Райффайзен Банк (2004 - 2021)

M-Audio ну что... чересчур ответственно подошли к этому вопросу

artemiustas День мира и труда... Поздний вечер... Вопрос банальный - где б наличку снять? ПУМБ закрыт. ОТП что-то мудрое на дверь поставил... Ужас творится в Укрсибе - как в общественном туалете 80-х годов прошлого века: бумажки на полу, на подоконнике, везде... Но нет, это еще не ужас: ужас в том, что мой остаток по карте, оказывается, 0 грн! Во как! Нет, я не в такой степени напраздновалась, врете все, Укрсибы с французским акцентом, но врете! И тут на моем пути попался Аваль... Красивый такой! Ух, и остаток по карте - похоже, что правильно пишет... И банкомат новый! Что сам клавиатуру закрывает! Как же было приятно получить хрустященькие! Спасибо Вам за обслуживание! А то меня ругали, что люблю только Юнекс... Да, я действительно однолюбка - люблю одни хорошие банки! Удачной всем работы и радостного отдыха!

Да, когда нужно снять 100 грн. в банкомате, тогда всё очень красиво. А Вы пойдите в кассу и попробуйте снять, скажем, 100 тыс, вот тогда и увидите как всё будет красиво.
Я недавно пробовал, сейчас расскажу.
Вначале кассирша спросила, заказывал ли я деньги. Когда я сказал, что не заказывал, сказала, типа, о, тогда выдать не сможем. Типа, 100 тыс. с копейками – непосильная сумма для Аваля. Потом, всё же сжалилась и начала перекрикиваться с коллегами в соседних окошках, есть ли у них такая сумма. Общими усилиями деньги собрали.
Но тут началась другая проблема, система не захотела выдать мне деньги, так как я, якобы, в этом месяце уже много снимал, хотя наличкой не снимал ни копейки. Кассирша куда-то там позвонила и долго выясняла, могут ли они выдать деньги такому-то клиенту. Потом меня спрашивала, снимал ли в этом месяце, сколько снимал, сколько переводил.
Потом ещё, когда выяснилось, что я зарплатник, а сумма, которую я хочу снять превышает получаемую в банке месячную зарплату, начала требовать документы происхождения денег. Потом опять что-то долго выясняла по телефону.
В общем, через полчаса такой тягомотины таки согласилась и дала мне денег.
Вот так «красиво» выдаёт Аваль деньги.
Потом я пошёл в ПУМБ и за секунду снял сумму, большую, чем в Авале, без всяких лишних разговоров и расспросов.
С тех пор зарёкся наличку в Авале не снимать.

Andrew75 100 тыс грн и больше - да, безусловно, банкомат столько не даст. И надо в Авале подтверждать происхождение этих денег. Об этом стоило думать заранее!
ПУМБ тоже неплохой банк, тут я в Вами согласна

Andrew75 100 тыс грн и больше - да, безусловно, банкомат столько не даст. И надо в Авале подтверждать происхождение этих денег. Об этом стоило думать заранее!
ПУМБ тоже неплохой банк, тут я в Вами согласна

А почему я должен об этом думать? Почему, сделав на Аваль перевод своих, заметьте, своих денег, я должен доказывать кому-то, что они мои? Почему ПУМБ не спрашивал у меня подтверджение денег, просто пришёл в кассу и снял без всякого предзаказа?
Легче в будущем просто не пользоваться услугами Аваля по снятию наличных денег и всё.

[2 1]

Andrew75

они не просто просят их подтвердить - они просят им еще обосновать куда ты их потратить собираешься !!! и подтвердить это документально ! т.е. снять и пойти купить доллары, переразместить в другом банке - не катит.

миниториг денег идет на входе в банк, а не на выходе .. иначе это обычное воровство. банк не имее тправл не давать доступ к имуществу. Вон кредитвест - мониторит на входе ... он не примет на депо больше денег, чем вы сможете доказать что вы их где-то заработали ...

Andrew75

они не просто просят их подтвердить - они просят им еще обосновать куда ты их потратить собираешься !!! и подтвердить это документально ! т.е. снять и пойти купить доллары, переразместить в другом банке - не катит.

В когось на практиці були прецеденти ?

[2 1]

Andrew75

они не просто просят их подтвердить - они просят им еще обосновать куда ты их потратить собираешься !!! и подтвердить это документально ! т.е. снять и пойти купить доллары, переразместить в другом банке - не катит.

В когось на практиці були прецеденти ?

после скандала отдают. но по их документации при снятии более 100 к налом необходимо подтверждение целей снятия.

К вопросу о требованиях фин мона в банках, рано или поздно все прийдут к этому, европейцы раньше, отечественные банки позже, но прийдут:

Роз’яснення з питань здійснення фінансового моніторингу щодо порядку виконання вимог пункту 72 розділу V Положення № 417 вiд 21.08.2017 № 25-0008/58284
...При цьому, банк керуючись нормами пункту 72 розділу V Положення № 417, самостійно з урахуванням ризик-орієнтованих підходів визначає перелік необхідної інформації [у тому числі інформації, яка є публічною (відкритою), та/або додаткових документів, у тому числі офіційних документів, що мають використовуватися для проведення оцінки (уточнення оцінки) фінансового стану клієнта, за умови, що обсяг інформації за такими документами є достатнім, на розуміння банка, для проведення відповідної ефективної оцінки (уточнення оцінки) фінансового стану клієнта, а також належного аналізу відповідності фінансових операцій клієнта його фінансовому стану (оцінці фінансового стану)]. Водночас зауважимо, що використовуючи принцип ризик-орієнтованого підходу до клієнтів з низьким рівнем ризику, які не здійснюють фінансові операції у великих обсягах і щодо яких у банку не виникає підозр, в тому числі тих, які мають рахунки виключно для отримання заробітної плати, пенсійних або інших соціальних виплат, та фінансові операції яких не є ризиковими, банку не потрібно вживати заходів, передбачених підпунктами 1-3 та абзацом шостим пункту 72 розділу V Положення № 417.​​​​​​​

[2 1]

iamdimon

банк не может не отдать деньги ... банк может разорвать отношения отдавая деньги, но не отдать он не может. Я тоже имею право послать банк нах и подтереться постановой НБУ - в этом случае банк отдает деньги и разрывает отношения - но просто так не отдавать деньги - нельзя.
при просьбу/требование банка предоставить ему какие-либо бумаги могут быть три варианта:

1) вы предоставляете бумаги, банк они устраивают и он отдает деньги и вы остаетесь дальше клиентом этого банка;
2) вы предоставляете бумаги, банк они не устраивают и он отдает деньги, но при этом разрывает деловые отношения и вы перестаете быть его клиентом;
3) вы отказываетесь предоставить бумаги банку - последствия аналогичные п.2.

вопрос может быть только в том останетесь вы клиентом банка после этого или нет.