Первое кредитное общество

Министерством внутренних дел в связи с массовыми жалобами по поводу невозврата денег должностными лицами Первого кредитного принято решение о возбуждении уголовных дел против Азарова,Найды, Плюсниной и Ko. Инициативные группы вкладчиков со всей Украины готовятся ехать в Киев и отстаивать свои права. Присоединяйтесь!

Информация свежая ?

В четверг, 22 марта, возле Национального банка Украины состоялся митинг под лозунгами «Свободу мирным собраниям киевлян!» и «Нет коррупции в банковской системе Украины!».

Организаторами акции были обманутые вкладчики и кредиторы АКБ «ОЛБанк», АКБ «АРМА», ОО «Ассоциация защиты прав вкладчиков», кредитных союзов «Украинский финансовый союз», «13 зарплата», «Союз пенсионеров Украины», «Добробут», «Сион», «Партнерский кредит». На митинге присутствовало более тысячи человек.

Событие посетил фотокорреспондент MIGnews.com.ua Сергей Владыкин.

31 января 2012 года


Кредитный союз "Первое кредитное общество" (в дальнейшем – КС "ПКО") был организован в Одессе, откуда впоследствии распространился по территории Украины. Вскоре в действиях тогдашнего председателя правления (фактического собственника) КС "ПКО" А. Азарова стала проявляться тактика создания финансовой пирамиды нового поколения. Граждане Украины хорошо помнят трастовые компании 90-х, находящиеся в офисах с дешевеньким ремонтом.

Украинцев необходимо было «разводить» по-новому, с европейским шиком. Особенностью пирамид нового поколения – КС "ПКО" является рассредоточение финансовых учреждений работающих с наличными средствами по значительной территории. При этом работа этих учреждений осуществляется под единым брендом, управляется из единого центра, сопровождается комплексной имиджевой рекламой бренда. Стратегия регионального рассредоточения подразделений кредитного союза в условиях украинских реалий стала "ноу-хау", которое позволило реализовать долгожданные схемы практически бесконтрольно.

Иными словами Андрей Азаров, около десяти лет назад, запустил новую для Украины криминальную схему - Кредитный союз "Первое кредитное общество".

Самое существенное в такой схеме то, что становится очень сложно поймать вора на месте преступления, потому что ворующая рука находится за сотни километров от кармана в который складывается наворованное. В такой ситуации проверяющий попадает в положение "лоха" которого "разводят" напёрсточники ибо с ним становится возможным играть в игру "...в том,.. нет в другом филиале-напёрсточке денежки...". А так как между напёрсточками многие километры так завсегда спокойно "чё нада" под напёрсточек положить успеешь.

Внешний вид

В период разрастания кредитного союза дело по привлечению денег от граждан было поставлено с размахом. В тех местах, где открывались отделения КС "ПКО" на "пересічного громадянина", который не имеет иммунитета от имиджевой рекламы, обрушивался рекламный пузырь самовосхваления. Следует отметить, что реклама направленная на создание дутого авторитета рассматривалась руководством КС как основная задача. На решение этой задачи приходится львиная доля всех расходов руководства КС доступных обозрению. В результате сформировался дутый имидж "ПКО" как стабильной финансовой организации с прекрасными индикаторами успеха.

В 2009 г. КС "ПКО" стал самым крупным кредитным союзом в Украине по:
- числу членов (около 400 тыс.);
- числу филиалов (представительства в 124 городах, 70 филиалов, 24 отделения, 407 удаленных рабочих мест)
- размеру активов – более 700 млн. грн.

На самом деле

Однако в реальной жизни вопреки дутым "индикаторам успеха" имели место следующие факты:
- с 2006 года депозитные вклады 85% вкладчиков не возвращались, выплачивались только проценты, а тело вклада переходило в новые договоры, при оформлении которых выдавались новые приходные кассовые ордера;
- с 2008 года депозитные вклады не возвращались практически никому кроме отдельных VIP -вкладчиков;
- с 2009 года 70% филиалов были закрыты. Выплаты в счет погашения % стали производится только в кассах отдельных подразделений и Центрального офиса, в размерах 100-150 грн. в неделю независимо от суммы вклада.

При ликвидации филиалов руководством КС использовалась мошенническая тактика:
- отделения и филиалы закрывались без аудита и инвентаризации;
- собрания членов КС обслуживаемых ликвидируемым Филиалом (отделением) не проводились;
- вкладчики ни о ликвидации, ни о дальнейшей судьбе их вкладов не информировались. Зато лица получившие кредиты назойливо информировались и в письменном виде, и по телефону, а в ряде случаев и лично "коллекторами".

