Байки про банки і не тільки.... (2011 2012 2013)

Если Вы сообщаете при этом банку о том, что являетесь ФОП, то банк передает в налоговую данные об этом депозите. На гарантии это не влияет.

Какие последствия у этой передачи?
Не сообщать это давать заведомо неправдивую информацию...

Помогите разобраться:
Может ли частный предприниматель внести депозит как частное лицо? Если он вносит как ФОП, то вклад не гарантируется фондом. Но часто в договорах видел примечание "не являюсь частным предпринимателем".
То есть предприниматель не имеет возможности оформить депозит частным образом с гарантиями?

какой банк как трактует
некоторые трактуют как не подпадающие под гарантии
в самом законе расплывчато
ранее было все ясно - щета и депо используемые ЧП для осуществления предпринимательской деятельности
щас мутновато
но когда оформляешь и указываешь шо ты ЧП, то депо на тех ще №№ щетов находятся шо и обычно
сами банки иногда говорят - пиши шо не ЧП - меньше нам возни
т.е. всем пофик

Я вважаю раз bolex обрав таку стратегію, то його рішення не залишати гроші навіть на рахунках до запитання є логічним і вірним (з його точки зору на ситуацію в банках і країні). Користі з них мало, а ризик великий. А для зберігання готівки є багато варіантів для зменшення втрат.

С моей точки зрения сейчас депозиты имеют риски, соизмеримые с процентным доходом. Кроме того, хранение сбережений в валютных депозитах несет дополнительный риск, равно как и хранение их в гривне в любом виде.
Увы, выбор из оставшегося совсем невелик.

Впрочем, гусарам, рассчитывающим вовремя "спрыгнуть" или "запрыгнуть", никто не мешает экспериментировать на себе.

[1]

Помогите разобраться:
Может ли частный предприниматель внести депозит как частное лицо? Если он вносит как ФОП, то вклад не гарантируется фондом. Но часто в договорах видел примечание "не являюсь частным предпринимателем".
То есть предприниматель не имеет возможности оформить депозит частным образом с гарантиями?

Может оформить как частное лицо со всеми гарантиями.
Если Вы сообщаете при этом банку о том, что являетесь ФОП, то банк передает в налоговую данные об этом депозите. На гарантии это не влияет.

Объясняю популярно, не имеет значения что ты сообщишь банку, что бы банк открыл счет на физ.лицо.предпринимателя, одного паспорта и кода не достаточно, нужна выписка с госреестра(это вместо свдетельства ЧП), справка 4-ОПП...и вроде еще чего-то.По поводу сообщения банку ложной инфы, ты за это не несешь никакой ответственности.Говори что не являешься,и точка.

ВОТ ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ...так что открыть счет как ЧП это весьма хлопотное занятие, а без этих документов никто его не откроет.

Фізичні особи-підприємці.

Для відкриття поточного рахунку в національній та іноземній валюті фізичним особам - підприємцям необхідно надати наступні документи:

заяву на відкриття поточного рахунку встановленого зразку ZIP, 33,9 КБ

договір банківського рахунку (документ надається в 2-х екземплярах); ZIP, 182,3 КБ


- виписка з Єдиного державного реєстру фізичних осіб- підприємців (якщо державну реєстрацію клієнта було проведено починаючи з 07.05.2011). Свідоцтво про державну реєстрацію та виписка з Єдиного державного реєстру фізичних осіб-підприємців (якщо державну реєстрацію було проведено до 07.05.2011). Засвідчені нотаріально або управлінням, що його видав, або уповноваженим співробітником Банку;

- копію документа , який підтверджує взяття фізичної особи - підприємця на облік в управління державної податкової служби, завірена підрозділом, який видав документ, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку (форма 4-ОПП);

- свідоцтво про реєстрацію платника ПДВ (якщо фізична особа - підприємець є платником ПДВ) або свідоцтво про оплату єдиного податку (якщо фізична особа - підприємець є платником єдиного податку)

- картки із зразками підписів і відбитка печатки (надруковані та засвідчені нотаріально або уповноваженим працівником банку) - 2 примірника

- копію документа , який підтверджує реєстрацію фізичної особи - підприємця у відповідному управлінні Пенсійного фонду Україна, завірену органом, що його видав, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника банку.

