|
|
Додано: Пон 28 січ, 2013 22:26
Re: УкргазбанкСтранно, вроде бы оригинал документов, это стандартное требование. А эту тупую анкеты сейчас кажется везде пихают.
Додано: Пон 28 січ, 2013 23:33
vis-a-vis Ха-ха )) кумедну історію Ви розповіли) ну в нас так і поводяться ))) Щодо Вашого питання то дійсно, згідно вимог НБУ, рахунок відкривається на підставі оригіналів паспорту та коду. Щодо анкети також введено НБУ : аналіз фінансового стану клієнта, анкети розробляються безпосередньо банками, але ... якщо Ви водій чи повар наприклад з зарплатою від 2000-10000 гривень, а відкриваєте рахунок на 500 000 гривень )) зауважу що чесній людині немає чтого приховувати. Щодо договору, він має підписуватися в день відкриття рахунку, відповідно Ви схочете їздити частенько до банку щоб все підписати? договір Ви повинні підписати одразу з відкриттям рахунку, але банк чекає доки Ви не знайдете зручний час для цього. Квитанцію зберігайте.
Додано: Вів 29 січ, 2013 12:54
Газета "Коммерсантъ Украина", №189 (1463), 16.11.2011 ВЕРСИЯ ДЛЯ ПЕЧАТИ Тайное останется тайным Клиентам разрешили не отчитываться перед банками Банк может настаивать на том, что в случае отказа клиента от предоставления информации, с ним не будет заключен договор Фото: Виктор Чумачев Гражданам вовсе необязательно заполнять анкеты банков, разработанные для выявления доходов, полученных преступным путем. Нацбанк объявил, что клиенты должны сообщать банку паспортные данные и идентификационный код, а всю остальную информацию — лишь по собственному желанию. При этом отказ клиента от предоставления личных данных не позволяет банку отказать ему в обслуживании. Юристы считают, что у кредитных учреждений остаются другие способы получить от клиентов необходимую информацию. Национальный банк спустя почти месяц после крайнего срока формирования банками баз данных о своих клиентах (22 октября) решил разъяснить основные принципы идентификации заемщиков и вкладчиков. Из письма регулятора N48-104/2256-13461 следует, что в обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом. Отметим, что ст. 9 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" требует от физических лиц раскрытия лишь паспортных данных и идентификационного кода. То есть тех данных, которые банк и так всегда получал от клиента. Центробанк был вынужден подготовить это разъяснение в связи с жалобами клиентов на банкиров, потребовавших от клиентов предоставления данных о доходе семьи, о наличии среди родственников клиента работников или основателей банка, о семейном положении, наличии автомобиля. "Если банк считает необходимым получить дополнительные данные, не предусмотренные законодательством, он должен определить перечень документов и сведений, определить условия их предоставления в договоре с клиентом или опроснике",— указывается в письме. В частности, НБУ не считает важным для банков иметь информацию о движимом и недвижимом имуществе клиентов, которые получают через банк зарплату, пенсию, стипендию или социальную помощь, имеют депозиты на небольшие суммы и не пополняют свои счета из других источников на сумму больше 150 тыс. грн за квартал. Банк может настаивать на том, что в случае отказа клиента от предоставления информации с ним не будет заключен договор Раздел III постановления НБУ N22 обязывает банки присвоить высокий уровень риска лишь клиентам, связанным с терроризмом, являющимся публичными деятелями или связанным с ними, а также проживающим в странах, которые не выполняют рекомендации FATF. В остальных случаях банки могут принять внутренний документ с дополнительными критериями риска и просить клиентов добровольно сообщить о себе личную информацию. При этом отказ клиента от ее предоставления не может стать причиной отказа банка от его обслуживания. НБУ будет "предоставлять должную оценку фактам отказа банков". Банкиры удивлены изменением позиции НБУ и отмечают, что им удавалось получать от клиентов требуемую информацию. "До сих пор отказов предоставлять информацию мы не получали. Трудности возникают с теми клиентами, которые редко обращаются в банк или обслуживаются дистанционно,— говорит казначей банка "Национальный кредит" Василий Невмержицкий.