melkh писал(а):Щось мені не зрозуміло, в кожній гілці масові розриви ділових відносин, що ви там робите, я ось картою плачу з кредитного, а також поповнюю і сиджу в пільговому періоді і все ок тьфу тьфу тьфу, а ви що робите?!
Вони не признаються
Добавлено: Пт 10 ноя, 2023 22:12
Це окрема каста, я сам не розумію. Ну ладно ще десь на мінфіні пишеш відгук, засираєш банк бо закрили тобі рахунок. Але на анонімному форумі де сидять такі ж люди, чого не можна написати що робилось до блокування. 
Добавлено: Пт 10 ноя, 2023 23:50
Re: А-Банк IMHO, А-Банк может заблокировать деньги или организовать разрыв отношений плюс 30% в свою пользу вот в таких случаях:
1. Клиент вносит много денег на счёт и не может объяснить их происхождение. 2. Клиент "крутит бинанс", балуется криптой. Банк считает это сильно рисковым. 3. Клиент загоняет бабло (особенно налом) и пересылает далее на 10-15-20 карт. 4. Клиент получает много платежей от разных лиц. Теперь объясню, почему так: 1) Банк не хочет из-за такого клиента проблем, его же могут оштрафовать (банк). 2) Тот же БВР рассылал письма - типа "не юзай крипту", значит и А-Банк тоже криптоторговлю считает неоправданно рискованной операцией. 3) Это может быть выплата з/п в конверте, а может быть и отмывка бабла. В том числе с краденых карт. Или фишинг, если выудили номер карты,срок и CVV-код. 4) Что даёт право банку заподозрить незаконную предпринимательскую деятельность. Хотя это может быть и торговля на OLX или скажем фриланс.
Добавлено: Сб 11 ноя, 2023 00:15
Re: А-Банк Все так
У цьому випадку буде пояснення - продав старий комп, телефон, ще щось. Або виписка з фріланс біржі. Якщо не системна діяльність то цього вистачить, бо є право задекларувати такі доходи в кінці року як фіз особа, без необхідності відкривати обов'язково ФОП
Добавлено: Сб 11 ноя, 2023 22:21
Загалом відомо, що у Постанові НБУ № 65 викладено понад 70 ознак сумнівних/підозрілих операцій, дій, які можуть бути підставою для припинення стосунків із людиною та закриття його рахунків. Серед тих, на що банки насамперед звертають увагу під час проведення фінансового моніторингу, і за що блокують клієнтам рахунки: Невідповідність річного обороту за рахунком офіційним доходам власника. Незаконна підприємницька діяльність, коли людина офіційно зареєстрована як фізособа-підприємець, банк її обслуговує як ФОПа, але при цьому надходить безліч платежів на особистий рахунок фізособи. Коли на рахунок фізособи часто вноситься готівка (через термінал або касу), яка згодом розкидається по групі рахунків фізосіб (у такий спосіб проводиться виплата «сірих» зарплат). Невідповідність фінансової операції (її суми, систематичності проведення) ризик-профілю клієнта (його офіційним доходам, історії попередніх операцій, професійної діяльності тощо). Ненадання клієнтом відомостей/документів, що необхідні для повної верифікації його, контрагента чи самої фіноперації. Ризиковий характер послуг/діяльності клієнта, за які здійснюється оплата (сюди належить, зокрема, торгівля криптовалютами). Велика кількість грошових переказів, особливо, якщо їх відразу переводять у готівку. Відсутність підтвердження походження коштів.
Добавлено: Пн 13 ноя, 2023 00:54
Re: А-Банк Підкажіть, валютообмін онлайн можна проводити у вихідні дні?
І ще питання, у який годині повертають депозитні вклади?
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
