Frei написав: Чем меньше глупостей на ночь - тем спокойнее сон. Банки все эти «анкеты» собирают не для того, чтобы кого-то «поймать», а чтобы ж*** себе при нбушных проверках прикрыть (мол, «стараемся, все требования исполняем, типа мониторим»).
Пусть прикрывают, что хотят и чем хотят. Никто ничего мне из них не подарил, чтобы в карманы заглядывать.
В этих делах банк Вам не враг, а даже наоборот - союзник. Он нужен Вам, а Вы нужны ему. Все проблемы от неправильного восприятия
ruvex написав:Пусть прикрывают, что хотят и чем хотят. Никто ничего мне из них не подарил, чтобы в карманы заглядывать.
В этих делах банк Вам не враг, а даже наоборот - союзник. Он нужен Вам, а Вы нужны ему. Все проблемы от неправильного восприятия
В финансовых делах все друзья, союзники и прочие "обитатели", в первую очередь и как минимум конкуренты, будь то банки или физ. лица. У каждого цель заработать. К тому же если речь идет об информации - дозировать ее нужно грамотно, в меру. Сентиментальность, болтливость, многословность в подобном деле излишняя. Отсутствие какой либо информации объяснить в значительной степени легче, нежели аргументированно отказаться от некогда опубликованной. Что написано пером, того не вырубишь топором. ИМХО.
Faceless написав:Не могли бы вы конкретно указать под какую такую статью?
Я не знаю какая имено статья. Но четко помню - когда вводились эти анкеты была масса статей в сми об ответствености за неправдивую информацию. И как я уже писал в самих анкетах было уведомление об ответственности за правдивость информации.
Если вспомнить недавнюю историю с анкетой на получение гражданства Саакашвили, там где назовем так, "небрежное" заполнение анкеты , с "пропусоком" одной из граф привело к лишению гражданства, а затем факт "поддельной" (кстати установление подельной подписи еще отдельная история) подписи "".
То есть всего лишь "некорректное" заполнение простой анкеты привело к скандалу который давно вышел за пределы страны, угрозами уголовки и т.п.
Чтобы сейчас флудеры не ухватились за "лишение гражданства из за неадекватно заполненой банковской анкету" или где "сакашвили а где банковский сетор" - само собой , меры могут быть разные. И ниже подробнее об этом.
Беглый поиск по данной теме дал следующее, даже на местном форуме :
Кожна фізична особа зобов'язана в спеціальній анкеті вказати свої паспортні дані, ідентифікаційний номер, місце роботи, посаду, контактний номер телефону та адресу електронної пошти. Повинна бути оцінена репутація і рівень ризиків при проведенні фінансових операцій клієнта. Вказуються послуги, якими він користується, номери усіх рахунків в інших банках, приналежність до "публічних діячів або пов'язаних з ними осіб". Клієнт зобов'язаний розкрити інформацію про своє рухоме і нерухоме майно, рахунки в цінних паперах, спрогнозувати обсяг операцій за рахунками і вказати джерела походження доходів.
По выделенному - во первых таки "зобовязана" во вторых - подтверждаю совершенно точно , МФО , номера вкладов в других банках и т.д. - сам неоднократно сталкивался даже с подобной наглостью. И где здесь банковская тайна ?
Далее идет ссылочка об ответственности :
... reg=249-15 3. У разі невиконання (неналежного виконання) суб'єктом первинного фінансового моніторингу вимог цього Закону та/або нормативно-правових актів, що регулюють діяльність у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, на нього в установленому законом порядку може бути накладено штраф:
за порушення вимог щодо ідентифікації та вивчення фінансової діяльності осіб у випадках, передбачених законодавством, - у розмірі до 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (для суб'єктів первинного фінансового моніторингу, які не є юридичними особами, - у розмірі до 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян .
Дальше там идут советы таких же "умников" - заполнять "по диагонали", "примерно" , "та нихто не посмотрит" , "пронесет" и т.д. Но в итоге, к сожалению тоже без указания конкретной статьи :
Клиентам, все же рискнувшим заполнить анкету, стоит помнить об уголовной ответственности за предоставление ложной информации банкам, введенной с 16 октября. Подача банку неправдивой информации влечет за собой штраф на сумму от 500 до 1000 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (8500-17 000 грн) или ограничение свободы до трех лет.
так что писать везде нет, нет, нет, не состою, не имею, счетов нет, кредитов нет, нигде не работаю-чревато.
Попадалась мне статья про нормы ответственности за неправдивую инфу в Банковских анкетах РФ - там точно так же совершено четко описана уголовная ответственность от штрафов до реальных сроков до 5 лет. Поскольку законодательства у нас схожие, наверняка такие же нормы есть и у нас.
