Байки про банки і не тільки....

И за этот этот "подоходный" я собираюсь судиться, когда стукнет 60+. Неплохая добавочка к пенсии

Можно узнать на основании чего?

про відкриті рахунки (поточні, кредитні, депозитні тощо), операції, залишок коштів на рахунках.

а що таке тоді банківська таємниця, якщо все це в повному об'ємі буде зливатись ДПА?

Не все, не в повному об'ємі, і за запитом з дозволу самого власника рахунків.

[4]

про відкриті рахунки (поточні, кредитні, депозитні тощо), операції, залишок коштів на рахунках.

а що таке тоді банківська таємниця, якщо все це в повному об'ємі буде зливатись ДПА?

Не все, не в повному об'ємі, і за запитом з дозволу самого власника рахунків.

Судя по ситуации с личными счетами ФОПов банки передали информацию по обьемам движения на счетах. Как обьяснил замначальника ДФС это не являтся нарушением банковской тайны, поскольку конкретные проводки не раскрывались. Затем будут сравниваться обьемы задекларированные в отчетах в налоговую с полученными от банков данными с обьемами движения по личным счетам ФОПов, в случае явного несоответствия будет назначаться аудит, а в случае необходимости и делаться запрос через суд на полную выписку всех проводок.
На очереди анализ Новой почты и других перевозчиков для выявления уклонистов.

У меня только вопрос сколько усеченные отделы аудита могут в год проанализировать и проверить конкретных дел ? Эти отделы вроде остались только в областных налоговых, в районных сократили.

про відкриті рахунки (поточні, кредитні, депозитні тощо), операції, залишок коштів на рахунках.

а що таке тоді банківська таємниця, якщо все це в повному об'ємі буде зливатись ДПА?

Не все, не в повному об'ємі, і за запитом з дозволу самого власника рахунків.

В согласии на обработку персональных данных (к примеру, субсидии) нет упоминания о разрешении на открытие банковской тайны. Здесь логично заключить, что речь идет о разрешении на проверку данных всех источников полученного дохода указанных заявителем и разрешения на их проверку.
Однако, есть важный юридический момент. Так, как явным образом о разрешении на раскрытие информации счетов в банках в заявлении субсидианта речи не идет, но на этом псевдо разрешении в свою очередь базируется верификация и мониторинг согласно упомянутого выше закона с подменой понятий (трактовки) и фактически вводом в заблуждение заявителя о добровольном разрешении на раскрытие банковской тайны.

[2 1]

Невозможно по кажлому человеку послать индивилуальный запрос в каждый банк при назначении субсидии. Я так понимаю, это сделано чтоб в случае наличия объективных подозрений в злоупотреблении выявлять таких субсидиантов.
Более того, еали у человека в банке есть хоть миллиард долларов это никак не влияет на его субсидии. Для субсидии оцениваются доходы, а не имущество. Разве что выявят покупку на сумму более 50 000.

[1]

ФРС США уже в третий раз за 2018 год поднимает ключевую ставку — теперь она в диапазоне 2–2,25%. Рынок ждет продолжение курса на ужесточение денежно-кредитной политики в будущем году
Согласно «точечным диаграммам» (dot plots, отражают прогнозы каждого участника заседания FOMC по ключевой ставке, составляются раз в три месяца), 12 из 16 участников последнего заседания комитета считают, что ставка повысится еще раз до конца года. Судя по ожиданиям ФРС, ужесточение денежно-кредитной политики должно продолжиться в 2019–2020 годах. Медианный прогноз ставки от регулятора на 2019 год — 3,13%, на 2020 год — 3,4%. В 2019 году, как считают 9 из 16 участников заседания, ставка вырастет минимум трижды.

Разве что выявят покупку на сумму более 50 000.

Итого мораль - держать в Привате не более 50к - начебто на крупную РАЗРЕШЕННУЮ покупку. Ощад покинуть - ставки слезы , выход безболезненный и прелесть (выписка движения по карте БЕЗКОШТОВНО для захода в другой банк).
Другие псевдогосударственные банки баловать своими деньгами на усмотрение.
Всем интересующимся вашими депами - ЖАЛОВАТЬСЯ, ЖАЛОВАТЬСЯ НА Б С У, вот занес деньги, какая-то капитализация, %% в конце срока вклада, бедствую , сижу на бобах.

[2]

Разве что выявят покупку на сумму более 50 000.

Итого мораль - держать в Привате не более 50к - начебто на крупную РАЗРЕШЕННУЮ покупку. Ощад покинуть - ставки слезы , выход безболезненный и прелесть (выписка движения по карте БЕЗКОШТОВНО для захода в другой банк).
Другие псевдогосударственные банки баловать своими деньгами на усмотрение.
Всем интересующимся вашими депами - ЖАЛОВАТЬСЯ, ЖАЛОВАТЬСЯ НА Б С У, вот занес деньги, какая-то капитализация, %% в конце срока вклада, бедствую , сижу на бобах.

Радикальніше! Всі на вихід! Досить годувати прожорливого кроля! Дайош 13% безнаЛОХових по ойро і 30% по гривні!

http://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/print
Стаття 62. Порядок розкриття банківської таємниці
Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками:
...
10) центральному органу виконавчої влади, що забезпечує формування державної фінансової політики, на його письмовий запит під час бюджетного процесу з метою проведення верифікації і перевірки достовірності інформації, поданої фізичними особами для нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, пенсій, заробітних плат, інших виплат, що здійснюються за рахунок коштів державного та місцевих бюджетів, коштів Пенсійного фонду України та інших фондів загальнообов’язкового державного соціального страхування, та своєчасного і в повному обсязі їх здійснення, надається інформація щодо відкритих на їхнє ім’я рахунків (поточних, кредитних, депозитних тощо), операцій та залишків за ними. У разі нарахування та отримання соціальних виплат, пільг, субсидій, призначених на сім’ю або домогосподарство, інформація надається щодо кожного з членів сім’ї або домогосподарства;
{Частину першу статті 62 доповнено пунктом 10 згідно із Законом № 911-VIII від 24.12.2015}
Все уже давно раскрыто...

І прошу взяти до уваги: не індивідуально, а просто на письмовий. А там може бути далеко не одна особа.