BBC написав:Quality Чи можна завчасно (до дня закінчення вкладу) подати заяву про виплату тіла вкладу на платіжну карту?
можете подать в любое удобное время.
Сегодня заходил в отделение на ул.Ахматовой (Киев), оформлял депозит в долларах. Оперативно. И бонус даже выдали достойный Попутно попытался прояснить до сих пор интересующий меня вопрос, можно ли тело гривневого депозита по окончании срока зачислить на уже выпущенную карту. Сотрудница замялась - видимо, мой вопрос оказался ей в диковинку... и объяснила, что мне в любом случае придётся явиться в отделение, чтоб получить депозит через кассу, т.к. банк должен сформировать соответствующую бумажку, которую надо подписать (типа, квитанция). Вопрос №1: какое магическое словосочетание надо использовать, чтобы сотрудники банка поняли, что я хочу? Вопрос №2: в каких отделениях Киева уже умеют активировать возврат депозитов на карту? Проверено: в отделениях на ул.Ахматовой и на ул.Сагайдачного/Игоревской не в курсе этой возможности.
BBC написав:Отримав від банку рекомендованого листа з проханням у 10-денний термін подати у відділення анкету-опитувальник. Наразі у відпустці у Трускавці, анкету заповню й через 20 днів занесу до банку. Решті банків вже давно відніс, а ваші спеціалісти сказали немає потреби... Так власне питання: 1) чому не викласти було б цю анкету на сайті й дати можливість протягом місяця занести до відділення? 2) Чи можна анкету закинути у будь-яке відділення чи лише в те у якому вікрито вклади? 3) Чим обумовлені такі стислі терміни 10 днів, адже постанова НБУ ще у січні була?
Анкету-опросник желательно занести в отделение Банка, где Вы обслуживаетесь, т.к. анкета – опросник должна находится в юридическом деле Клиента вместе со всеми документами. Но, если у Вас нет такой возможности то можете ее передать в любое отделение Банка, в любое удобное время ( после отпуска, в том числе), указав номер своего отделения, в котором Вы обслуживаетесь (наши специалисты сами передадут ее в нужное отделение).
Постановление НБУ №189 набрало законность только в конце апреля 2011 г. (с даты опубликования), в котором есть указание о приведении идентификации (уточнения информации) Клиентов с низким уровнем риска на протяжении полугода.
Сейчас рассматриваем вопрос о размещении анкеты на сайте банка.
AntonK написав:Вопрос №1: какое магическое словосочетание надо использовать, чтобы сотрудники банка поняли, что я хочу? Вопрос №2: в каких отделениях Киева уже умеют активировать возврат депозитов на карту? Проверено: в отделениях на ул.Ахматовой и на ул.Сагайдачного/Игоревской не в курсе этой возможности.
пообщался с этими отделениями, можете подъехать и написать заявление.
Quality написав:Анкету-опросник желательно занести в отделение Банка, где Вы обслуживаетесь, т.к. анкета – опросник должна находится в юридическом деле Клиента вместе со всеми документами. Но, если у Вас нет такой возможности то можете ее передать в любое отделение Банка, в любое удобное время ( после отпуска, в том числе), указав номер своего отделения, в котором Вы обслуживаетесь (наши специалисты сами передадут ее в нужное отделение).
Постановление НБУ №189 набрало законность только в конце апреля 2011 г. (с даты опубликования), в котором есть указание о приведении идентификации (уточнения информации) Клиентов с низким уровнем риска на протяжении полугода.
Сейчас рассматриваем вопрос о размещении анкеты на сайте банка.
А если клиент не заполнит эту анкету?
Будете отказывать в обслуживании или как?
"Нацбанк запретил банкам требовать от клиентов заполнения многостраничных анкет, заявив, что ему достаточно идентификационного кода и паспортных данных.
НБУ открестился от своей инициативы по детальной идентификации клиентов. В своем письме-разъяснении от 11.11.2011 Национальный Банк говорит, что для идентификации клиента достаточно данных, которые указаны в ст. 64 ЗУ "О банках и банковской деятельности". А это паспортные данные и номер идентификационного кода.
Напомним, 31 января 2011 года Нацбанк потребовал от банков провести идентификацию всех клиентов. После чего банки начали требовать от клиентов заполнения детальных анкет, угрожая отказом в обслуживании и закрытии всех счетов.
В частности, анкеты содержали вопросы о семейном положении, совокупном доходе семьи, наличии транспортных средств, другого имущества, видах деятельности предприятия-работодателя клиента, наличии судимостей, родственных связей с руководством и акционерами банков, политические взгляды и так далее.
В Нацбанке отмечают, что банки имеют право просить у клиента предоставить такую детальную информацию, если это предусмотрено договором. Но при этом банк обязан уведомить клиента, что это не является требованием законодательства, а всего лишь условие коммерческого банка. А вот отказывать в обслуживании действующих клиентов банки не имеют права. В случае выявления таких фактов НБУ будет "давать им надлежащую оценку", говорится в письме."
