|
Байки про банки і не тільки.... |
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Додано: Чет 04 лип, 2019 13:39
mephala написав:если у вас буйная фантазия то это ваши проблемы определения кто куда заходит и кто откуда выходит. если вам не нравится что вас спрашивают откуда деньги - значит вам есть что скрывать. те кто деньги зарабатывает в белую спокойно предоставит справку.
Я уже писал что справку 10 летней давности не принимают. В вашей картине мира если человек 10 лет нигде не работает означает, что наверное где-то работает в чёрную. Это называется презумпция виновности. По вашей логике каждый должен носить 200 справок, где брал деньги, заплатил ли алименты, не пил ли спиртное с утра и т.д. Потому что если вдруг остановят менты, без справок им ничего не докажешь. Пример выглядит абсурдно, но для банков такое поведение норма. Когда вы приходите в банк за кредитом вы же не требуете документы откуда у собственников деньги, так почему у вас их требуют? Банк не налоговая полиция, а такой же субъект хозяйственной деятельности как и вы.
-
vitaliiangel
-
-
- Повідомлень: 22665
- З нами з: 06.04.16
- Подякував: 2385 раз.
- Подякували: 3349 раз.
-
- Профіль
-
2
Додано: Чет 04 лип, 2019 14:06
vitaliian написав: mephala написав:если у вас буйная фантазия то это ваши проблемы определения кто куда заходит и кто откуда выходит. если вам не нравится что вас спрашивают откуда деньги - значит вам есть что скрывать. те кто деньги зарабатывает в белую спокойно предоставит справку.
Я уже писал что справку 10 летней давности не принимают. В вашей картине мира если человек 10 лет нигде не работает означает, что наверное где-то работает в чёрную. Это называется презумпция виновности. По вашей логике каждый должен носить 200 справок, где брал деньги, судим или под следствием, заплатил ли алименты, не пил ли спиртное с утра и т.д. Потому что если вдруг остановят менты, без справок им ничего не докажешь. Пример выглядит абсурдно, но для банков такое поведение норма. Когда вы приходите в банк за кредитом вы же не спрашиваете откуда у них деньги, не требуете финансовой отчётности. Есть компетентные органы, пусть они занимаются. Может не банку решать честные у меня деньги или нет?
интересно как человек мог 10 лет не получать доходы и умудриться не проесть ранее заработанное? божьим духом что ли питался? лично у меня это вызвало бы подозрение. а по существу с тем что есть презумпция не виновности я согласен. Но разве банк вас в чем то обвиняет? Он просто просит принести справку такая как его устраивает. В данной ситуации есть просто договорные отношения двух сторон. И одним из условий со стороны банка есть предоставление справки происхождения средств. Не нравится - не идите в банк. Это как в стране проводят тендера сейчас - кто объявляет тендер тот условия и выдвигает. Не нравится - проходят мимо. А не начинают качать что у того кто объявил тендер условия не правильные. ЗЫ https://news.finance.ua/ru/news/-/424486/pavel-fedchuk-kak-otkryt-schet-v-inostrannom-banke-grazhdaninu-ukrainyБольшинство же банков запрашивает дополнительные документы, и в каждом конкретном банке этот перечень будет разным. Также банки задают дополнительные вопросы, такие как: - цель открытия счета (для чего он нужен); - откуда и от кого будут поступать денежные средства на счет; - есть ли связь со страной, в которой открывается счет; - какие суммы и за что будут поступать на счет; - куда и на какие цели будут уходить деньги со счета; - источник происхождения средств; - и другие вопросы, которые зависят от конкретно выбранного банка и целей счета.
Востаннє редагувалось mephala в Чет 04 лип, 2019 14:09, всього редагувалось 1 раз.
-
mephala
-
-
- Повідомлень: 9069
- З нами з: 07.04.14
- Подякував: 333 раз.
- Подякували: 1025 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Чет 04 лип, 2019 14:07
vitaliian написав: mephala написав:если у вас буйная фантазия то это ваши проблемы определения кто куда заходит и кто откуда выходит. если вам не нравится что вас спрашивают откуда деньги - значит вам есть что скрывать. те кто деньги зарабатывает в белую спокойно предоставит справку.
Я уже писал что справку 10 летней давности не принимают. В вашей картине мира если человек 10 лет нигде не работает означает, что наверное где-то работает в чёрную. Это называется презумпция виновности. По вашей логике каждый должен носить 200 справок, где брал деньги, заплатил ли алименты, не пил ли спиртное с утра и т.д. Потому что если вдруг остановят менты, без справок им ничего не докажешь. Пример выглядит абсурдно, но для банков такое поведение норма. Когда вы приходите в банк за кредитом вы же не требуете документы откуда у собственников деньги, так почему у вас их требуют? Банк не налоговая полиция, а такой же субъект хозяйственной деятельности как и вы.
Нет бедствия хуже деятельных и энергичных дураков. А Шариковы(читай любители заглядывать в чужой карман) такие в большинстве своем.
-
LuckyG
-
-
- Повідомлень: 782
- З нами з: 24.01.17
- Подякував: 0 раз.
- Подякували: 123 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Чет 04 лип, 2019 14:12
mephala написав:интересно как человек мог 10 лет не получать доходы и умудриться не проесть ранее заработанное?
1. Працював неофіційно...доходи є а підтвердження немає. 2. Жив від прОцентів з депо. 3. Здавав в оренду нерухомість - неофіційно. 4. Торгував алкоголем - неофіційно і т. д.
-
Квесторе_поверніться
-
-
- Повідомлень: 38223
- З нами з: 22.11.13
- Подякував: 2 раз.
