взагалі-то шаблони нові. Але ж мене завіряють, та я і сам бачу, що платіж проведений. Та й не думаю, що я двічі помилився...

Знав би, що такі будуть розклади, то замовляли би готівку і на всю суму.

Знаючи "гарячу" пору А-банки, вчора саме кеди винесли 600к+. Сильних вмовлянь не спостерігалось... Замовляв заздалегідь.

И уже по доброй традиции проходил видеоидентификацию (в четвертый раз за этот месяц).

Ви шлете на прямі реквізити? Ще можна було б хоч якось це зрозуміти, якби переказ йшов на картку, але ж СЕП ні разу не анонімний і там чітко видно отримувача. Що це за різновид фроду, коли відправник та отримувач одна й та сама особа? Може Ви просто сподобались працівнику?

Им по большому счету все равно, куда шлют и кому. И набор вопросов больше направлен на выявление операций, выполненных не самим клиентом или самим клиентом, но вследствие мошенничества. Обычно спрашивают типа "Вы сами выполняете операцию", "Вам кто-то помогает", "Вас кто-нибудь просил выполнить эту операцию", "Вам не звонили представители банков", "Вы понимаете, что если эта операция будет выполнена, Вам не смогут вернуть деньги на Вашу карту" и т.п. Ну и в конце идентификация с видео.

[1]

Flamingo ну а у банка есть информация про движимое и недвижимое? кроме анкеты ничего то и нет + всегда все можно переоформить

есть реестры - из них инфу получать можно. Потом периодически мониторить. Кред.рейтинг же банки мониторят. Если пошла инфа, что человек у чела имущество "исчезает" - вот тогда уже лишать лимита. А так получается наказывают людей, лишая доступа к в принципе нормальной и нужной банковской услуге только из-за возраста

так возраст это и есть весомая причина, + сейчас еще и ковид

Ну то есть по вашему действия банка полностью логичны? И лишать лимита надо только по возрасту не зависимо от фин.состояния клиента?
Понимаете кредитный анализ он многофакторен по своей природе изначально. Одна отрицательная весомая причина может легко перекрыться другой (долгосрочные депо) и риск при этом станет нулевым. А циклится на чам то одном ... Имхо не правильно это. А касаемо ковида так людей он косит и в 50 - знал человека умершего в начале осени так ей было 48. Тогда пользуясь вашей логикой все лимиты надо порезать всем кто старше 40 - так получается? Ибо ковид