На заявления вкладчиков, которые обращались по истечению сроков действия депозитных договоров к руководству КС "ПКО" с требованием вернуть деньги, отправлялся вежливый ответ от имени председателя правления КС суть которого сводилась к следующему: "... денег нет, ждите..., будем возвращать по мере поступления...".

В 2009-2010 гг. более чем у сотни вкладчиков сложились чрезвычайные обстоятельства, большей частью по состоянию здоровья, такие вкладчики прилагали к заявлениям документы подтверждающие незамедлительную потребность в деньгах. Но и к таким заявлениям подшиты стандартные клише-ответы за подписью В. Найды "...денег нет... ждите...". Однако финансовые документы показывают - для Азарова, Найды и их ближайшего окружения деньги находились всегда. Так в один день председатель правления КС"ПКО" В. Найда подписывал десяток-другой клише-ответов "...ждите.." остронуждающимся вкладчикам, затем стопочку протоколов кредитного комитета (кредиты выдавались постоянно до марта 2010 г.), пачку счетов на оплату различных услуг предоставленных предприятиям и учреждениям "AZAROV GROUP", многотысячный счёт за рекламные услуги Медиа-холдинга "100%". В этот же день мама Азарова, или жена, или он лично могли взять наличными в кассе главного офиса КС миллион - другой на нужды семьи.

Такое положение дел вызвало многочисленные жалобы вкладчиков. Вкладчики обращались: в Госфинуслуг, органы прокуратуры, суды и органы МВД. В качестве реакции на жалобы членов КС "ПКО" последовало решение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг от 08.07.10 г. №532 "Об отстранении руководства от управления финансовым учреждением и назначением временной администрации Кредитного союза "Первое кредитное общество" с 09.08.10 г.".

“Умны” схемы

Серьёзный аудит это реальная угроза для всей преступной группы – получить длительные сроки заключения. Отстранённым руководством было организовано похищение бухгалтерской документации, кассовых книг, первичной кассовой документации, кадровой документации, а также кредитных и депозитных договоров крупных клиентов.

Несмотря на активное противодействие со стороны отстраненного руководства "ПКО" Временным администратором проведена работа, которая позволила уяснить истинное положение дел в кредитном союзе "Первое кредитное общество".

Несмотря на то, что проанализирована только вершина документального айсберга, вскрытые факты производят сильное впечатление. Ниже приведен наиболее одиозный фактический материал.

1. К деньгам кредитного союза А. Азаров и В. Найда относились с преступной фривольностью:
- Азаров А. - глава наблюдательного совета КС (должности на общественных началах, которая не дает права находится в трудовых отношениях с КС) за период 2006-2008 гг. снял со счета "ПКО" по чекам 107 млн. 544 тыс. грн.;
- близкие родственники А. Азарова (мать и жена) в 2008 г. получили из кассы главного офиса 32 992 610 грн.;
- через личный карточный счет председателя правления КС "ПКО" В. Найды в течение 2007-2008 гг. прошло 6 млн. 500 тыс. грн. (при зарплате 2 тыс. грн.);
- после отстранения от руководства В. Найда направил денежные средства поступающие на счета КС "ПКО" на личный карточный счет.

2. За счет средств кредитного союза в частную собственность руководства КС и их родственников приобретались и затем оборудовались дома, офисы, квартиры:
- в 2004 г. А. Азаров оформил на себя лично здание по адресу г. Одесса ул. Ришельевская, д 68 "Г", заплатив 2,5 млн.грн. из средств КС;
- в 2005-2008 гг. из средств кредитного общества выплачено более 5 млн. грн за квартиры оформленные в собственность близких родственников А. Азарова;
- в 2007-2008 гг. из активов КС "ПКО" было изъято 15 млн. 486 тыс. грн для оплаты ремонта и оборудования помещений находящихся в собственности Азарова как физического лица;

Значительный объем средств кредитного союза выводился по "серым" схемам, по которым обеспечивались "бонусы" преимущественно ближайшего окружения руководства КС (однако были и исключения, так и Азаров не брезговал мыть свои личные авто - Volkswagen Toureg и Jaguar XF за счет "ПКО").

