Европейским банкам придется привлечь €108 млрд в капитал.
Власти ЕС заставят крупные банки привлечь в ближайшие 6-9 месяцев €108 млрд нового капитала. Окончательные решения и программа по преодолению кризиса должны быть объявлены на следующем саммите ЕС, который состоится послезавтра. Но уже есть договоренность, что европейским банкам придется привлечь свыше €100 млрд нового капитала, чтобы после переоценки вложений в суверенные долги по рыночным ценам их уровень капитала составлял не менее 9%. Это требование превышает действующие регулирующие нормы. EBA (Европейское банковское управление), проводившее летом стресс-тесты, требовало 6%, еще не вступивший в силу «Базель III» — 8%.
На прошлой неделе EBA оценивало недостаток капитала в €80 млрд. Другие оценки более пессимистичны. МВФ полагает, что европейским банкам необходимо €200 млрд капитала, по мнению других экспертов, — до €275 млрд.
Переговоры продвигались трудно, поскольку Италия, Португалия и Испания отказывались подписывать договоренность, пока не будет большей ясности в вопросе, какую поддержку должно оказать государство банкам, которые не смогут сами привлечь капитал. Но еще в субботу испанский министр финансов Елена Сальдаго заявила, что 9% — «разумное» требование к капиталу. Не всем крупным европейским банкам придется привлекать капитал — эта мера не коснется, например, британских кредитных организаций.
По плану ЕС национальные регуляторы будут должны следить, чтобы банки не пытались достичь соответствия новым требованиям к уровню капитала за счет сокращения операций и уменьшения кредитования реального сектора.
Сумма долга, которую придется списать Греции, значительно выше, чем предполагалось ранее, заявила канцлер ФРГ Ангела Меркель на заседании парламентской фракции партии Христианско-демократический союз. По ее мнению, в сложившейся ситуации списания 21% долга может не хватить.
При этом Меркель подчеркнула важность согласования позиций Германии и Франции в вопросе о полномочиях Европейского фонда финансовой стабильности (ЕФФС). «Однако здесь следует действовать без спешки. Основательность важнее быстроты», — отметила она. Задержка с выработкой решения по ЕФФС вызвана «техническими трудностями», а не разногласиями между Парижем и Берлином, добавила канцлер.
В свою очередь министр финансов ФРГ Вольфганг Шойбле на том же заседании фракции заявил, что Германия ни при каких обстоятельствах не согласится с требованием Франции предоставить ЕФФС банковскую лицензию, которая давала бы ему право самостоятельно производить заимствования на финансовом рынке, в частности, брать кредиты в Европейском центральном банке. Вместо этого Германия предлагает наделить ЕФФС «полномочиями страховщика», который собирал бы взносы за страхование облигаций государств, оказавшихся в сложном финансовом положении.
Меркель и президент Франции Николя Саркози во время телефонной беседы договорились согласовать позиции по новым финансовым полномочиям ЕФФС к 26 октября, сообщил официальный представитель правительства ФРГ Штеффен Зайберт.
Лидеры еврозоны отказались от увеличения стабфонда.
Увеличение объемов Европейского фонда финансовой стабильности (EFSF) за счет государственных гарантий стран еврозоны не рассматривается. Такое заявление на пресс-конференции по итогам первого дня саммита ЕC в Брюсселе сделал глава саммита Херман ван Ромпей, передает Reuters. «Необходимо максимально использовать имеющиеся ресурсы EFSF, не прибегая к расширению его объемов за счет увеличения кредитных гарантий пайщиков», - заявил Х. ван Ромпей.
По его мнению, сейчас участники саммита рассматривают две основные линии, по которым будет функционировать фонд, и вынесут свой окончательный вердикт 26 октября. Ранее ходили слухи, что в ходе саммита объемы фонда будут увеличены с €440 млрд евро до €2 трлн. Однако эта меры была признана крайне небезопасной, так как может нести угрозы налогоплательщикам и повлечь за собой снижение рейтингов ряда стран.
На воскресном саммите Евросоюза было также объявлено о рекапитализации банковского сектора на €100 млрд, а не €200 млрд, как это утверждалось ранее. Причем банки Франции и Германии, аккумулировавшие самые большие портфели греческих облигаций в Европе, справятся с докапитализацией самостоятельно. Однако банкам других стран могут потребоваться средства из EFSF.
Кредиторы согласились списать до 40% греческих долгов.
Банки - кредиторы Греции согласны сократить задолженность охваченной долговым кризисом страны и понести потери по гособлигациям в размере до 40%, передает Reuters. При этом власти ЕС настаивают на списании как минимум 50% греческих долгов. Политики и банкиры еврозоны до сих пор не могут прийти к общему мнению по пересмотру размеров греческого долга. Напомним, по итогам летнего саммита банки решили принять участие в новой программе спасения Греции, в рамках которой планировался обмен существующих облигаций на новые 30-летние и 15-летние облигации, причем банки согласились на потерю 21% чистой текущей стоимости (Net Present Value, NPV) по принадлежащим им бумагам. Однако в начале октября с учетом ситуации стали говорить о том, что потери кредиторов увеличатся до 39% чистой текущей стоимости бондов. 22 октября министры финансов ЕС, в том числе министры финансов Германии и Бельгии Вольфганг Шойбле и Дидье Рейндерс, подтвердили точку зрения о том, что показатель в 21% следует по меньшей мере удвоить.
Накануне прошел первый день саммита ЕС в Брюсселе. На повестке дня были такие вопросы, как составление плана рекапитализации европейских банков, возможное увеличение объема Европейского фонда финансовой стабильности (EFSF), а также увеличение размера списаний по греческому долгу, которые стране могут предоставить частные банки-кредиторы. Ожидается, что 26 октября лидеры ЕС представят комплексный план по борьбе с кризисом, охватывающий все вышеозначенные пункты.
Рынок долларового безнала в понедельник попал в очередную ловушку гривневой ликвидности, о которой, к слову, намекали подскочившие в пятницу гривневые кредиты overnight к уровню 14,0/30,0% годовых.
Нехватка гривневых ресурсов, последствия которой «на полпути» катализировала «неформальная» долларовая интервенция Ощадбанка, вызвала падение цен на «зеленый» безнал.
На рынке наличных откат цен на доллар стал следствием иного обстоятельства: нулевые обороты требовали от дилеров розничного и оптового сегментов практических шагов по устранению этой «неприятности». Натурально, дилеры пошли по привычному пути, дисконтировав цены на доллар на полкопейки. Помогало не очень. К тому же, «разбалованные» клиенты указывали на «медвежий» тренд рынка безналичного доллара, рассчитывая на более существенные скидки.
Не исключено, что на основании результатов понедельничной, в общем-то далекой от объективности, сессии по безналичному доллару, ситуация на рынке наличных усугубится «ввиду недоговоренности сторон»: клиенты станут кивать на «медвежий» тренд безналичного доллара, ожидая скидок от дилеров налички, последние, натурально, станут аргументировать высокие цены «конспирацией» и относительной «недоступностью» «зеленой» «налички» по «божеским» ценам.
Скорее всего, на рынке наличных может быть достигнут компромисс, особенно, в «неформальной» его ветке. На этом фоне может возникнуть гипотеза, что доллар «в степях Украины» нынче дешевеет из-за аналогичного тренда на мировом форексе. Думаю, не стоит преувеличивать существующую интегрированность отечественных финансов в мировой валютный рынок.
В процессе подготовки раздела использовалась информация сайтов:
