Банки будуть перевіряти клієнтів по-новому. Що треба про...

Пропонуємо до обговорення:

Банки зобов'язали здійснювати фінансовий моніторинг за європейськими стандартами.

Дивися повний текст Банки будуть перевіряти клієнтів по-новому. Що треба про це знати.

Представьте классическую ситуацию, когда в банк обращается лицо, которое хочет перевести, скажем, 200 тыс. грн. В то же время, единственный источник его доходов – это официальная зарплата в размере 8 тыс. грн.
По новым правилам, если такой клиент не сможет предоставить дополнительные документы, подтверждающие происхождение его доходов, банк не имеет права допустить соответствующую операцию. Ведь не понятно происхождение этих средств.
В противном случае, это будет означать, что банк соглашается с тем, что такой клиент не ел, не пил, не платил коммунальные услуги, одним словом, нормально не жил последние два года.

Ну почему сразу не ел не пил? Допустим жил на 3 штуки, 5 откладывал. 200/5=40 месяцев или около трех с половиной лет. Что тут нереального? у нас пол-страны на такую сумму в месяц живет и ничего, с голоду не умерли пока. И что в таком случае, чеки из супермаркетов показывать за последние три с половиной года?

Но мне честно говоря намного более интересно, как этот финмониторинг будет работать в отношении чиновников с относительно небольшими офф. зарплатами, которые покупают дорогие иномарки и строят особняки за несколько лямов. Будет ли закон работать по отношению к ним вообще?

Очередная нагибалка для лохов под лозунг "это европейская практика!!! а то путен нападет!" , проверка реакции... (ворьем).

А если открыт депозит, то теперь могут его не отдать по окончанию, если не предоставишь документы о происхождении средств?

А если открыт депозит, то теперь могут его не отдать по окончанию, если не предоставишь документы о происхождении средств?

Задним числом требовать никто не будет, да и не имеют права. А на вопрос откуда деньги - отвечать по ихнему же методу. Мол, 5 лет назад всей семьей биток вложилися, теперь вот продали и на это живем. Или, если кто постарше, по методу премьера: в 90-х заработал. Советкие рубли вложил в золотой металлолом, акции Меркурия, МММ - потом на пике стоимости продали. Вовремя купили доллар по 8 - продали по 40. На это и живем Ну и самое простое: источник дохода ранее закрытый в другом банке депозит. Он у всех трудоспособных хоть когда то да был.

У депутатов, судей, прокуроров и ментов это прокатило. А подробности не имеют права допытывать

Размещаем депо в $1000 на месяц. Через месяц забираем депо и размещаем в 3 других банках по $1000 опять на месяц. Потом в 9 банков на месяц и т.д. После первого шага, вопрос "откуда деньги" легко решается: снял с депозита. Через несколько месяцев, проследить, откуда у вас $10 000 можно, но сложно. Тех, "кому надо", конечно, так не проведешь, но отмазка для банка, заинтересованного в вашем депо - нормальная.

deniska конечно нет. + вопрос, а как насчет мониторинга куда пойдут налоги? Я например возле таких налоговых денег рядом живу. по такой формуле владелец должен был не есть не пить лет так больше 10000..... причем всей семьей...

Загонят все крупные операции наличку, как в 90е... бандитизм и подобное в комплекте.

Хочу отметить, что наша власть спокойно жила пока НЕ лезла в кошельки народа, как только начинала борзеть, начинались волнения. Походу страх уже потеряли, ждем что народ скажет, наш ход. Вариантов мало, бежать, терпеть, умирать, или начать хоть голос протеста подавать, а то сверху видят что всё нормально, и можно давить на людей дальше

Странно мы стоим европу, сначала цены и налоги, а потом доходы и законы, тем кто доживет. Походу должно быть всё наоборот, или хоть паралельно.

Неужели придется обычным рабочим людям пользоваться схемами депутатов))) ?
И как они собираются оценивать что у человека не могла быть таких денег и что он их не нашел а украл? Или не подарили ему а пенсию бабки ограбил? Что за бред, тем более в рамках Украины.