ПроКредит (2004 - 2021)

выдвинули неправомерные требования к подтверждению источников дохода

можна детальніше по цьому пункту будь ласка?

выдвинули неправомерные требования к подтверждению источников дохода

можна детальніше по цьому пункту будь ласка?

Они для проведения свифт платежа в пределах 150 к хотели справку из налоговой хотя я предоставил выписку из другого банка о зарплате. Ссылка на постанову НБУ с перечислением источников подтверждения дохода (среди них есть зарплата)и более чем 10 лет истории отношений с банком никого не волновали. Из серии: будешь делать как мы сказали. Ну тогда счастливо оставаться: сидите со справками но без денег. Кто им доктор?

Поэтому я бы с опаской отнесся к их депозитным соблазнам ибо для того, чтоб отдать им свои деньги придется угробить непонятное количество времени, чтоб доказать, что деньги твои. А какие требования придумают на момент, когда деньги надо будет забирать, я тем более не могу себе представить. Такое впечатление, что не им нужны твои деньги, а ты должен заслужить право им свои деньги отдать.

Они для проведения свифт платежа в пределах 150 к хотели справку из налоговой

Свифт или СЭП?..

... для того, чтоб отдать им свои деньги придется угробить непонятное количество времени, чтоб доказать, что деньги твои.

Почему "непонятное"? -- пришел человек с деньгами, ему говорят: "нужно то-то и тот-то", он смотрит "есть/нету нужная справка". Все.

А какие требования придумают на момент, когда деньги надо будет забирать, я тем более не могу себе представить.

Так это любого банка касается? -- что, "з банкив гэть" теперь?
При этом: "выйти" со своими деньгами, вроде, дают всем.

_hunter
1. Свифт для понятности - SWIFT
2. Пришел, справки нет, пошел заказывать справку - в рабочий день, провел час в очереди, потом пошел забирать справку - в рабочий день, провел полчаса в очереди, и наконец предоставил бумажку, без которой легко можно обойтись согласно постанове НБУ 369
3. Постанова касается любого банка, но далеко не все банки выбирают самый неудобный для клиента путь выполнения требований постановы. Вот это и есть отношение банка к клиентам. Вы ,видимо, любите, чтоб за ваши деньги ваc же кошмарили, я же от этого отвык и привыкать ради блажи каких-то банковских клерков не собираюсь.
4. На вход они деньги взяли без проблем, а вот на выход (перевод через свифт) потребовали подтверждение источника денег, которые у них уже лежат на счету. Если деньги нелегальные, грязные, нажитые преступным путем, то прием и хранение этих денег такое же преступление как перевод их в другой банк. Странная бдительность, односторонняя какая-то

1. Свифт для понятности - SWIFT
3. Постанова касается любого банка, но далеко не все банки выбирают самый неудобный для клиента путь выполнения требований постановы.

Вы по какой-то странной причине путаете валютные операции (которые благодаря "бабе лере" зарегулированы по самое "не могу") и операции с "бамагой" -- которых та постанова, собственно и касается. И ладно бы сами "путались" -- так еще и народ кошмарите на ровном месте...

2. Пришел, справки нет, пошел заказывать справку - в рабочий день, провел час в очереди, потом пошел забирать справку - в рабочий день, провел полчаса в очереди, и наконец предоставил бумажку, без которой легко можно обойтись

Не приятно, согласен. Но этот случай, не смотря на "потерю" целых двух часов, вряд ли можно назвать "угробить непонятное количество времени". Более того -- "справку о доходах" можно получить не выходя из дома...

4. На вход они деньги взяли без проблем, а вот на выход (перевод через свифт) потребовали подтверждение источника денег

Под "выходом" всегда, вроде, подразумевалось "забрать тем же путем, которым деньги пришли" -- попытка "отбелить" деньги банковским переводом сюда не относится.

