Форвард Банк Forward Bank - запроваджено тимчасову адміністр

Какой оборот по картам допустим, чтобы не возбуждать лишний раз финмон? Смотрят по отдельным картам/счетам или суммарно по всем? Скажем, если за последний месяц будет суммарный оборот на приход 400к и на расход 400к. Сейчас только по пенсионке почти по 200к приход и 200к расход, а ещё на дебетке есть обороты за 100к.

Влияет ли как-то анкета в банке, в которой указана небольшая зп на действия финшмона. Боюсь, чтобы 9999999999999999 не повесили, а то по анкете я бомж.

анкета сильно влияет, если у вас много активов и высокая зарплата фин мон не возбудиться, так же если вы каждый день пользуетесь картой с вероятностью 99,9% 400к тоже пропустят без вопросов, у них есть утвержденные алгоритмы, мне по секрету их бывший сотрудник рассказал.

Например в анкете нельзя указывать что ты безработный. Это красная тряпка, когда на карту безработного вдруг зашла крупная сумма.

Моего знакомого так забанили перед покупкой квартиры, чуть сделка не сорвалась. И сумма зашла не сильно большая, 280 тыс вроде. Тем не менее откуда, куда, зачем, писал объяснительные кто выслал деньги. Чето 10 дней бегал.

Лучше написать работаю неофициально, это проверить нельзя а отношение финмона уже другое. Я написал что сдаю помещения, потребовали их адрес.

Но если карта лежит 9 месяцев, а потом бац 400к на неё заходит, за это сразу в бан.

Меня больше интересует, когда не 280к заходит за раз, а когда я регулярно двигаю деньги с одного банка в другой и обороты получаются при этом приличные (по 20-30к за раз и так 10 раз подряд в течение месяца - уже примерно 250к). Как потом объяснить финмону, что это те же самые 20-30к.

Меня больше интересует, когда не 280к заходит за раз, а когда я регулярно двигаю деньги с одного банка в другой и обороты получаются при этом приличные (по 20-30к за раз и так 10 раз подряд в течение месяца - уже примерно 250к). Как потом объяснить финмону, что это те же самые 20-30к.

ИМХО лучше иметь подтверждения на итоговые суммы.
Бо если это одни и те же 20 тыс., то для финмона эти операции будут с отсутствием экономического смысла. Могут и сотрудничество прекратить.

Меня больше интересует, когда не 280к заходит за раз, а когда я регулярно двигаю деньги с одного банка в другой и обороты получаются при этом приличные (по 20-30к за раз и так 10 раз подряд в течение месяца - уже примерно 250к). Как потом объяснить финмону, что это те же самые 20-30к.

В течение месяца вообще не вопрос, про движ в течении дня вопросы могут быть не бизнес ли вы какой то подпольно затеяли. Там даже суммы не важны, каждый день по 1000 грн 5-10 платежами достаточно чтобы подумать бизнес.

На эту тему много отзывов на минфине про приват, "торговала я подушками/игрушками, а банк меня заблокировал" в таком духе.

По каждому клиенту у банка есть примерный его уровень финансовых операций, поэтому одних за 280 тыс блокируют, а другие по поляма получают без проблем. Иначе не выйдет, у одного 10 тыс доход у другого 100тыс, понятно что подход У финмона к ним тоже разный (поэтому анкета важна).

Свой уровень превышать нежелательно. Если оборачивание обычно 150 тыс то к 400 уже могут быть вопросы. В сети есть документ какие операции фин мон вправе считать подозрительными. Одинаковые суммы каждый день и ТД.

Меня больше интересует, когда не 280к заходит за раз, а когда я регулярно двигаю деньги с одного банка в другой и обороты получаются при этом приличные (по 20-30к за раз и так 10 раз подряд в течение месяца - уже примерно 250к). Как потом объяснить финмону, что это те же самые 20-30к.

ходить правильными кругами

операции будут с отсутствием экономического смысла. Могут и сотрудничество прекратить

Мне в МОНО тетка финмониха терла про то что не понимает смысла моих операций
А почему из-за этого сотрудничество прекращать?

ходить правильными кругами

Это по каким если не секрет? Можно в ЛС.

Был небольшой период (когда Алка поставил одинаковые курсы покупки продажи валюты) , что я гонял по полляма за ночь и так несколько дней. В обороте было несколько банков: Кредо,Алка, и Моня в качестве транзитного. При этом днём я пачки долларов забирал в Кредо, заносил Алке.
Возбудилась только Моня, как транзитный счет. Потребовали подтверждение что куда, от кого. Аргумент,что это все мои счета , мои деньги, и у меня в декларации годовой только нала 40 куе - их не устроили. Я и ссылку на декорацию давал, и сканы оттуда.
Сказали давай справку о текущих доходах. Такого я показать не мог, так они рубанули месячный лимит движения по карте до 150 к грн и на этом вопрос закрылся.
Остальные банки даже не возбуждались.

Приростание на 2-х Коко по 15 кгрн под 12%- это мой лимит для этой банки.

а как 2 Коки получить?

siem4020 уже, к сожалению, никак.