Еще раз подчеркну - отказ от заполнения данной анкеты в ряде банков встречает серьезное сопротивления вплоть до отказа от предоставления услуг (Нет нет , не кредиты). Скорее всего это вызвано жесткими требованиями НБУ, из за которых они тоже бояться потерять лицензию. А заполнять ее "по диагонали" - ставить себя "на шпагат". То есть все продумано - чуть что можно "прижать" любого ! Вот вам и "законы".
И в заключение, здесь недавно кто то писал про реальную суть законодательной казуистики на примере статьи за Хулиганство. Сакральной такой статьи с методами еще из совкового прошлого. Это такая хитрая статья по которой привлечь можно было кого угодно - что то придумать , спровоцировать и т.д.. А дальше раскрутить можно было насколько фантазия позволит , обыск, и компромат , основания на получение которого может дать все та же "простенькая" статья. Игра с этими анкетами совершенно точно вписывается в эту схему - до первого повода.
Surfer написав:Подача банку неправдивой информации влечет за собой штраф на сумму от 500 до 1000 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (8500-17 000 грн) или ограничение свободы до трех лет.
Так в той же статье журналиста, кстати от 2011 года, написано и такое:
"Прочерк в анкете (об отсутствии активов у клиента - ред.) нельзя трактовать как предоставление ложной информации, но если действительно будут указаны неправдивые данные, то клиента могут привлечь к уголовной ответственности",- отмечает Ростислав Кравец. Больше читайте здесь:
Кстати погуглил УКодекс, не нашел такой статьи - подача банку неправдивой информации до 3 лет. Похоже на фейк.
cds77 написав:Surfer Как писал классик а в Вашем случае не только до обеда, а вообще не читайте современную прессу, а то ненароком подцепите паранойю, уж очень Вы впечатлительны.
Surfer Вы реально достали с этими анкетами! Первый раз их увидели? Не ходите в банки и будет вам счастье! Все давно на них забили кроме вас.
вы как теоретик этого вопроса я не понимаю? вы так уверенно про все пишите? вы лично хоть раз общались со службами финансового мониторинга хоть одного банка? вам блокировали счета? вас изгоняли из банка разрывая с вами деловые отношения?
вы как теоретик этого вопроса я не понимаю? вы так уверенно про все пишите? вы лично хоть раз общались со службами финансового мониторинга хоть одного банка? вам блокировали счета? вас изгоняли из банка разрывая с вами деловые отношения?
_hunter написав:>>> без заполнения этих анкет банк может отказать в оказании услуг я же писал: заполнять. Но только то, что "не жалко". >>> Даже с депо могут быть проблеммы понятное дело: пишет человек -- "доходов у меня -- одна минималка и все. Хочу в ваш банк лям зелени занести". РИсковая операция (как тут уже писали -- сильно похожая на "отмывание") -- и к бабке не ходи. >>> то тебя тут же подводят под статью нет такой статьи.
Пол (четверть, десятая, сотая) правды уже есть не правда. Не в Рисковых операциях дело. Сразу видно вы не в теме. Помимо анкет сейчас требуют происхождение средств указать и это два совершенно разных пакета документов. К тому же анкеты нужно заполнять по совершенно любому вкладу даже в несколько тыс грн. С появлением анкет было четко указано что ответственость за неправдивую инфу есть. Более того иногда это черным по белому указывают в этих анкетах перед подписью.
Проблема в том подобными вещами "законники" тебя вынуждают нарушать закон, заполняя на половину правдивые данные или скрывая то что ты хочешь скрыть в виду той же банковской тайны которую у нас пока никто не отменял. Но тем самым ты подписываешься на дачу заведомо ложных показаний. Все и так прекрасно знают что в нашей стране найти дело могут на любого. И это одна из подобных метод. Но для верхушки которая таким образом устанавливает контроль над всеми , законы не писаны. Могут пилить миллионы бюджета вписывая выигрыш в автоматах, занимать кресло мера с паспортом РФ в кармане, и так далее. Подобные "неоднозначные ситуации" и есть проблемма и с этим надо бороться пока не поздно.
>>> Пол (четверть, десятая, сотая) правды уже есть не правда. Это к чему было?
>>> Не в Рисковых операциях дело. Сразу видно вы не в теме. Сильный аргумент... Сразу видно: вот именно Вы -- "в теме"
>>> Помимо анкет сейчас требуют происхождение средств указать и это два совершенно разных пакета документов. К тому же анкеты нужно заполнять по совершенно любому вкладу даже в несколько тыс грн. Я, вроде, нигде и не утвержал обратного...
>>> С появлением анкет было четко указано что ответственость за неправдивую инфу есть. Более того иногда это черным по белому указывают в этих анкетах перед подписью. Примеры можно? -- все, что "есть" -- это "банк может отказать в обслуживании".
>>> Проблема в том подобными вещами "законники" тебя вынуждают нарушать закон ... Я уже второй раз вижу упоминание какого-то "закона" в отношении этих опросников. -- номер/дату этого закона можно узнать?
Додано: Суб 09 гру, 2017 21:50
