Камикадзе
в примітках до платежу можна вписати будь-який коментар, хоч 10 ISIN і 30 кодів
якщо сума більше внутрібанківського фінмону - банк може і буде требувати док-ти
собі дорожче вийде потім (штрафи НБУ і тд і тп)
|
|
Додано: П'ят 10 січ, 2020 23:34
Выводил на Приват в 2019 несколько раз, по несколько сотен тыс. грн, вопросов не задавали. Может, потому, что дальше большую часть по безналу раскидывал. Но при снятии налички вопросы, скорее всего, будут. В Альфе тоже при заходе денег вопросов не задавали. Но когда стал снимать с текущего счета купленные через их же приложение доллары, пролежавшие у них несколько месяцев, начался трэшак. Заявку на снятие сделал 23 декабря. А вот смог доснимать все, что хотел, только сегодня (10 января). После предоставления им хреновой кучи документов. Все из-за того, что был вывод на Альфу купонного дохода (сумма его была менее 150 тыс грн, кстати)
Додано: П'ят 10 січ, 2020 23:44
Как живой и свежий пример - вот список того, что у меня затребовал Альфа-банк (изначально, после подачи заявки на снятие наличности): 1. Налоговая декларация 2. Договора с контрагентом 3. Справка об уплате налогов 4. Договор с брокером А потом, дополнительно, еще и это: 1. Лист клієнта з описом господарської діяльності ФОП 2. Виписка з банку , в якому відкритий рахунок, яка містить інформацію про рух коштів за рахунком з детальною розшифровкою операцій клієнта за останні 6 місяців. 3. Разове замовлення до договору купівлі-продажу ЦП 4. Звіт про виконання разового замовлення 5. Виписка реєстратора ЦП 6. Сплата податку з отриманного доходу від ЦП Вся история началась 23 декабря, закончилась сегодня. Всего-то менее трех недель понадобилось в итоге, чтобы снять деньги с текущего счета, часть которых зашла от брокера как купонный доход от ОВГЗ... Как говаривал один товарищ - думай...те 
Додано: П'ят 10 січ, 2020 23:52
Угу. Донести логичность этой мысли мне до сотрудников Альфа-банка не удалось. Вообще, судя по опыту общения с несколькими банками, финмониторинг каждого банка (а иногда - и каждого отделения) живет своей жизнью, и предсказать заранее, насколько беспроблемной будет операция, связанная с большой суммой денег, довольно сложно. Потому действую методом проб и ошибок - перед большими деньгами делаю прогон небольшой суммы. Но даже это не спасло от попадалова с Альфой 
Додано: Суб 11 січ, 2020 00:05
И кто-то же их купит... Какие есть идеи, в чем интерес покупать семилетние ОВГЗ по 10% в гривне, когда есть похожие евробонды по 7% в долларе? Или кто покупает долларовые ОВГЗ по 4%, когда есть американские ОВГЗ по 2%? Это все irrational exuberance или я чего-то не понимаю?
Додано: Суб 11 січ, 2020 00:06
once_upon_a_time
дозвольте поцікавитись 1) ви працювали із бумагами як ФОП чи як ФО? 2) якщо не секрет - із яким брокером (банком) працювали по бумагах 3) по пункту "2. Виписка з банку , в якому відкритий рахунок, яка містить інформацію про рух коштів за рахунком з детальною розшифровкою операцій клієнта за останні 6 місяців." - це пов'язано із ФОП? не розумію цього пункту якщо чесно решту документів - мали одразу на руках чи запрошували в брокера, якісь док-ти коштували грошей?
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
)
