Украинцы отвечают рекордным оттоком депозитов: в сентябре впервые за два года из системы "утекло" 3 миллиарда гривен...
Дивися повний текст НБУ превращает банки в "стукачей"....
|
|
Додано: Суб 05 лис, 2011 11:45
НБУ превращает банки в "стукачей"...Пропонуємо до обговорення:
Дивися повний текст НБУ превращает банки в "стукачей"....
Додано: Суб 05 лис, 2011 12:59
Анкеты действительно жуткие, но они (как и постанова №22 НБУ) основаны на Законе про борьбу с отмыванием денег, который приняли для успокоения ФАТФ. Пока есть закон - анкеты будут неизбежным злом для всех участников процесса. Хотя если делать по-уму, то можно было бы разрешить не анкетировать вкладчиков с суммами, скажем, до 100 тыс. грн., поскольку теоретически в отмывании средств срочные депозиты физлиц обычно никак не задействованы.
Теперь вопрос по технике заполнения. Пока банки с пониманием относятся к заемщикам, которые с юмором и творчески подходят к заполнению анкет. Тем не менее, в анкете лучше не врать (т.е. не ставить прочерки), а честно писать "не помню" в графе о номерах счетов в других банках, ид.номерах семьи и т.д. Пока что можно также написать "не ваше дело", "отказываюсь отвечать"... Конечно, тогда банки могут теоретически отказать в обслуживании, но на практике я о таких случаях не слышал. После заполнения, анкеты поступают в отдел финансового мониторинга банка. Теоретически их там анализируют, но на практике, подозреваю, все происходит достаточно формальной (попробуйте обработать несколько тысяч анкет в день - а это нормальный оборот для крупного банка). Данные анкеты, скорее всего, даже не забиваются в электронную базу, а сами анкеты просто архивируются в теки. Конечно, если отдел финмониторинга банка выявит нечто подозрительное, он может заблокировать операцию и сообщить в Держфинмониторинг, но простым людям по-большому счету чего бояться? Хотя если принести 100 тысяч и написать в графе "безработный" шансы попасть под прицел финмониторинга несколько увеличиваются. Так что в графе "источник средств/доходов лучше писать "сбережения". Кроме того , анкета может быть затребована по решению суда вместе с другими банковскими данными, но это уже отдельный разговор. Такж рекомендую депозитчикам сохранять документы по всем старым депозитным договорам - чтобы в крайнем случае можно было объяснить происхождение ("многолетние сбережения") суммы вклада или обмена валют, значительно превышающего нынешний доход.
Додано: Суб 05 лис, 2011 13:07
серенький
У меня есть подозрение, что монетарные власти не знаю, что делать с неизбежным ростом курса доллара, и специалистам это становится видно невооруженным глазом. Имеют ли право простые люди знать про грядущий финансовый кризис то, что известно специалистам? Кстати, я бы не переоценивал роль СМИ в возможной панике. Сейчас разные эксперты уже несколько месяцев предупреждают о долларе по 10 - и ничего заметного не происходит. В 2008 эксперты кризис совершенно проспали (по крайней мере я не помню не одного громкого заявления) - но он случился. Мне кажется, что первопричина срыва курса - фундаментальные факторы, а истерика в СМИ может поспособствовать этому только при их наличии - не более.
Додано: Суб 05 лис, 2011 13:20
Адам Смит
Обязали забивать... Время закрывать счета? Банки стали источником опасности для граждан и демократии
ostro.org/articles/article-281347
Додано: Суб 05 лис, 2011 14:36
ну незнаю. меня недавно в одном банке клятвено заверяли что эти анкеты никуда не идут, лежат в банке и их(анкеты) может проверитить только кто-то из самого банка(типа центрального офиса). поэтому пишите что хотите, нам пофиг. но я думаю так. им то конечно пофиг, но недай бог что, вынут эту анкетку из папочки и скажут - вы и про то не написали и про это, так что мы ваш счет/депозит замораживаем, до выяснения обстоятельств. а там хрен знает что могут сделать. но это при возникновении каких либо обстоятельств. если ничего "интересного" не происходит, то и анкетами никто интересоваться не будет.
Додано: Суб 05 лис, 2011 19:50
Бла-бла-бла, говорить можно что угодно. Напоминает анекдот: Приходит старичок к андрологу и говорит: "Доктор, помогите - с сексом совсем плохо, ничего не получается, а если получается, то очень редко". Доктор ему: "Ничего странного в вашем-то возрасте!". Дедок: "Но мой приятель говорит, что от каждый день может, а сам старше меня!". Доктор: "Так кто же вам мешает говорить то же самое?". Ну а серьёзно... В "Дельте" заполнила как-то анкетку и с той поры меня спрашивают ничего ли не изменилось и при отрицательном ответе распечатывают готовую анкету с забитыми туда когда-то данными. Очевище хранятся все наши данные и в любой момент могут быть использованы против нас.
Додано: Суб 05 лис, 2011 19:57
Я такое года три практикую и сразу пытаюсь выстроить логическую цепочку движения денег, так, на всякий случай. Типа, 100+100+100....+100+100=5000, переложены туда-то/потрачены/конвертированы, а то забывается просто-таки моментально и потом докажи, что эти 5000 не возникли в твоей жизни одномоментно. Одна фигня, когда такой ерундой страдаешь от педантичности - то одно, а когда от страха перед государством - другое.
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