Если деньги нелегальные, грязные, нажитые преступным путем, то прием и хранение этих денег такое же преступление как перевод их в другой банк.

Это текст какой-то "постановы" или "фантазия на вольную тему"?

1. Свифт для понятности - SWIFT
3. Постанова касается любого банка, но далеко не все банки выбирают самый неудобный для клиента путь выполнения требований постановы.

Вы по какой-то странной причине путаете валютные операции (которые благодаря "бабе лере" зарегулированы по самое "не могу") и операции с "бамагой" -- которых та постанова, собственно и касается. И ладно бы сами "путались" -- так еще и народ кошмарите на ровном месте...

Постановы бабы леры по "регулированию валютных операций" давным давно отменены, а прошлогодняя постанова об ужесточении финмониторинга не разделяет средства на валютные и гривневые. так что пока путаете и кошмарите народ только вы

4. На вход они деньги взяли без проблем, а вот на выход (перевод через свифт) потребовали подтверждение источника денег, которые у них уже лежат на счету. Если деньги нелегальные, грязные, нажитые преступным путем, то прием и хранение этих денег такое же преступление как перевод их в другой банк. Странная бдительность, односторонняя какая-то

вы в один день положили деньги на счёт и решили отправить свифт?
если да, то говорили ли вы сотрудникам банка, что кладёте деньги на счёт для отправки свифта?

Постановы бабы леры по "регулированию валютных операций" давным давно отменены, а прошлогодняя постанова об ужесточении финмониторинга не разделяет средства на валютные и гривневые. так что пока путаете и кошмарите народ только вы

На валютные/гривневые -- может и не разделяет. Но если деньги страну покидают -- логично, вроде, что проверка для них нужна "глубже" чем для тех, что крутятся в пределах границы...

Постановы бабы леры по "регулированию валютных операций" давным давно отменены, а прошлогодняя постанова об ужесточении финмониторинга не разделяет средства на валютные и гривневые. так что пока путаете и кошмарите народ только вы

На валютные/гривневые -- может и не разделяет. Но если деньги страну покидают -- логично, вроде, что проверка для них нужна "глубже" чем для тех, что крутятся в пределах границы...

Нет такого, ни в законе о финмоне, ни в постанове нбу.
Есть в принципе ограничения и лимиты на свифт, но они не касаются подтверждения легальности доходов отправителя

[quote="4362982:_hunter.[/quote]
Вы по какой-то странной причине путаете валютные операции (которые благодаря "бабе лере" зарегулированы по самое "не могу") и операции с "бамагой" -- которых та постанова, собственно и касается. И ладно бы сами "путались" -- так еще и народ кошмарите на ровном месте...[/quote]

Я ничего не путаю. Прочтите Постанову 369, потом спорьте.

[/quote]
Не приятно, согласен. Но этот случай, не смотря на "потерю" целых двух часов, вряд ли можно назвать "угробить непонятное количество времени". Более того -- "справку о доходах" можно получить не выходя из дома...[/quote]

Для получения справки о доходах дома нужно получить электронный ключ к личному кабинету. Для этого надо пройти через приемную налоговой.

[/quote]
Под "выходом" всегда, вроде, подразумевалось "забрать тем же путем, которым деньги пришли" -- попытка "отбелить" деньги банковским переводом сюда не относится.[/quote]
"Отбелить" - это из серии финансовых махинаций. У вас есть какие-то основания меня в этом обвинять? Нет? Тогда выбирайте выражения или просто молчите.

[/quote]
Это текст какой-то "постановы" или "фантазия на вольную тему"?[/quote]
Это текст из документа под названием FATCA, который и имплементирует финмониторинг НБУ. Но вы, как я вижу, нормативку не читаете даже отечественную.

Для получения справки о доходах дома нужно получить электронный ключ к личному кабинету. Для этого надо пройти через приемную налоговой.

Там есть масса других вариантов. В т.ч. ключи Приватбанка.