3. Некоторые "серые" схемы приведены ниже:
- члены правления КС и их близкие родственники получали в кредитном союзе "ПКО" кредиты на которые приобретались помещения в различных городах Украины, которые впоследствии сдавались в аренду КС "ПКО" под офисы филиалов по завышенной арендной плате;
- за счет средств "ПКО" оплачивались коммунальные, телекоммуникационные услуги, и услуги связи юридическим лицам из состава "AZAROV GROUP", причем попытки "повесить" долги по платежам за эти услуги на КС "ПКО" имели место даже после ввода временной администрации;
- КС "ПКО" арендовал у ТОВ "Универсальная лизинговая компания" (владельцем был А. Азаров) легковые автомобили по завышенным ставкам арендной платы. Так например плата за аренду а\м Chevrolet Nubira в 2006 году составляла 22,5 тыс. грн. в месяц (для сравнения расценок, судя по рекламным газетам в 2006 услуги водителя с личным транспортом стоили около 5 тыс. грн.);
- только за второй и третий квартал 2008 г. ТОВ "СКФ", соучредители которого А. Азаров и О. Азарова, за рекламные услуги КС "ПКО" выплатил 828 тыс. грн.

Представленный выше обзор является результатом анализа отчетов и заявлений временного администратора, материалов журналистских расследований и публикаций.

ВЫВОД:

Независимый анализ убеждает в обоснованности утверждения временного администратора: «Результати господарської діяльності КС "ПКТ", документація, яка залишилася у приміщенні головного офісу цієї кредитної спілки, організований спротив та перешкоджання діяльності тимчасової адміністрації КС "ПКТ" містять всі ознаки того, що група осіб під керівництвом Азарова А.С. за попередньою змовою зорганізувалася для ведення спільної діяльності з метою вчинення тяжких та особливо тяжких злочинів, здійснення керівництва і координації злочинної діяльності інших осіб, а також для забезпечення функціонування самої злочинної організації".

По питанню винен В.Волга в отриманні хабаря, можу сказати наступне. З 11.00 до 18.30 21.03..12 суддя Шевченківського суду провадила опитування свідка по справі Азарова А.С.. На конкретні питання поставлені Азарову по звинуваченню В.Волги ,не було жодної чіткої відповіді. Азаров плутався в свідченнях , датах.На питання судді:"Погрожував вам Волга особисто?" Була відповідь Азарова : "Так , з екрану телевізора." За весь час не було жодного факта де був виявлений факт участі Волги в вимаганні хабаря. Азаров все обвинувачення побудував на : " я так думаю", "мені здається", " я так предполагаю". Не розумію, чому Волга і досі за гратами.Знаходячись в залі суду цілий день роблю висновок,що юрист КС Перелі не допрацював, або зовсім не підготував Азарова. (Андрій Святославович, вирахуйте в нього з зарплати, або з неповернутого кредиту.) На питання адвокатів чи давав Азаров кредити своїм родичам, або партнерам по бізнесу, Азаров відповів :"Ні." Як же йому не соромно брехати, є журнал з надання кредитів за 2008-9р. де чітко видно, що надано кредитів родичам було на 36млн.грн., собі "бідному" знято більш 100млн.грн., та партнерам по бізнесу теж не маленькі суми. Кошт досі не повернуті. Подумайте гарненько, що як ви будете вивертатися в суді 27.03.12 коли буде свідчити Сильчук В.А.? Вважаю, що якщо Волгу осудять , то в нашій державі можливо купити все, особливо злодіям таким як Азаров.
Надалі всім хто бажає повернути свої кошти даю номер телефону: 0930773671, 0935784408, 0935027854. Приєднуйтесь нас вже багато ( вкладники 4 обласних центрів України).
Були на особистому прийомі зам. мін. УВД (Київ, вул.Богомольця, 10). Обіцяє розібратися з нашим питанням. Не будьте байдужими і не сидіть не ждіть поки Вам на блюдечку принесуть Ваші гроші. Дійте.

все, кто хочет вернуть свои вклады и не будет ждать блюдечка с голубой каемочкой звоните: 0930773671,0935784408, 0935027854.
Вкладчики 4 областных центров Украины.

Из ОРД разговор Андрея Азарова: ,, Я на жизнь в год трачу 40 000 000 гн. живу и не в чём себе не отказываю.,, Интересно, а как живут обворованные им люди? Может соберёмся все под Межигорьем и попросим гаранта призвать к ответу наглеца?

