Банкиры «предохраняются».
Профильные аналитики, подводя итоги вчерашней, 13 сентября, торговле акциями, сырой нефтью и евровалютой, в один голос уверяли: ростом цен указанные «товары» обязаны новости о принятии Базельским комитетом новых требований к капиталу коммерческих банков в еврозоне.
Представители центральных банков 27 стран мира, входящих в Базельский комитет по банковскому надзору, договорились резко ужесточить требования к кредитным организациям, чтобы предотвратить возникновение нового финансового кризиса.
Базельский комитет при Банке международных расчетов обязал кредитные организации довести уровень акционерного капитала до 4,5% по отношению к активам. Ранее этот показатель составлял всего 2%. Кроме того, банки должны будут иметь резервы в размере 2,5% на случай возникновения кризисов. Таким образом, общий уровень требований к достаточности обыкновенного акционерного капитала банков возрастет до 7%.
В свете этих нововведений ряд крупных банков, в том числе Deutsche Bank AG, будут вынуждены привлекать дополнительные средства. По оценкам Ассоциации немецких банков, 10 крупнейшим банкам страны надо будет выпустить акций примерно на €105 млрд., чтобы выполнить новые требования.
Другим, например Bank of America и Citigroup, придется ограничить размер дивидендов, выплачиваемых акционерам, и зарплаты сотрудников.
Положение банкиров несколько облегчит то, что новые требования будут вводиться поэтапно, начиная с 2013 года. Продлится этот процесс до 2019 года.
Решения Базельского комитета должны быть одобрены в ноябре на саммите G20 в Сеуле, а затем введены в действие на уровне отдельных стран.
Выработка новых правил началась еще в 2009 году, и с самого начала процесс встретил возражения. Так, Германия заявила, что более высокие требования к капиталу нанесут вред немецким банкам и ограничат кредитование в тот момент, когда восстановление экономики стало замедляться. Немецкие представители также добивались увеличения переходного периода, особенно для государственных банков.
В США противники реформы утверждают, что новые стандарты могут снизить прибыльность банковской индустрии и повысить стоимость заимствований. Так, Скотт Тэлбот, вице-президент вашингтонского центра Financial Services Roundtable, представляющего интересы американских банков, заявил агентству Bloomberg, что удорожание кредитов затормозит восстановление экономики.
В то же время, как передает Интерфакс, глава Европейского центрального банка Жан-Клод Трише считает, что достигнутые соглашения означают «фундаментальное укрепление глобальных стандартов достаточности капитала» банков, а также будут способствовать «долгосрочной финансовой стабильности и росту».
Нобелевский лауреат, экономист Джозеф Штиглиц, комментируя решения Базельского комитета, дал понять, что скорейшее внедрение новых правил отвечает интересам общества, поскольку в нынешних условиях сохраняется риск возникновения нового кризиса. «Учитывая высокие бонусы и дивиденды, представляется несколько бессовестным продолжать подвергать публику риску, ссылаясь на то, что они (банки) не могут быстро увеличить свой капитал», – подчеркнул Штиглиц.
