Дельта 2011

вот и я на нескольких ветках вопрашаю ко вселенной свои наивные вопросы )
и это у присутствующих здесь в основном депо. а есть еще студенты, зарплатники и пенсионеры - они в еще больших непонятках.

они в еще больших непонятках.

Пусть сначала арбузик идентификационный код получит ...

Кому нужны купоны для открытия депозита "Найкращий для друга" по повышеной % ставке?
Здесь номера купонов

6922745519
3876822096
7106664799
2250980130

Интересно , а это анкетирование будет проводиться для всех клиентов или только для "подозрительных" ?
Мне пока ничего не приходило : ни звонков , ни смс , ни писем ...

Пришло СМС с приглашением. на счетах -69 коп. очень подозрительный я клиент...

Шановні клієнти!

У зв’язку з тим, що Постановою НБУ № 22 від 31.01.2011 року про внесення зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, запрошуємо всіх клієнтів Дельта Банку звернутися у відділення, в якому вони обслуговуються, для проходження обов’язкової ідентифікації.

В конце лета у очень многих позаканчивались ЧГ. При получении новых карт все заполняли анкеты, так это была не обов’язкова ідентифікація? и если нет, то почему обов’язкову ідентифікацію тогда не провели..
лично я пройду обов’язкову ідентифікацію при следующем планируемом визите в отделение. В начале 2012.

открывал текущий счет в августе прошлого года, активно пользуюс им, держу депо.
жене открыл на два месяца позже, сейчас получает на карточку в "дельте" деньги на рождение ребенка.
на прошлой неделе ей пришла смс с приглашением на идентификацию дополнительную, мне ничего....... )))
ждем, два раза ходить не буду!

Интересно , а это анкетирование будет проводиться для всех клиентов или только для "подозрительных" ?
Мне пока ничего не приходило : ни звонков , ни смс , ни писем ...

Пришло СМС с приглашением. на счетах -69 коп. очень подозрительный я клиент...

Кто б сомневался... Из 15000 $ баксов вложить в боеприпасы и наркотики целых 14999,91 $, а 9 центов (69 коп) видно не хватило на одну целую единицу дозы или боеприпаса. Тут анкетирование уже поздно проводить, надо сразу маски-шоу...

Интересно , а это анкетирование будет проводиться для всех клиентов или только для "подозрительных" ?
Мне пока ничего не приходило : ни звонков , ни смс , ни писем ...

В настоящее время проводится анализ поступившей в отношении Вас информации от компетентных источников с целью определения ее существенной значимости для принятия решения об отнесении Вас к категории "подозрительные".

Логіка проста. Ви не заповнили анкету. Вам є що приховувати. Банк сумнівається в законності походження Ваших коштів на депозиті. Банк проявив "бдительность." Звернувся до відповідних компетентних органів.
А Ваші гроші, для більшої відвертості Вашої з компетентними органами притримав на рахунку. А якщо в нього саме труднощі з ліквідністю?
Так що анкету потрібно заповнювати чесно. А для цього клієнт повинен бути готовим до цього. Тому я і прошу вивісити її на сайті як зробили інші банки.

Пропоную вирішити задачу:
До Дельти прийшло 3 клієнти, які мають по депозиту 100 тис грн: А, Б і В та заповнили анкети:

1)Клієнт А
Джерело коштів для депозиту – зарплата
Рахунки в інших банках – у банках Промінвест, Форум, ВТБ, Укрсоц, Аваль, Укрсиб.
Власність:
Квартира – 1 (800 тис грн)
Автомобіль – 2 (900 тис грн)

2) Клієнт Б
Джерело коштів для депозиту – заощадження
Рахунки в інших банках – у банках Аваль, Морський
Власність:
Квартира – 1 (350 тис грн)
Автомобіль – 1 (70 тис грн)

3) Клієнт В
Джерело коштів для депозиту – зарплата та заощадження
Рахунки в інших банках – Ні
Власність:
Квартира – 1 (300 тис грн)
Автомобіль – Ні

Який клієнт більш підозрілий та з найбільшими ризиками належності до всіляких наркоділерів та терористів і ЧОМУ? І хто з них щось приховує і ЧОМУ?

Classif
Ответ: Клиент А(рбузов). У него кода нет.