BAGGI
Ага, соберитесь и ещё ему скиньтесь на жизнь ,а то у него уже деньги уворованные заканчиваются. В какое-нибудь "Второе кредитное сообщество" вступите.

Матильда Конечно хотим, а чьи это номера?

30.03.2012 01:10
Кому заважав Василь Волга, або Як збудувати особистий бізнес, ошукуючи спілчан?
Автор: Александр Кривенко
Теги: Политика Право
20 березня 2012 року у Шевченківському районному суді Києва був допитаний Андрій Азаров як головний свідок у справі екс-голови Держфінпослуг Василя Волги. Я відвідав це судове засідання і був здивований, що незважаючи на брак прямих доказів замаху на отримання від пана Азарова хабара в 500 тис. доларів нібито за виведення тимчасової адміністрації із кредитної спілки «Перше кредитне товариство» (ПКТ), обвинувачений і досі залишається за ґратами.

У вітчизняних ЗМІ бракує об’єктивної інформації про особу, яка, цитуючи ті ж самі медіа, посадила Волгу в СІЗО. Ким насправді є Андрій Азаров: борцем з корупцією чи ділком від кредитної кооперації, якому керівництво держрегулятора заважало розбудовувати власний бізнес, ошукуючи спілчан?


На фото: Василь Волга (зліва) та Андрій Азаров

Журналістське розслідування Олександра Кривенка

Ось що розповів мені колишній тимчасовий адміністратор кредитної спілки «Перше кредитне товариство» Віталій Сильчук:

– Нами встановлено, що службові особи кредитної спілки «Перше кредитне товариство», незаконно керовані її відстороненим керівництвом на чолі з Андрієм Азаровим, реалізовували тіньову схему збору боргів. Позичальників повідомляли, що інформацію про залишки по кредитах можна отримати тільки у Юлії Г. за певним телефоном, а копії квитанцій про погашення заборгованості потрібно надсилати цій особі на певну адресу. Це означає, що названа працівниця мала доступ до оперативної фінансової бази про зобов’язання клієнтів перед ПКТ, і вона знає, де знаходиться відповідна база даних і де, вочевидь, конкретні службовці спілки здійснювали незаконну фінансову діяльність. Крім того, в липні 2010 року, після введення тимчасової адміністрації та без її дозволу із приміщення головного офісу спілки частину документації, а також сервери було таємно перенесено до будівлі медіахолдингу «100%», який належить родині Азарових. Там продовжували працювати «в тіні» бухгалтерія, відділ кадрів та інші підрозділи ПКТ. Ми ж були позбавлені необхідної інформації, через що було суттєво загальмовано стягнення простроченої заборгованості з позичальників та повернення коштів вкладникам.

– Чому усунене від управління керівництво кредитної спілки «Перше кредитне товариство» чинило опір роботі тимчасової адміністрації, як про це, до речі повідомляв Держфінпослуг?

– Вочевидь, у нас різні інтереси. Ми прагнули, насамперед, забезпечити права вкладників. А цього можливо досягти, якщо все, що було нажито людьми непосильною працею і довірено кредитній спілці, буде повернуто їй. Це надзвичайно великі суми, які незаконно виведені з кредитної спілки. Їх стягнення можливо лише в примусовому, кримінально-процесуальному порядку.

– Що було зроблено Вами для цього?

– Мною подані заяви в обласну та Генпрокуратуру України про викрадення документації та електронної бази даних спілки. Однак фактично вони були проігноровані

– Що конкретно призвело до втрати кредитною спілкою «Перше кредитне товариство» своєї платоспроможності?

– Цілеспрямоване виведення та використання її коштів на потреби підприємницьких структур та осіб, підконтрольних колишньому голові правління, а в подальшому спостережної ради ПКТ Андрію Азарову. Він утворив мережу компаній «Azarov Group», до якої входять медіа-холдинг «100 %», декілька телекомпаній, будівельних, рекламних фірм, юридична та лізингова компанії, інші юридичні особи. Спілка ж використовувалась зловмисниками як фінансовий донор для цих структур. Крім того, є докази того, що перебуваючи на керівних посадах ПКТ, Андрій Азаров особисто отримав готівкою загалом 107 млн. 544 тисяч грн. Ці кошти він зняв з банківського рахунку спілки місцевій філії банку «Фінанси та Кредит» нібито для надання кредитів. Це досить дивно, бо в будівлі, де розташовано головний офіс ПКТ, працювало і відділення названого банку, де позичальник спілки міг отримати кошти. У кредитній спілці «Перше кредитне товариство» грубо порушувалися ключові засади кредитної кооперації, насамперед, принцип рівноправності її членів.

