Тайное останется тайным

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Обговорення статей з фінансово-економічних та політичних тем. Новини економіки, наукові статті з економіки, ціни на золото, податковий кодекс, кредит МВФ та інші.
Для обговорення Новин, Статей та Оглядів, розміщених на FINANCE.UA
Повідомлення Додано: Сер 16 лис, 2011 12:50

Тайное останется тайным

Пропонуємо до обговорення:

Клиентам разрешили не отчитываться перед банками …


Дивися повний текст Тайное останется тайным.
R2
Аватар користувача
Робот новин
 
Повідомлень: 90419
З нами з: 14.05.04
Подякував: 0 раз.
Подякували: 134 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 16 лис, 2011 12:59

Из письма регулятора N48-104/2256-13461 следует, что в обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом (паспорт и код)
.
Вообще-то кроме закона есть и подзаконные акты, которые требуют раскрывать всю информацию - в часности, Постанова НБУ №22, где прописан полный перечень собираемой информации. И если НБУ своим письмом фактически отменяет собственную Постанову, это что-то значит.
Мне кажется, что НБУ принял Постанову №22 исключительно чтобы успокоить ФАТФ. Теперь, когда Украину исключили из списков ФАТФ, нужно задуматься о ее последствиях. А последствия такие, что многие клиенты испугаются КГБистских вопросов анкет и решат не связываться с банками. (причем испугаются, прежде всего, простые люди; те, у кого действительно "левые" деньги знают, как их правильно показать). В результате - отток вкладов, что смерти подобно в нынешнее непростое время. Ведь средние остатки на корсчетах банков равны 10-12 ярдов, плюс 2-3 ярда в кассах; депозиты же населения - 300 ярдов. Это значит, что отток всего 2-3% вкладов сделает банки технически неплатежеспособными (что выглядит достаточно смешно, если бы не было грустно). Вот и вынужден НБУ срочно спасать банковскую систему...
Меня зовут Смит. Адам Смит
Адам Смит
Аватар користувача
16

Гуру
 
Повідомлень: 1834
З нами з: 02.06.11
Подякував: 401 раз.
Подякували: 4948 раз.
 
Профіль
3
5
1
Повідомлення Додано: Пон 21 лис, 2011 18:16

изначально НБУ требовал в обязательном порядке заполнять данные о клиенте, а теперь оказывается, что не все было так запущено...
Интересно, после чего НБУ решил отказаться от своих слов?

А проблема таких анкет была в том, что информацию (как потом выяснялось) сливали... приходили дяди и просили заплатить налоги. (в лучшем случае)
https://MyCredit.in.ua
Все о кредитах и инвестициях
ТупУм
Аватар користувача
Критикан
 
Повідомлень: 4915
З нами з: 25.01.06
Подякував: 24 раз.
Подякували: 445 раз.
 
Профіль
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 5 гостей
Модератори: ТупУм, Ірина_, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
42 10105
Переглянути останнє повідомлення
П'ят 04 тра, 2012 11:18
PepeladZ
1 3520
Переглянути останнє повідомлення
Чет 15 гру, 2011 17:20
aleksalt
2 3661
Переглянути останнє повідомлення
Чет 10 лис, 2011 15:05
Obval_Defoltovich
Топ
відповідей
Топ
користувачів
Реклама