ПУМБ (2004 - 2021)

Выясняется, что у меня по картам прошел очень большой оборот денег за полгода(это действительно так)

Очень большой это о каких примерно обьемах речь?

Выясняется, что у меня по картам прошел очень большой оборот денег за полгода(это действительно так)

Очень большой это о каких примерно обьемах речь?

Тоже интересно

Добрый день.
В феврале я писал потрясающий отзыв о данном банке, так как никогда не было к нему претензий. Также я нахваливал отделение в городе Киев на ул.Гришко. Но, к сожалению, за 2 месяца конкретно в этом отделении начался армагедон — сотрудники хамят и ёрничают, не доброжелательны и всем своим видом показывают, что им вообще всё равно на наши с вами проблемы. Более того, меня даже сотрудник мужского пола начал шантажировать по моей ситуации. Сейчас рассказываю более подробно о своей ситуации и о действиях банка — на прошлой неделе, мне приходит сообщение что мои счета заблокированы без каких либо обьяснений. Звоню в службу поддержки — говорят идти в отделение, они такие вопросы не решают, всё обьяснят в отделении. Прихожу 11го апреля в отеделение — хамская сотрудница проверила мои докуметы и начинает куда то звонить, так как сама не знает в чём проблема и просит меня сесть в очередь пока она разбирается с этой проблемой! Вот это сервис! Выясняется, что у меня по картам прошел очень большой оборот денег за полгода(это действительно так) и мне надо принести документы-доказательства происхождения средств. На следующий день приношу папку на 670 листов бумаги, в который распечатаны копии договора займов в микрокредитных организациях, копии квитанций отправки средств на мою карту с других банков. Я обьяснил сотруднику, что такой оборот вызван тем, что я постоянно гонял средства туда-сюда между микрокредитными организациями, на что он мне заявляет, что я обязан поставить штамп на каждый договор в каждой такой компании(которые разбросаны по всем регионам Украины! Не асбурд от сотрудника банка?). Я ему говорю, что копии документов с печатями или электронными подписями, согласно законодательству, являются документами-подтверждениями источника происхождения средств. После этого сотрудник банка ПУМБ заявляет мне, что раз я не предоставлю документы с печатями, счета не будут разблокированы, что я расцениваю, как попытку шантажа и готовлю документы в суд, так как разговор записывался на мой диктофон. В итоге после длительных споров и скандалов я оставил там папку со своими документами, написал заявление и теперь буду ожидать ответ в течении 45 дней. Проблема заключается еще и в том, что на счетах остались мои средства, которые банк не дает мне вывести, пока счета не будут разблокированы.
Вот такая проблема, в которой банк не знает как себя вести, что делать и даже не прописал процедуру по таким случаям.

добрый день, благодарим Вас за обратную связь.

Банк всегда работал и работает только и исключительно согласно Законодательства Украины, постановлений НБУ, внутренних политик и постановлений. В частности — Закон Украины об предотвращении и противодействию легализации (отмыванию) доходов.

Касательно консультации в отделении — верно, ограничения на счета устанавливаются ответственным подразделением банка, сотрудники отделений для получения полной информации касательно ограничения и возможности его снятия связались с ответственным сотрудником, для чего потребовалось дополнительное время и Вас попросили ожидать.

Сроки рассмотрения обращения регламентируются Законом Украины о обращении граждан. Банк сделает все, что максимально сократить сроки рассмотрения и оперативно решить Ваш вопрос. Когда документы будут предоставлено, рассмотрение сразу будет принято ответственным департаментом. ограничение было установлено так как с Вами нельзя было установить связь.

На время установки временного ограничения действительно нельзя снять средства, после рассмотрения Вашего обращения и о решении продолжить с Вами деловые отношения — деньги станут доступны, если будет принято решении о расторжении с Вами отношений касательно банковского обслуживания — банк переведет Ваши средства на Ваш счет в другом банке, если сумма меньше 150 т грн - можно будет снять в кассе, после - закрытие счета.

Могу ошибаться, но читал что банк обязан принять решение по счетам (и клиенту) в течение 7 дней.
Т.е. на 7 дней блок "до выяснения", а потом или разрыв отношений по своей инициативе, или заява в органы (если есть за что).

Дольше 7 дней банк не может держать счета замороженными

Могу ошибаться, но читал что банк обязан принять решение по счетам (и клиенту) в течение 7 дней.
Т.е. на 7 дней блок "до выяснения", а потом или разрыв отношений по своей инициативе, или заява в органы (если есть за что).

Дольше 7 дней банк не может держать счета замороженными

по таких ситуациях, когда документы предоставлены - то ответственный департамент сразу рассматривает документы.

по таких ситуациях, когда документы предоставлены - то ответственный департамент сразу рассматривает документы.

А если клиент не предоставляет документы, на какое время банк "имеет право" заморозить деньги?

по таких ситуациях, когда документы предоставлены - то ответственный департамент сразу рассматривает документы.

А если клиент не предоставляет документы, на какое время банк "имеет право" заморозить деньги?

До момента предоставления документов.

До момента предоставления документов.

Если клиент продал биткоины, и получил деньги на карточку.
Документов не предоставил.
Банк навечно себе оставит эти деньги?

До момента предоставления документов.

Если клиент продал биткоины, и получил деньги на карточку.
Документов не предоставил.
Банк навечно себе оставит эти деньги?

ответ сообщили уже Вам ранее
ограничение устанавливается до момента предоставления документов.

[1 1]

До момента предоставления документов.

Если клиент продал биткоины, и получил деньги на карточку.
Документов не предоставил.
Банк навечно себе оставит эти деньги?

Да клиент сам имеет право забрать гроши со всех текущих счетов, блокируются только карты, а счета могут быть разблокированы на сутки для проведения текущих операций.
Ну а срочные депо могут быть забраны по соглашению сторон -- служебку нуна накатать
А там банк хай подает заяву в полицию