– Що вказує на це?

– Не передбачені ані законом, ані статутом привілеї в обслуговуванні отримував безпосередньо Андрій Азаров, а також люди, пов’язані з ним родинними або службовими стосунками. Так, з січня по листопад 2008 року Азарову, на той голові правління ПКТ та трьом його близьким родичам було надано в кредит понад 36 млн. грн., а ще десятка осіб із недалекого його оточення, яка не перевищує 1% від кількості всіх позичальників, отримала в борг майже 50 млн. грн., тобто 36 % від загального обсягу кредитних коштів, виданих у звітному періоді. Не оминув увагою пан Азаров і декілька, вочевидь, дружніх йому, кредитних спілок, які на умовах платності та поворотності він «підтримав» на понад 13 млн грн. Натомість решті позичальників, тобто 1108 спілчан, було виділено лише близько 40 млн. грн., або 29% від загальної суми виданих кредитів. Крім того, всупереч закону «Про кредитні спілки» в кредитній спілці «Перше кредитне товариство» умови кредитування не були однаковими. Зокрема, багатомільйонні суми видавалися людям кола Андрія Азарова за ціною, значно меншою ніж та, за якою обслуговувалась решта позичальників. Навіть отримуючи гроші за так званою соціальною програмою, «привілейований» клієнт мав сплачувати в півтора рази менше, ніж інші члени спілки. Так, наприклад, якщо публічна оферта соціального кредитування становила 36%, то не афішована і для «своїх» – 24% річних.

– Мені відомо, що порушення кредитною спілкою «Перше кредитне товариство» своїх зобов'язань перед вкладниками було однією з головних підстав застосування до неї процедури тимчасового адміністрування.

– Саме так. Екс-менеджмент цієї фінансової установи брутально зневажав інтереси тих, хто довірив спілці свої кошти! Зокрема, у 2009 році незаконними розпорядженнями Валентина Найди, який на той час обіймав посаду заступника голови правління ПКТ з регіонального розвитку, працівникам усієї мережі була дана команда не видавати гроші по тілу депозитного внеску; натомість акумулювати готівку, що надходить за договорами, в касах кредитної спілки. А згодом було припинено й виплату доходів, тобто відсотків за депозитними договорами членів спілки.

– А на які цілі витрачались ті гроші, що, як Ви кажете, за вказівкою пана Найди, акумулювались в касах кредитної спілки «Перше кредитне товариство» до особливого розпорядження? – звертаюся до колишнього тимчасового адміністратора ПКТ.

– Я не маю сумнівів, що левову частину надходжень готівкою одержував Андрій Азаров. На це вказують копії видаткових касових ордерів, які були виявлені тимчасовою адміністрацією спілки. З них видно, що під час дії так званого найденівського мораторію голова спостережної ради кредитної спілки «Перше кредитне товариство» отримав понад 18 млн. грн як відсотки за договорами депозиту. Між іншим, за нашими даними, з урахуванням ще одного депозитного договору, пану Азарову тільки з березня по вересень 2009 року загалом був виплачений відсотковий дохід розміром у майже 20 млн. грн.

– Цікаво, а під які проценти кредитна спілка «Перше кредитне товариство» залучала заощадження громадян?

– Так само як і в історії з кредитуванням, в кредитній спілці «Перше кредитне товариство» застосовувались несправедливі та далекі від дотримання принципу рівноправності членів кредитної спілки умови залучення коштів на депозитні рахунки. Наприклад, якщо для широкого загалу ставка за договорами вкладу була встановлена на рівні 21%, то Андрій Азаров мав 24% річних. Це вчергове свідчить про системне використання посадовими особами з числа відстороненого керівництва кредитної спілки «Перше кредитне товариство» свого службового становища з метою наживи за рахунок решти спілчан.

– За моїми джерелами, з 2009 року щонайменше 1000 вкладників або їхніх представників зверталися до судових органів у зв’язку з потуранням їхніх прав кредитною спілкою «Перше кредитне товариство».

– Ви, очевидно, маєте на увазі не тільки мешканців Одеси та прилеглих до неї міст? – уточнює колишній тимчасовий адміністратор ПКТ Віталій Сильчук.

– Так, хоча саме з Південної Пальміри та її міст-супутників найбільше людей, які наважилися на судові баталії з кредитною спілкою «Перше кредитне товариство».

