Faceless написав:Т.е. все кредитчики, но если задолженность более 50к.
И всё-таки я не возьму в толк - цель подобных подробнейших отчетов. Зачем НБУ семейное положение, код вашего работодателя, что с этим делать. Или просто Большой брат со временем будет отслеживать каждое ваше дыхание и поход в туалет?
Боротьба з корупцією. Єдину податкову декларацію заповнили...а чи вірно кредитне навантаження там вказали тепер в НБУ можна буде просто перевірити. Кредити на лівих імяреків чи контори теж будуть відслідковувати. Кредити на повязаних осіб...і т. д.
Квесторе_поверніться написав:Єдину податкову декларацію заповнили...а чи вірно кредитне навантаження там вказали тепер в НБУ можна буде просто перевірити. Кредити на лівих імяреків чи контори теж будуть відслідковувати. Кредити на повязаних осіб...і т. д.
Но кто этим будет заниматься, кто будет оплачивать банкет в НБУ. Эти террабайты информации по этим и другим отчетам. Получится как по налогу недвижимости для физлиц. Я как-то рассказывал, в конце августа пошел в налоговую, узнать почему мне много лет не приходят уведомления по уплате налога на недвижимость. На что инспектор соответствующего отдела мне сказала, а кто вам эти уведомления будет отправлять, я что ли, у нас три человека в отделе, а вас в районе 80 тысяч.
Ukrainian написав:Приїхали , виходьте, але без грошей З сусідньої гілки ---
Сегодня оплачивал свои дела в облуправлении Райффайзен. Женщина передо мной хотела снять собственные средства с карточки в размере 107 000 гривен. Кассир отказал, сославшись на инструкции, что начиная с суммы 100К, клиент банка при снятии своих денег должен доказать легальность их происхождения, а именно принести справку с бухгалтерии о начислении в таких размерах, оригинал договора купли-продажи или другие оригинальные документы, которые в кассе ксерокопируют и тогда отдадут вам ваши деньги. Причем на возгласы дамы, что это было накоплено ранее непосильным трудом, кассир повторил - только оригиналы документов откуда взяли. Крапка.
1. Первый раз сталкиваюсь с такой суммой в 100К, финмониторинг 150К - это понятно и давно, а вот 100К - это то ли внутренний прогиб Аваля, то ли еще какое-то новшество вследствие недавних указивок НБУ об ужесточении мониторинга. Хотя там вроде цифры 100К не было. 2. Как бы при возвращении крупных депозитов, как я понимаю, уже могут быть у некоторых проблемы. 3. Теперь многие люди будут думать - занести средства на депозит и при возвращении депозита доказать их законное получение, или купить валюту и подержать накопления в укромном месте.
Я ем рыбный суп, дорогая редакция, хоть и пишу не впервые (с)
Лично был свидетелем рабочего разговора начотд и сотрудника пока обслуживался в окошке по бытовым вопросам. Сотрудник спрашивает у начотда что делать с клиентом в свете бумажек из НБУ, который на словах учредитель нескольких контор. Начотд говорит звонить в НБУ. Проходит звонок и там, как я понял из дальнейшего разговора, совершенно серьезно предложили потребовать от клиента оригиналы учредительных документов, уставы, протоколы и прочее. Начотд и сотрудник между собой приходят к выводу, что при таком подходе клиент пошлет банку либо на, либо в, а исходя из разговора клиент ценный. Когда я уходил они решали что делать чтобы клиента сохранить и сильно не беспокоить при этом.
Тенденция на самом деле очень нехорошая. Правовых оснований не отдавать нет. Дело сильно пахнет постановлением о временной невыдаче депозитов. Кто пошел в суд выиграл дела в 100% случае. Здесь будет аналогично.
Не хочется говорить "КАР", но если щупается возможность ограничить выдачу, то не ожидает ли нас ЧТО-ТО в ближайшем будущем ?
100к сумма двойственная: это и зарплата полицейского за год, и 1,5 макбука, и ремонт современного дизеля в каком-нибудь Табуреге или Ренжровере.
Я так понимаю кто будет на ремонт РенджРовера снимать те же имеют источник дохода по бумагам?
freeze написав:Но кто этим будет заниматься, кто будет оплачивать банкет в НБУ. Эти террабайты информации по этим и другим отчетам.
Тут все просто. Весь гемор по сотавлению отчетности лежит на банках. Сливать ее (а она в строгой форме) это не сложно - дело несложное. Да и терабайт там не будет, информации относительно немного. 1) НБУ получает весьма подробную и обширную базу кредитных историй. Она впоследствии может появится как отдельный сервис для банков. 2) Мощная база для для дальнейших проектов по борьбе с отмыванием средств, коррупцией, уходом от налогообложения. Вкупе с базой от ФГВФЛ - полнейшая картина по Украине из тех, которые в принц пе можно составить
Вони все одно вкрадуть іншими методами. Опосередкованно. Тому тре шукати нові контрприйоми: грабувати грабіжників. Щоб вкрадені монетки знов в аутентичний горщик попадали! І щоб до них й зайві монетки прилипали. Дєдушка Лєнін і його заповіти актуальні як ніколи...
freeze написав:
Дєдушка Лєнін і його заповіти актуальні як ніколи... 
Душіть кроля, брати і сестри! Це святе і богоугодне діло! 
