Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Amethyst написав:Оборот! Це ж головне. Це прихід і розхід в один день. При розміщенні на депо пр. і розх. рознесені на більше 7дн. Не дарма ж треба пам'ятати про відлежування
это не понял: там же не про 1 день...
таки кошерно именно только зачислять (хоть и 100500 раз итого на овер100Кгрн. ), главное затем не снимать неделями?
🌟 Fin Blogger Award 2024 шукає найкращих блогерів фінансової та інвестиційної сфер.
Чому варто подати заявку?
💸 Можливість отримати грант $5 000 на розвиток та просування вашого блогу. 😎 Отримаєте визнання у сфері фінансі серед колег та підписників. 📈 Отримайте можливість підвищити популярність свого блогу.
Як взяти участь?
✔️ мати блог з аудиторією понад 2000 підписників. ✔️ заповнити заявку за до 26 травня включно.
До 9 червня на сайті Fin Blogger Award відбуватиметься голосування. Переможці визначатимуться за кількістю голосів.
Ось приклади і механізми по «дропам». Для розуміння тільки по першому прикладу прогоняли десь 5 млн грн в місяць)
1) 🧑🏭Найманий працівник підприємства з смт. на Вінниччині, • Вік 52 роки • Розмір доходів до 20 тис грн в місяць. Зареєструвалась в 4 банках через дистанційний онбординг. Через 2 тижні почала отримувати понад 17 Р2Р-трансакцій в день від різних отримувачів та переказувати до інших банків. Щоденний обсяг трансакцій по картці сягнув 160 тис грн.
2) 👨🎓Студент з Одеси, • Вік 19 років, • Розмір доходів до 20 тис грн. Відкрив з інтервалом в тиждень рахунки в 2 банках користуючись дистанційним онбордингом, Провів за один місяць трансакцій загальний оборот по 300 тис грн у обох банках.
3) 👷♀️Найманий працівник з Миколаєва, • Вік 38 років • Розмір доходів до 11 тис грн. Відкрила рахунки в 4 банках використовуючи дистанційний онбординг, вірогідно знаходячись за кордоном Піковий оборот сягнув 980 тис грн в місяць від різних відправників та до різних отримувачів
4) 👨🌾Безробітний з села на Миколаївщині, • Вік 20 років • Розмір доходів до 8 тис грн. Відкрив рахунок в одному з банків України Через 3 місяці після відкриття рахунку почались трансакції отримання та відправки переказів P2P Cума переказів склала 1.8 млн грн в місяць за 453 трансакції.
5) 👵Пенсіонер з міста Харків, • Вік 67 роки • Розмір доходів до 20 тис грн в місяць. За одну ніч проти 26.12.2023 у банку де обслуговується було відкрито 9 депозитних рахунків (серед яких були назви «На автобус», «На діамант», «На пікап») для накопичення коштів, За ніч було зібрано понад 2.1 млн грн., усі зібрані кошти були виведені з рахунку у період з 8 по 14 годину 26.12.2024 Клієнтка була переконана що збирає кошти на потреби ЗСУ
➿Загальна типова поведінка: 1. Новий клієнт в банку, або не було транзакцій тривалий час, після чого одразу починається аномальна активність по картці (висока інтенсивність зарахувань та відправлень, обороти можуть сягати понад 100 тис. грн за декілька днів); 2. Понад 97% обороту складають перекази, майже завжди відсутні звичайні операції купівлі товарів робіт та послуг, або отримання готівки; 3. У операцій переказів майже немає, або рідко зустрічаються спільні критерії чи показники, різні чеки, різні отримувачі, різні відправники; 4. Кількість операцій переказів може досягати сотень за годину
. Кому продати картки з гарною історією та офіційними надходженням коштів ?)
Пишний довго пояснював, але я так і не зрозумів, чому обмеження саме не вихідні р2р зламає цю схему. У моєму розумінні картки дропів умовно виконували роль терміналу, а з того, що описують у всіх цих поясненнях, там ледь не міксер, як у криптовалютах, з тисячами трансакцій як на вхід, так і на вихід. Для чого стільки виходів через р2р? Чи основна проблема не гемблінг і т.д., а саме крипто р2р?
🔥 Ukrainian Credit Conference 2024 вже в червні! Цього року на конференції буде обговорюватися широкий спектр тем, серед яких - останні тренди на ринку кредитування, стратегії управління бізнесом та нові можливості у сфері оподаткування.
Чому варто взяти участь? Бо це можливість отримати знання, які допоможуть в успішному веденні бізнесу у сфері кредитних послуг. Також ви можете розширити свої зв'язки, знайти нових партнерів та провести час серед однодумців.
Долучайтеся до Ukrainian Credit Conference 2024, яка відбудеться 28 червня в UNIT.City, Київ, та забронюйте квитки за ЗНИЖКОЮ -25% до 10 червня! бо потім ціна зросте!
Amethyst написав:Тому завжди вимагаєйте квитанцію з сумою і прізвищем отримувача вашого товару.
Не зовсім зрозумів - яка може бути квитанція, якщо, наприклад, Ви продаєте вживаний товар?
Отримувати товар має право той, хто оплатив. Тому потрібна від нього квиташка на переказ вам грошей. Причому не фотка екрану мабіли, а стандартна квиташка з ІБ
Додано: П'ят 24 тра, 2024 10:39
это не понял: там же не про 1 день...