– Це не дивно, адже там знаходиться приміщення головного офісу кредитної спілки «Перше кредитне товариство». Саме там її посадовці цієї фінансової установи, вельми та повсякчас рекламованої місцевими кишеньковими медіа, ошукали не одну сотню своїх співгородян. Однак ці люди не згуртувались у потужні ініціативні групи. Вони, на жаль, не утворили дієве громадське об’єднання активних членів кредитної спілки «Перше кредитне товариство, щоби разом протистояти нарузі над собою та, врешті-решт, вимісти з керівних органів шахраїв, які повсякчас ошукували їх! Упевнений, що такі місцеві протести були б підтримані по всій Україні, – наголошує Віталій Сильчук.

– До речі, за моїми дослідженнями, географія порушень прав вкладників кредитної спілки «Перше кредитне товариство» не обмежується Одесою, а сягає сходу і заходу, півночі та півдня, а також центру нашої країни. Понад 40 судів Запорізької та Івано-Франківської областей, Одещини та Криму, Київщини та Полтавщини, Донецької та Волинської областей, Миколаївщини та Херсонщини, в Енергодарі та Запоріжжі, в Ізмаїлі та Керчі, у Києві та Кіровограді, у Краматорську та Кременчуці, у Луцьку та Львові, у Макіївці та Миколаєві, у Ніжині та Новокаховці, в Одесі та Світловодську, у Севастополі та Сімферополі, у Сумах та Харкові, у Херсоні та в Южноукраїнську розглядали позовні заяви про стягнення грошових коштів за договорами про залучення внеску (вкладу) членів названої фінансової установи на депозитний рахунок. Загалом практично в усіх із понад тисячі випадках рішення служителів Феміди було однозначним: позовні вимоги задовольнити.

– Наведена Вами інформація про порушення прав власності членів ПКТ, визнані в судовому порядку, незаперечно доводить правомірність застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу до цієї спілки: тимчасове зупинення дії ліцензії; відсторонення від управління усього складу правління кредитної спілки «Перше кредитне товариство» та призначення тимчасової адміністрації. Більш того, фактично органами правосуддя доведено, що ділки від кредитної кооперації масштабно та системно роками дурили людей по всій країні.

– Питання в тому, чому вони й досі не покарані?

– Мене так само це непокоїть. На жаль, на заваді тимчасовій адміністрації у поверненні грошей вкладникам стала також судова епопея, розв’язана екс-менеджментом ПКТ задля визнання незаконним рішення Держфінпослуг про призначення у цю фінансову установу тимчасової адміністрації. Вона тривала практично упродовж усього часу роботи останньої. Зауважте, адміністративний спір між кредитною спілкою «Перше кредитне товариство» та регулятором врешті-решт закінчився перемогою Держфінпослуг.

До честі вершителів правосуддя, в апеляційній (1 грудня 2010 року) та касаційній (26 травня 2011 року) інстанціях справедливість було відновлено, тобто визнано законність дій регулятора стосовно кредитної спілки «Перше кредитне товариство».

Ось, що сказано в мотивувальній частині ухвали Вищого адміністративного суду України (суддя Калашнікова О.В.), прийнятій за касаційною скаргою Валентина Найди на ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від 01 грудня 2010 року:

« фактичною підставою для застосування заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації було невиконання зобов'язань кредитної спілки «Перше кредитне товариство» перед членами спілки щодо повернення коштів по великій кількості договорів, вказаних у відповідних розпорядженнях Держфінпослуг, які на момент застосування заходу виконані не були».

– Отже, справедливість узяла гору?

– Так. І правда перемогла!.. Втім, у мене немає ейфорії від результату судової епопеї, нав’язаної нам зловмисниками з відстороненого керівництва кредитної спілки «Перше кредитне товариство». З одного боку, юридично підтверджено правильність санкцій, застосованих регулятором до конкретного учасника небанківських послуг, а отже і легітимність річної діяльності тимчасової адміністрації кредитної спілки «Перше кредитне товариство». Важливо, що люди, насамперед, мешканці Одеси, поінформовані про законність нашого управління ПКТ та нікчемність інформаційного бруду, яким нас намагались заплямувати ділки від кредитної кооперації. А з іншого боку, адміністративний спір у першій інстанції було вирішено не на користь Держфінпослуг, а це дало можливість відстороненому керівництву зловживати такою обставиною і забезпечувати контрольованість відокремленими підрозділами ПКТ аж до їх протиправного закриття у листопаді 2010 року. Додайте сюди і вимивання активів ПКТ її екс-керівництвом, яке продовжувалось майже так само, немовби органи міліції та прокуратури не отримували від тимчасової адміністрації жодного сигналу про це. Усі названі фактори мали вельми згубний вплив на подальшу здатність «Першого кредитного товариства» платити по боргах.

