Обговорення матеріалів з фінансово-економічних та політичних тем. Новини економіки, наукові статті з економіки, ціни на золото, податковий кодекс, кредит МВФ та інші. Для обговорення Новин, Статей та Оглядів, розміщених на FINANCE.UA
АСУшники забыли сказать, что операции свыше 150К грн. попадают под финмониторинг...
Про финмониторинг известно, про дробление сумм - тоже. Вопрос в том, что после внесения ФИО в квитанцию эти данные больше никуда не идут (банковская тайна и т.д.). Пока даже нет задачи обобщать ФИО из квитанций в некие внутрибанковские базы, да и в постановлении об этом - ни слова! Если бы боролись с дроблением сумм - то установили границу тысяч в 10 и обязали бы банки анализировать, сколько на одно ФИО пришлось операций, а потом сравнивать фото в первичных документах. А так, даже по решению суда и т.п. банку будет технически невозможно выдать такую информацию - или прийдется вручную просматривать все первичные документы касс за все годы - задача для всех сотрудников банка на месяц. А насчет желания отсечь банки от серого рынка обмена - вариант тоже возможный, только реализован технически как-то совсем не так.
Я обсуждал тему с банковскими работниками. Об игнорировании постановления речи не идет. Главный стон: где мы на следующей неделе возьмем столько ксероксов! Появляются даже версии (не более безумные, чем сам документ), что постановление пролоббировано продавцами копировальных аппаратов (банкам срочно нужно где-то раздобыть по одному ксероксу на рядовой обменник - в масштабах страны речь идет о десятках тысяч аппаратов). Впрочем, все надеются, что постановление смягчат и при обмене 20 долларов ксерить документы будет не нужно, а действительно большие суммы будут проводиться через специальные кассы или операционистов.
АСУшники забыли сказать, что операции свыше 150К грн. попадают под финмониторинг...
Про финмониторинг известно, про дробление сумм - тоже. Вопрос в том, что после внесения ФИО в квитанцию эти данные больше никуда не идут (банковская тайна и т.д.). Пока даже нет задачи обобщать ФИО из квитанций в некие внутрибанковские базы, да и в постановлении об этом - ни слова! Если бы боролись с дроблением сумм - то установили границу тысяч в 10 и обязали бы банки анализировать, сколько на одно ФИО пришлось операций, а потом сравнивать фото в первичных документах. А так, даже по решению суда и т.п. банку будет технически невозможно выдать такую информацию - или прийдется вручную просматривать все первичные документы касс за все годы - задача для всех сотрудников банка на месяц. А насчет желания отсечь банки от серого рынка обмена - вариант тоже возможный, только реализован технически как-то совсем не так.
Пару проверок ГКФМ и задача консолидации данных встанет во весь рост. По финмониторингу нормативка такая, что кого прикрыть можно. Там в принципе с дроблением не все так безнадежно, есть ограничение "в одни руки" в течение дня, есть требование хранить ксерокопии паспортов. Разово конечно могут "пойти на встречу важному клиенту", но массово не рискнут, т.к. любая выездная проверка НБУ может случайно нарваться на такую группу операций. И тогда у банка гемор с "решением вопросов" с инспекторами.
Адам Смит написав:Я обсуждал тему с банковскими работниками. Об игнорировании постановления речи не идет. Главный стон: где мы на следующей неделе возьмем столько ксероксов! Появляются даже версии (не более безумные, чем сам документ), что постановление пролоббировано продавцами копировальных аппаратов (банкам срочно нужно где-то раздобыть по одному ксероксу на рядовой обменник - в масштабах страны речь идет о десятках тысяч аппаратов). Впрочем, все надеются, что постановление смягчат и при обмене 20 долларов ксерить документы будет не нужно, а действительно большие суммы будут проводиться через специальные кассы или операционистов.
Ну вот и еще одна мотивация постановы, позакрывать уличные обменники, эта тема давно вертится.
Ограничения по сумме можно обойти ведь общей базы кто, где, когда и сколько обменял у банков нет и в будущем не предвидится, а значит никто не отследит если вы заглянете в несколько отделений и купите себе в каждом валюты на 150 к.грн.
Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний забезпечити зберігання копій сторінок документа, що посвідчує особу, які містять дані, на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, у документах дня.
Ограничения по сумме можно обойти ведь общей базы кто, где, когда и сколько обменял у банков нет и в будущем не предвидится, а значит никто не отследит если вы заглянете в несколько отделений и купите себе в каждом валюты на 150 к.грн.
Вы уверены что там цель 150К грн., а не $500K? Представьте себе сколько надо оббежать обменников, чтоб поменять гривну на доллары для покупки не очень большой квартиры в Киеве. А обратный обмен, когда надо долларовую взятку конвертнуть в гривну для покупки скромного бентли или порш каена? Если подумать, много интересных нюансов возникает.
Додано: Чет 15 вер, 2011 17:21
