Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Банальная ситуация.Мне упали деньги на карту...

Фінмон буде цікавить ота банальщина: звідки гроші впали, чи вони законні... А наступні кроки по подальшим переказам на власні рахунки не підпадають під фінмон.

Фінмон буде цікавить ота банальщина: звідки гроші впали, чи вони законні... А наступні кроки по подальшим переказам на власні рахунки не підпадають під фінмон.

Ну да щазз. Уж ж явным текстом написано, что упали тебе деньги, а ты их быстренько перевёл дальше, пусть и на свой счёт в другом банке (брокеру - это сразу посадят: "наши люди в булочную на такси не ездят") - доказывай, что не дроп. Т.е. объясняй и за что получил (и тут могут запросить справки произвольной глубины) и в чём цель перевода дальше. И если по этому проекту, то постоянно. Потому, что в проекте уже написано "отличие от среднего клиента", а не "от типового своего поведения раньше", как было.

по подальшим переказам на власні рахунки не підпадають під фінмон.

Тільки ці перекази майже заборонені, можна тільки через міжнародні системи з величезною комісією.

З іншого боку в нас ще поки все лайтово. От в Німеччині є список "ризикованих клієнітв". Раз в нього потрапив і все, потім роками банки навіть рахунок не хочуть відкрити і кладуть обмеження на суми поповнення, зняття, кількість рахунків, тощо. І найгірше, що ніхто офіційно не скаже що зробити щоб із того списку виключили.

Ми поспішаємо переймати кращі європейські практики. У цьому проєкті є і про обмін даними про мутних клієнтів між банками.

А я - с началом войны побегал по банкам, пока частями поснимал "от греха подальше" свою т.н. "10-ку"

Так поснимал же? Так это из-за "вас и иже с вами" паника была? )))

И даже бережно хранимые квитанции (те, что еще не выцвели со временем и сохранились) - не признаются ныне, ведь они - не именные по нормативке тех лет!

Мне на все депозиты банк в итоге присылал доки о закрытии вклада в електроном виде... Не понимаю - зачем этот совецкий костыль с бумагами...

Да и вообще, я как то не уловил логику ваших рассуждений. Вам - пожаловаться? Порассауждать про а вот если вдруг у бабушки будет х"й, то она станет дедушко?
Или вы ищите вариант "отбелить" свою 10ку?

Что мешает сейчас открыть баксодепо на пол года-год, вносить ежемесячно какую-то сумму, и по итогу снять денежку(да с рисками, но зато бесплатно, точнее платно на уровень инфляции валюты)? Ну или перевести в забугор(да с комиссией, зато менее рисково)? Или может купить актив где-то? Да даже на тот же ИнтерактивБрокерс загнать и пусть там себе лежат с около 3% годовых, без покупок акций, ну или трежеря взять под 4%...

У меня всегда возникал вопрос - зачем хранить резаную бумагу в матрасе, даже если это доллар\евро? Она же тупо обсценивается на около 4%\год...

Скажу більше: в мене в Приваті рахунки ~ 20 років не змінюються, але Приват не признає свої ж виписки, які колись робив для отримання візи.

У меня приват - уже как 20+ лет, еще с первого курса степарь на него получал). И за все это время мне ни разу не понадобились ему его же выписки предоставлять... Вот совсем. Даже когда получал переводы по 5-15К евро свифтами, работая на литовских ребят, проживая на Кипре(был проект в аэропортах Ларнаки и Пафоса)...
Зато у меня в нем рассрочек почти на 300 тисяч наших тугрей). Может боятся что платить перестану? ))))