– Якщо я вірно зрозумів, шанс відновити нормальну роботу кредитної спілки «Перше кредитне товариство» поступово втрачався? – запитую у колишнього тимчасового адміністратора ПКТ ВіталіЯ Сильчука.

– В умовах коли право- та законноохоронні механізми буксують, годі розраховувати на приборкання зловживань службовим становищем та довірою громадян. Стало зрозумілим, інших шляхів до забезпечення прав вкладників ПКТ, ніж застосування до неї процедур, передбачених Законом України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», немає. Проте з причин, незалежних від мене, реалізувати таку можливість силами тимчасової адміністрації кредитної спілки «Перше кредитне товариство» було нереально.

– Що заважало тимчасовому адміністратору ініціювати старт справи про банкрутство кредитної спілки «Перше кредитне товариство»?

– Головна причина – в умисному приховуванні відстороненим керівництвом ПКТ від тимчасової адміністрації кредитної спілки «Перше кредитне товариство» певних документів та майна, а отже повного доступу до офіційних джерел інформації про фінансовий стан ПКТ. В таких умовах неможливо було виконати норми Закону України про банкрутство, зокрема, подати до господарського суду бухгалтерський баланс спілки, а також перелік і повний опис заставленого майна із зазначенням його місцезнаходження та вартості на момент виникнення права застави.

– Натомість, якщо ініціатором банкрутства є кредитор, якому боржник понад 3-х місяців винний суму, що перевищує триста мінімальних розмірів заробітної плати (ба, навіть, за сьогоднішніми розрахунками, цей поріг складає близько 300 тисяч гривень, тобто 300 разів по 1000 грн), таких вимог до нього не висувається.

– У квітні 2011 року один із вкладників звернувся до господарського суду Одеської області із заявою про визнання кредитної спілки «Перше кредитне товариство» банкрутом, оскільки остання неспроможна сплатити понад 74 млн. грн.. заборгованості після настання встановленого строку. Слід зазначити, що таке звернення рано чи пізно мусило статися, оскільки кредиторів, які мають вимоги, достатні для порушення справи про банкрутство, у ПКТ більш ніж достатньо.

– Якщо я не помиляюсь, ще 23 грудня 2009 року Приморський районний суд Одеси прийняв рішення за позовом вкладника до кредитної спілки «Перше кредитне товариство», про якого йде мова, задовольнивши усі його вимоги.

– Абсолютно вірно. До речі, головуючим у тій справі був суддя Бондарь В.Я.

– З матеріалів справи відомо, що позивач як член кредитної спілки неодноразово впродовж 2007 – 2008 років надавав в депозити «Першому кредитному товариству» свої кошти. Але з грудня 2008 року спілка, свавільно порушуючи умови договорів, припинила платити вкладнику гроші, нараховані як відсотки за депозитами. Ось так поступово накопичилось більше 74 млн грн боргу. Сума, мабуть, виявилась настільки лячною, що, як зафіксовано в документах, присутній в судовому процесі представник відповідача залишив залу засідання до закінчення розгляду справи, посилаючись на стан здоров’я.

– Однак через відсутність жодного доказу фізичних страждань раптово зниклого учасника процесу, що представляв інтереси боржника – кредитної спілки «Перше кредитне товариство», причину його подальшої відсутності суддею було визнано неповажною обставиною. Розгляд справи було продовжено та прийнято рішення на користь вкладника. Воно, до речі, не оскаржувалось. Проте посадовці ПКТ, за нездоровою традицією, проігнорували цей вердикт, а разом з ним – і кримінальний закон, що передбачає відповідальність за невиконання судового рішення. До честі кредитора, він діяв юридично грамотно. До повернення вкладу було залучено можливості державної виконавчої служби. Ба, навіть в примусовому порядку гроші вкладнику та члену кредитної спілки «Перше кредитне товариство» не було повернуто.

– Отже, кредитор використав усі передбачені законом шанси, щоб вирішити проблеми, породжені порушенням його права власності кредитною спілкою «Перше кредитне товариство», перш ніж ініціювати визнання її банкрутом.

