80 тысяч гривен и финансовый мониторинг

Лучше разнести по разным банкам (хотя нормальных раз-два и обчёлся) по ричине описаной выше. В случае краха банковской системы больше шансов спасти хоть часть своих "кровных".

В случае краха банковской системы вы вообще ничего не получите (денег в фонде не хватит).
Фонд поможет в случае краха(банкротства) отдельных банков. Попадал в такие ситуации пока не разработал систему выбора надежных банков.

big539, мониторинг пугает только тем, что могут спросить, где взял. Поэтому и есть теория, что лучше не нарываться.

Я был бы счастлив тем, что у меня в банке лежат накопленные, в т.ч. через проценты, 80 тыс грн. Тогда при их снятии, с учетом финмониторинга, я бы сразу указал, где я их взял - на своем депозитном счете в банке. А где я их взял? Накопил. Это копейки, поверьте. По этому поводу моих знакомых вызывали в Прокуратуру. На их вопрос, где взяли, был ответ накопили за долгие годы работы. Ответ устроил.

У меня схожая ситуация: я безработный, разорвал со строительной компанией инвест. договор на покупку квартиры и на счет мне перечислили 380 тыс. грн.

Как мне лучше снимать деньги:
- частями по 79000 грн.
- частями по 149000 грн.
- не париться и сразу снять 380000 грн., т. к. все равно уже "засветился".

Имеет хоть какой то смысл снятие частями?

Конечно, удобней всего снять все сразу, но не хочется лишний раз привлекать внимание контролирующих органов.

tram78
это - не совет, 1)я бы снимал по 149 тыс в месяц;
2) страничку переименовал бы в "150 тысяч гривень и финансовый мониторинг"

sensei
Один человек на вопросы о том, где взял свои деньги, обычно отвечает выиграл в казино в 1994 году.

sensei
Один человек на вопросы о том, где взял свои деньги, обычно отвечает выиграл в казино в 1994 году.

) Я думаю, что этот человек - Вы.
На самом деле мы все так трясемся перед эти мнимым "финмониторингом"... И самое неприятное в том, что тут, на форуме, боятся (я уверен), наоборот, те люди, которые эти деньги реально ЗАРАБОТАЛИ, но им довольно сложно ответить четко на поставленный в лоб вопрос: "Где взял?". А в прокуратуре пусть пояснения дают чиновники. Которые "взять" могут только у государства, но "берут" не только у него.

sensei
Наше законодательство, пока что, предусматривает подачу деклараций только госслужащими определенных рангов и лицами, получивших доход не обложенный подоходным налогом, например при получении наследства, продаже ценных бумаг, продаже более 2 раз за год автомобилей или объектов недвижимости. Все остальные ничего никому объяснять не обязаны, а любые новые законы обратной силы не имеют, то есть на предыдущие периоды не распространяются (Я не зря пошутил про казино в 1994г). Финмониторинг к депозитам не относится, это легальные деньги, которые до настоящего времени не подлежат налогообложению. Вот если Вы хотите валюту купить на 150000 грн, то продающая сторона должна заполнить форму и передать ее в финмониторинг. Сие вовсе не значит, что Вас кто либо о чем либо будет спрашивать, просто они могут начать мониторить не поступают ли на Ваши счета левые деньги от продажи наркотиков и для поддержки террористов. Но я уверен, что ни Вы, ни другие форумчане этими непотребствами не занимаютесь.

Я четко знаю случай, когда при внесении на счет предприятия определенной суммы в виде наличности (для срочной уплаты кредита в 2008) собственника вызвали в прокуратуру и потребовали пояснить происхождение денег. Деньги вносились на временной основе - до заработка их самим предприятием и возврата вносившему. Человек имел доказательства возможности их заработка за долгие годы, вплоть до казино-1987. Но вызвали же?

sensei
Описанный Вами случай не противоречит тому, о чем писал я. В развитых странах точно так же возник бы вопрос при внесении наличных на счет предприятия - а вдруг это отмывка наличных от продажи наркотиков на улице? В описанном Вами случае можно было принять решение об увеличении уставного фонда и внести эти деньги как учредительский взнос или просто продать на эту сумму вносившему любой непотреб имевшийся у предприятия, например интеллектуальные или авторские права, патент да в конце концов бизнес-план, написанный за 1 час. И все! Можно было заключить соглашение физ. лица с предприятием о том, что предприятие для физ. лица изучает рынок (или расположение звезд на небе) , а физ. лицо за это погашает кредит в банке.Тогда физ. лицо напрямую вносило бы долг предприятия в кассу банка (в строгом соответствии с действующим договором),внесенные деньги были бы абсолютно легальными и никто не о чем бы не спрашивал. Это точно так же как если Вы вносите деньги за машину при ее покупке, кто кого о чем спрашивает?

incass

Как бы Вы снимали деньги в моем случае?