Фізичні особи - підприємці, які використовують найману працю, додатково подають такі документи:

- копію страхового свідоцтва , яке підтверджує реєстрацію фізичної особи-підприємця у Фонді соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України як платника страхових внесків (засвідчену нотаріально або підрозділі, який видав, чи підписом уповноваженого працівника банку).

Документи в банк особисто подають усі особи, які мають право першого і другого підписів.

Зазначеним особам необхідно мати з собою паспорт та оригінал довідки з ДПІ про присвоєння ідентифікаційного номера фізичної особи. У випадку якщо право підпису надається іноземному громадянину, який прибув в Україну на певний термін, необхідно надати паспорт з відміткою про дозвіл на працевлаштування та довідку про місце реєстрації (Проживання).

Прихвт глюкает со вчерашнего дня? Закинули на счёт несчастных 150грн - до сих пор нЭт.

[1]

НБУ выпустил памятную монету «Дом с химерами»
аналогию улавливаете?))))))))))))

[1]

Объем депозитов физических лиц в украинских финучреждениях за апрель 2013 года вырос на 8,8 млрд гривен (2,3%) до 393,3 млрд гривен. Об этом говорится в отчете по предварительным итогам деятельности банков НБУ.

Срочные средства составили 310,9 млрд гривен, еще 82,4 млрд гривен — средства по требованию.

Средства юрлиц в обязательствах финучреждений за месяц увеличились на 1% до 208,5 млрд гривен, межбанковские кредиты и депозиты сократились на 5,5% до 102,3 млрд гривен.

Если месячный прирост 2,3% значит помимо процентного дохода,людишки деньги из загашника принесли

Панове!

Підкажіть будь ласка, чи може податкова бачити скільки у мене коштів на депозитах?
Чи це лише за письмовою вимогою з податкової до банку?

Дуже вдячний!

Мы уже поняли вашу точку зрения, вот только кошмарить тут прекращайте, уже надоело читать ваши ужастики , вы с дафни лучше скооперируйтесь

Не, ну периодически только с меньшей частотой можно... "На то и щука, чтобы карась не дремал"
или чтобы очки у некоторых от временных затиший не становились СЛИШКОМ розовыми...

[1]

Панове!

Підкажіть будь ласка, чи може податкова бачити скільки у мене коштів на депозитах?
Чи це лише за письмовою вимогою з податкової до банку?

Дуже вдячний!

Алекс 15.05.2013 09:46
Рейтинг – 3 +
Александр, я правильно вас понял, что сегодня налоговая имеет информацию по всем моим депозитам, во всех укр банках. Все банки, и приват (известный своим своенравным отношением к власти), и другой зарубежный банк на украине, подают инн и суммы депозитов по своим вкладчикам в налоговую. И тогда исполнительная служба по любому производству (штраф гаи, алименты, и тд) может получить информацию из налоговой (официальным спсобом или нет) и получить решение суда об аресте конкретного счета в конкретном банке по конкретному впровадженню?

Александр Охрименко
15.05.2013 13:14
Налоговая получает всю информацию о всех открытых счетах в банках, а депозитный счет, это счет. Но, это потом информации и его налоговая персонально не анализирует. В данной ситуации налоговая больше контролирует банки, сколько они заработали. Относительно решения суда о аресте счета, Вы правы. Налоговая милиция может оперативно получить информацию о всех Ваших счетах и наложить арест или сделать выемку по счету. Но это все по решению суда и при наличии уголовного дела. Вот как раз с обменном информации проблема. Специально объединили ГНА и Таможню чтобы проще было делать обмен информации. Исполнительная служба в стороне. Но она тоже может официально получить информацию в налогово. Но, только официально, если у ее есть основания для получения такой информации. Но нужен Ваш ИНН