– Саме так. Тому 31 травня 2011 року суддя Лепеха Г.А. прийняв ухвалу про порушення провадження у справі про банкрутство названої фінансової установи. Цим документом було введено мораторій на задоволення вимог кредиторів. Окрім того, і це суттєво, суд заборонив боржнику, комунальному підприємству «Одеське міське бюро технічної інвентаризації та реєстрації об'єктів нерухомості», іншим особам вчиняти будь-які дії по відчуженню майна кредитної спілки «Перше кредитне товариство», де б воно не знаходилось та в якому б вигляді воно не було. Також служителем Феміди було накладено табу на реорганізацію боржника, внесення майна та інших активів як внеску у підприємства, організації, що засновуються. 1 липня 2011 року суд визнав кредиторські вимоги вкладника до кредитної спілки «Перше кредитне товариство»?

– Вам, мабуть, відомо, що троє осіб спробували відмінити вердикт про порушення провадження у справі про банкрутство кредитної спілки «Перше кредитне товариство». Проте колегія суддів Одеського апеляційного господарського суду під керівництвом 27 липня 2011 року залишила їхні апеляційні скарги без задоволення. Цікаво, що, як випливає з тексту судової ухвали, двоє з апелянтів, один з яких назвався виконуючим обов’язки голови правління кредитної спілки (вірогідно, це Валентин Найда), а інший – вкладником, не змогли навіть надати докази своїх статусів.

– Ви ж розумієте, те що робиться поспіхом та нечесно, приречено на фіаско.

***

Закінчуючи спілкування з колишнім тимчасовим адміністратором кредитної спілки «Перше кредитне товариство», я запитав чиновника:

– Чи не остерігаєтесь Ви тепер переслідувань стосовно своєї персони з боку правоохоронних органів, адже факти, повідомлені журналісту, будуть оприлюднені.

Віталій Сильчук, не вагаючись відповів:

– Нехай боїться той, кому є що приховувати. Я ж як юрист достеменно, звичайно, в межах можливого, дослідив, що відбулось з кредитною спілкою «Перше кредитне товариство». Було виявлено причини її скрутного стану, встановлено численні факти порушень прав членів та працівників ПКТ, а також посадовців, винних у свідомому потуранні законів. Все, що мною зроблено на посаді тимчасового адміністратора, задокументовано. Добре, що Ви, як журналіст та громадський діяч, зацікавились деталями моєї роботи в Одесі. Адже, за моїми спостереженнями, у вітчизняному медіапросторі утворився певний брак аналітичної інформації щодо дійсних причин краху кредитної спілки «Перше кредитне товариство», а вони, нажаль, мають кримінальне забарвлення. Я закликаю правоохоронців ретельно дослідити інформацію, яка, сподіваюсь, буде оприлюднена. Маю надію, що це спонукатиме працівників прокуратури та міліції врешті-решт покласти край безкарному свавіллю пана Азарова та його поплічників. Я також вважаю, що суспільство має знати правду про ділків від кредитної кооперації, аби не потрапити в оману їхньої реклами, аби не стати жертвами їхньої наживи, а головне, якщо таке вже трапилось, бути здатними захищати свої права

***

Довідавшись про це журналістське розслідування, мені зателефонував особисто Андрій Азаров, аби висловитись з порушених у ньому питань. Зустріч за участі голови правління кредитної спілки «Перше кредитне товариство» Валентина Найди та юриста Максима Перелі відбулася, однак станом на сьогодні пан Азаров так і не надав свій коментар.

P.S.

Арешт і тримання тривалий час під вартою високопосадовця в будь-якій державі сприймається як сенсація. Пропонована стаття не ставила перед собою мету – виправдати екс-керівника Держфінпослуг. Встановити справедливість – справа честі суддів. Проте, впевнений, що скандал, в епіцентрі якого опинився регулятор вітчизняного ринку небанківських послуг, заслуговує на більш ґрунтовне висвітлення, ніж просто надзвичайна новина з лав можновладців.

Азарову выгодно обвинять во всех проблемах Волгу это хороший ход, но очевидцы судебного процесса над Волгой просто в шоке от самого процесса. Азаров не привел ни одного веского доказательства его вины даже начал отвечать на вопросы адвокатов словами: "причем здесь Волга", что вызвало смех у присутствующих в суде людей. Даже свидетели по делу из г. Одессы в коридорах говорили что Азаров все это спланировал.