Инвестиции на рынках США. ETF.

UX-2019
https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio#analysisResults

Не важно какой размер капитала, важен его тренд.
Инвестиции это не просто купить индекс акций или корзину акций, в этом диверсификации нет.
Нужно собрать сразу 3 фактора, рост ВВП (пусть и монетарный), процентные ставки (бонды сейчас можно не торопится покупать), сырье (золото самый простой пример, есть еще акции бонды ЕМ). Самый простой портфель, без каких либо подгонок, просто по 1/3, акции США, 10ти летние Трежерис и золото.


Доходность не о чем по сравнению с теслами и битками, но он везет в прекрасное далеко. И главное. Без налогов.

Без налогов - это как? Дивиденды всё-таки капают от того же VOO или SPY. Уже ж в таком случае надо заморачиваться с декларацией и т.п. волокитой?

Без налогов - это как? Дивиденды всё-таки капают от того же VOO или SPY. Уже ж в таком случае надо заморачиваться с декларацией и т.п. волокитой?

Есть ирландские етф которые не распределяют дивы, а реинвестируют их

При создании ориентиров я предпочитаю смотреть на средние за 50 лет

Вот на такие результаты стоит рассчитывать планируя инвестирование на 25+

Подскажите, три вопроса. Поскольку вы явно гуру с багажом опыта
1. на сегодняшний день us small cap и LT Treasury чем современным низконалоговым на долгосрок заменить (8-12 лет)? VTI и TLT 50/50? (Реинвестиция девидендов)

2. какой ваш совет по этой пропорции когда только решились стартовать в инвестициях? Особенно в преддверии повышения ставок фрс. На вашем графике прям входи уже и за 10 лет никуда кроме вверх не пойдёт..

3. Ваше отношение к вечн портфелю? 30/40/15/7.5/7.5. В котором я б слегка на 10 % увеличила б долю VTI и уменьшила б на 10% долю TLT (для чуть агресивнее набора высоты с практически не изменной волантильностью)

St/2
Да, какая минимальная сумма для ду по этой стратегии? Подключение идет через InteractiveBrokers?

На данный момент все клиенты через InteractiveBrokers, хотя если сильно хочется, можно сделать и через exante.
Сейчас начали считать налоги для клиентов, а нужно все сделки в грн и FIFO, IB нужно памятник поставить за кастомные отчеты. Не уверен что другой брокер даст такое же качество.
Взаимоотношения в рамках managment account в рамках FFA.
Минимальная сумма для работы $50к для иностранного брокера.
Для крупного капитала в Украине (от $300к) есть вариант КИФ.
Если 2021 годы будет "средним", то в 2022 запустим ПИФ с порогом входа в $1к

Добрый день. Может уже обсуждали, давно не заходил. Какой результат по стратегии за 2022 год?

EvgeniyL

Результаты за 4 года:










То бишь от SPY не сильно отличается по перформансу если учесть комиссии, но за счет низкой корреляции с SPY в качестве диверсификатора норм и на жизнь хватает.