— Мы просим заполнить анкету, которая, кроме паспортных данных, содержит вопросы о счетах в других банках, месте работы и должности, источниках происхождения средств. Мы не проверяем достоверность данных, она подтверждается подписью клиента". Полученные данные банки используют для выявления неправомерных операций клиентов, и их утечка маловероятна, уверяют банкиры. "Из банка эти данные изъять не может никто, информация является конфиденциальной",— говорит советник главы правления "Дочернего банка Сбербанка России" Ирина Князева. Банки с самого начала не были заинтересованы в сборе информации, поэтому разъяснения НБУ облегчат им работу. "Это положительно оценят клиенты банков, которые в силу различных причин не хотели предоставлять определенную информацию. Да и кредитным учреждениям станет проще работать с такими клиентами, поскольку разъяснения НБУ избавят их от конфликтных ситуаций",— считает Василий Невмержицкий. Впрочем, есть другие способы получить дополнительную информацию о клиенте. "Банки могут просто не говорить, что предоставление этой информации является необязательным и настаивать на том, что в случае отказа с клиентом не будет заключен договор",— говорит старший партнер адвокатской компании "Кравец, Новак и партнеры" Ростислав Кравец. "Предоставление информации, выходящей за рамки обязательной, может быть только добровольным. Но банки могут прописать обязательство клиента предоставить информацию в договоре (кредитном или депозитном.—"Ъ"), и это будет считаться добровольным соглашением, потому что клиент подписал его",— добавляет управляющий партнер юрфирмы Jurimex Юрий Крайняк. Клиентам, все же рискнувшим заполнить анкету, стоит помнить об уголовной ответственности за предоставление ложной информации банкам, введенной с 16 октября. Подача банку неправдивой информации влечет за собой штраф на сумму от 500 до 1000 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (8500-17 000 грн) или ограничение свободы до трех лет. "Прочерк в анкете (об отсутствии активов у клиента.—"Ъ") нельзя трактовать как предоставление ложной информации, но если действительно будут указаны неправдивые данные, то клиента могут привлечь к уголовной ответственности",— отмечает Ростислав Кравец. Поэтому, по словам Юрия Крайняка, должны быть прописаны четкие критерии того, какая ложная информация может повлечь за собой наступление уголовной ответственности.
Додано: Вів 29 січ, 2013 12:59
а последнее пополнение 1го числа месяца, если депо потом заканчивается 15го этого месяца, будет считаться по повышенной ставке или как? а вооще, отделение отстой - ничего не знают, зато опер без вопроса открыл к депо именную карту, я *** задолбанный за день рутиной, пошёл и оплатил 30гр. забыл, что есть бесплатные - нафиг мне на три месяца именная  теперь, как и у vis-a-vis на руках две квитанции... ну ничо, через пару месяцев потихоньку выношу все свои депо в баксах из этого совка...
Додано: Вів 29 січ, 2013 21:05
чик если пополните ДО 1 го числа, а первого уже по стандартному пойдет до конца месяца, или пока не снимите. и у вас депо не заканчивается 15 а просто меняется ставка с етого числа. Если у вас лежат деньги на карте, а три месяца заканчиваюся 15 числа и например вы 16 снимите, то за 15 дней вам начислят по стандартной ставке, а так рекомендую или вначале месяца забрать или подождать начала следующего месяца, тогда у вас первые 15 дней будет % (повышеный)на который вы заключили договор, а на остальные 15 - повышеный, который будет действовать на 15 число.
Додано: Вів 29 січ, 2013 21:52
Re: Укргазбанк
Підпишу, коли піду забирати картку, якщо буде що підписувати... А поки що хочу дізнатись, чи має хтось той договір чи ні?
Тобто договору Вам теж не дали? Ще один форумчанин мені написав в приватні повідомлення, що так само не отримав договір з цим банком. Договора нібито викладені на сайті і цього достатньо. Що до того, що нічого не знають - сумніваюсь. Скоріше всього не хотять казати правди. Як не намагалась, не змогла розпитати економіста, яким чином закрити картку від оплати в інтернеті та розрахунках в торговій мережі, або хоча б зменшити щоденний ліміт до мінімально можливого. "А навіщо вам її закривати, просто заховайте картку і код окремо і ніхто в вас гроші з неї не вкраде." Але я не хочу, щоб навіть гіпотитично була така можливість, бо відкриваю картку не для розрахунків в інтернетах та магазинах. Інтернет-банкінга в них нема, тож довелось підключити послугу смс-інформування, щоб хоч якось контролювати рух коштів на картці. Смс про зарахування грошей прийшло з якогось дивного номера 0931777699
Додано: Вів 29 січ, 2013 22:19
vis-a-vis ой вибачте дійсно, дезінформував Вас (( в грудні банк змінив умови оформлення карток. Тепер договір публічний і знаходиться на просторах інтернету, тобто на сайті банку, я ще сам не зрозумів як воно, але сказали що в заяві на відкриття рахунку ви з цим погоджуєтеся, впринципі менше бумаг - тим краще, як юридично не знаю.
Стосовно розрахунків в інтернеті та в ТСМ зателефонуйте в колл-центр і попросіть змінити ліміти. Поставте на постійній основі ліміт в розмірі 1 гривні на дані види розрахунків.
Додано: Вів 29 січ, 2013 22:52
пока нет, думал дадут уже вместе с картой, как год назад на валютную. правда в том договоре название не "про запас", а "ощадний" - всё остальное стандартный договор. теперь видимо, будет только карта и квитанция о внесении денех - оригинально, нигде больше не припомню такого 
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