- Подякували: 1918 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Чет 04 лип, 2019 14:14
LuckyG написав: vitaliian написав: mephala написав:если у вас буйная фантазия то это ваши проблемы определения кто куда заходит и кто откуда выходит. если вам не нравится что вас спрашивают откуда деньги - значит вам есть что скрывать. те кто деньги зарабатывает в белую спокойно предоставит справку.
Я уже писал что справку 10 летней давности не принимают. В вашей картине мира если человек 10 лет нигде не работает означает, что наверное где-то работает в чёрную. Это называется презумпция виновности. По вашей логике каждый должен носить 200 справок, где брал деньги, заплатил ли алименты, не пил ли спиртное с утра и т.д. Потому что если вдруг остановят менты, без справок им ничего не докажешь. Пример выглядит абсурдно, но для банков такое поведение норма. Когда вы приходите в банк за кредитом вы же не требуете документы откуда у собственников деньги, так почему у вас их требуют? Банк не налоговая полиция, а такой же субъект хозяйственной деятельности как и вы.
Нет бедствия хуже деятельных и энергичных дураков. А Шариковы(читай любители заглядывать в чужой карман) такие в большинстве своем.
ну да ну да. FATCA тоже шариковы придумали
-
mephala
-
-
- Повідомлень: 9069
- З нами з: 07.04.14
- Подякував: 333 раз.
- Подякували: 1025 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Чет 04 лип, 2019 14:15
Квесторе_поверніться написав: mephala написав:интересно как человек мог 10 лет не получать доходы и умудриться не проесть ранее заработанное?
1. Працював неофіційно...доходи є а підтвердження немає. 2. Жив від прОцентів з депо. 3. Здавав в оренду нерухомість - неофіційно. 4. Торгував алкоголем - неофіційно і т. д.
таки значит есть что скрывать?
-
mephala
-
-
- Повідомлень: 9069
- З нами з: 07.04.14
- Подякував: 333 раз.
- Подякували: 1025 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Чет 04 лип, 2019 14:17
mephala написав:В данной ситуации есть просто договорные отношения двух сторон. И одним из условий со стороны банка есть предоставление справки происхождения средств. Не нравится - не идите в банк.
Попробуйте затребовать у банка источник средств их собственника, будете посланы за Можайск потому что у них полицейские полномочия есть, а у вас нету. Если кассир в атб будет требовать справку об источнике доходов вы тоже это примете за норму?
Востаннє редагувалось vitaliiangel в Чет 04 лип, 2019 14:19, всього редагувалось 1 раз.
-
vitaliiangel
-
-
- Повідомлень: 22665
- З нами з: 06.04.16
- Подякував: 2385 раз.
- Подякували: 3349 раз.
-
- Профіль
-
2
Додано: Чет 04 лип, 2019 14:18
vitaliian написав: mephala написав:если у вас буйная фантазия то это ваши проблемы определения кто куда заходит и кто откуда выходит. если вам не нравится что вас спрашивают откуда деньги - значит вам есть что скрывать. те кто деньги зарабатывает в белую спокойно предоставит справку.
Я уже писал что справку 10 летней давности не принимают. В вашей картине мира если человек 10 лет нигде не работает означает, что наверное где-то работает в чёрную. Это называется презумпция виновности. По вашей логике каждый должен носить 200 справок, где брал деньги, заплатил ли алименты, не пил ли спиртное с утра и т.д. Потому что если вдруг остановят менты, без справок им ничего не докажешь. Пример выглядит абсурдно, но для банков такое поведение норма. Когда вы приходите в банк за кредитом вы же не требуете документы откуда у собственников деньги, так почему у вас их требуют? Банк не налоговая полиция, а такой же субъект хозяйственной деятельности как и вы.
Нажаль (а може й на щастя), це вже не так, і банк не лише суб'єкт господарювання, бо ми ж напідписували усяких єврозобов'язань, через які банки мають бороти незаконний кеш, торгівлю зброєю і таке інше, крім того, вони мають перешкоджати незаконному підприємництву, та й взагалі виконують роль податкового агента, і це безвідносно публічності особи, до якої ще більше вимог. Бо гроші - це не лише засіб господарювання, а взагалі то державна функція та засіб впровадження державної політики. Я так собі міркую...
-
kreuz
-
-
- Повідомлень: 3389
- З нами з: 10.12.07
- Подякував: 176 раз.
- Подякували: 263 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Чет 04 лип, 2019 14:23
vitaliian написав: mephala написав:В данной ситуации есть просто договорные отношения двух сторон. И одним из условий со стороны банка есть предоставление справки происхождения средств. Не нравится - не идите в банк.
банки наделили оверполномочиями, о каких договорных отношениях идёт речь? Попробуйте затребовать у банка источник средств их собственника, будете посланы за Можайск потому что у них полицейские полномочия есть, а у вас нету.
еще раз - договор сотрудничества возможен только если обе стороны устроили условия. если хоть одну не устроили - разошлись как в море корабли. а практика спрашивать клиента откуда деньги не только в нашей стране есть. нам просто это дико вот и все.
-
mephala
-
-
- Повідомлень: 9069
- З нами з: 07.04.14
- Подякував: 333 раз.
- Подякували: 1025 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Чет 04 лип, 2019 14:23
Востаннє редагувалось vitaliiangel в Чет 04 лип, 2019 14:37, всього редагувалось 1 раз.
-
vitaliiangel
-
-
- Повідомлень: 22665
- З нами з: 06.04.16
- Подякував: 2385 раз.
- Подякували: 3349 раз.
-
- Профіль
-
2
|
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Схожі теми
|
|
253 |
251424 |
Пон 22 бер, 2021 20:04 Успіх
|
|
50 |
110527 |
|
|
18 |
38043 |
|
|
Топ відповідей
Топ користувачів
Найкращі відповіді за минулий тиждень
|
|
|