_Mykola_ написав:А если клиент не заполнит эту анкету?
Будете отказывать в обслуживании или как?
Відповідно до статті 9 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» Банк зобов`язаний проводити ідентифікацію та вивчення фінансової діяльності клієнта. Банк має право витребувати, а клієнт зобов`язаний надати інформацію стосовно ідентифікації його особи, змісту діяльності та фінансового стану, необхідну для виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Додаткові дані для вивчення клієнта також можуть бути одержані від клієнта.
Для спрощення вивчення фінансового стану клієнта в Банку розроблено форму Опитувальника, що дозволяє не вимагати від клієнта надання додаткових джерел інформації, таких як річна фінансова звітність, баланс, податкову декларацію тощо (як рекомендовано в Положенні про здійсненні банками фінансового моніторингу, затвердженою Постановою НБУ від 14.05.2003 р. №189 зі змінами).
У випадку відмови клієнта від надання необхідної для ідентифікації та вивчення фінансової діяльності клієнта інформації в обслуговуванні відмовляти не будемо. З клієнтом буде проведено додаткову співбесіду для позитивного вирішення цього питання.
Quality написав:Відповідно до статті 9 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» Банк зобов`язаний проводити ідентифікацію та вивчення фінансової діяльності клієнта. Банк має право витребувати, а клієнт зобов`язаний надати інформацію стосовно ідентифікації його особи, змісту діяльності та фінансового стану, необхідну для виконання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Додаткові дані для вивчення клієнта також можуть бути одержані від клієнта.
Для спрощення вивчення фінансового стану клієнта в Банку розроблено форму Опитувальника, що дозволяє не вимагати від клієнта надання додаткових джерел інформації, таких як річна фінансова звітність, баланс, податкову декларацію тощо (як рекомендовано в Положенні про здійсненні банками фінансового моніторингу, затвердженою Постановою НБУ від 14.05.2003 р. №189 зі змінами).
У випадку відмови клієнта від надання необхідної для ідентифікації та вивчення фінансової діяльності клієнта інформації в обслуговуванні відмовляти не будемо. З клієнтом буде проведено додаткову співбесіду для позитивного вирішення цього питання.
"Банк має право витребувати, а клієнт зобов`язаний надати інформацію стосовно ідентифікації його особи, змісту діяльності та фінансового стану" 1. Приходит клиент, дает паспорт, инн, безработный, финансовый стан удовлетворительный. И дальше, как Ваш банк будет притягивать к заполнению анкеты ст.9? 2. Собеседование ничего не дает, повторяется п.1.? 3. Будете пытать утюгом?
Как Вы думаете на каком этапе клиент пошлет РДЭ банк куда подальше?
_Mykola_ написав:1. Приходит клиент, дает паспорт, инн, безработный, финансовый стан удовлетворительный. И дальше, как Ваш банк будет притягивать к заполнению анкеты ст.9? 2. Собеседование ничего не дает, повторяется п.1.? 3. Будете пытать утюгом?
Как Вы думаете на каком этапе клиент пошлет РДЭ банк куда подальше?
Вы обратились на отделение по этому поводу и у Вас возникли проблемы?
Quality написав:Вы обратились на отделение по этому поводу и у Вас возникли проблемы?
Пока нет, но т.к. именно для Вашего банка заполнение этой анкеты вижу остается принципиальным вопросом, выясняю заранее как развиваются события.
В других, побольше банках, указания ИНН и паспортных данных, вполне хватило для формального заполнения подобной анкеты и никто трагедии из этого не делал, и "додаткову співбесіду для позитивного вирішення цього питання." не проводил, да и, банки клиентом которых являюсь, и так необходимую финансовую информацию знает, и побольше чем клиент напишет в анкете.
И, скажите зачем банку знать ответы на вопросы подобного плана: "В частности, анкеты содержали вопросы о семейном положении, совокупном доходе семьи, наличии транспортных средств, другого имущества, видах деятельности предприятия-работодателя клиента, наличии судимостей, родственных связей с руководством и акционерами банков, политические взгляды и так далее."???
_Mykola_ почему то кажется, что Вы преувеличиваете. Либо RDбанк уже в открытую говорит, что он RDбар...
Это вольный пересказ анкеты либо близко к тексту? Если есть возможность — запостите анкету, пожалуйста.
Согласно ст. 7 Закона Украины «О защите персональных данных» запрещается обработка персональных данных о расовом или этническом происхождении, политических, религиозных или мировоззренческих убеждениях, членстве в политических партиях и профессиональных союзах, а также данных, касающихся здоровья или половой жизни.
Quality написав:Вы обратились на отделение по этому поводу и у Вас возникли проблемы?
И, скажите зачем банку знать ответы на вопросы подобного плана: "В частности, анкеты содержали вопросы о семейном положении, совокупном доходе семьи, наличии транспортных средств, другого имущества, видах деятельности предприятия-работодателя клиента, наличии судимостей, родственных связей с руководством и акционерами банков, политические взгляды и так далее."???
Quality написав:
