Алексей77, уже не имеет: депозиты уже гарантируются Фондом независимо от того, ФОП ты или физ. лицо (я тоже ФОП, раньше при открытии депозитов не указывал).
Алексей77 написав:Т.е. он кладет деньги как обычное физ. лицо? И эти деньги гарантируются, даже если он ФОП? А если не указывать, что он ФОП. Имеет смысл?
Открытие любого счета ФОПа стучится в налоговую, в том числе и открытие им как частным лицом. Если у вас всё в порядке с легализацией, тогда нет проблем.
Алексей77 написав:Т.е. он кладет деньги как обычное физ. лицо? И эти деньги гарантируются, даже если он ФОП? А если не указывать, что он ФОП. Имеет смысл?
Открытие любого счета ФОПа стучится в налоговую, в том числе и открытие им как частным лицом. Если у вас всё в порядке с легализацией, тогда нет проблем.
из Инструкции.. 1.13. Банк зобов'язаний у встановленому законодавством України порядку надіслати повідомлення до відповідного контролюючого органу про відкриття або закриття поточного/вкладного (депозитного) рахунку такого клієнта: фізичної особи - підприємця та фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність. Особа, що відкриває рахунок фізичній особі (власник рахунку/представник власника рахунку/особа, яка відкриває рахунок на користь третьої особи), зобов'язана письмово повідомити банк про наявність або відсутність у власника рахунку статусу підприємця або особи, яка провадить незалежну професійну діяльність.
Алексей77 написав:Т.е. он кладет деньги как обычное физ. лицо? И эти деньги гарантируются, даже если он ФОП? А если не указывать, что он ФОП. Имеет смысл?
Да, ФОП имеет право открывать счета как физлицо. Эти деньги всегда гарантировались фондом. С этого года фондом гарантируются еще и предпринимательские счета ФОП. Скрывать статус ФОП смысла не имеет. Банк в любой момент может это проверить в открытом реестре и отказать в обслуживании клиенту, который подал о себе неверные сведения. Я, будучи ФОП, получал возмещение от фонда еще при старой редакции закона, статус никогда не скрывал.
Сибарит написав:Скрывать статус ФОП смысла не имеет. Банк в любой момент может это проверить в открытом реестре и отказать в обслуживании клиенту, который подал о себе неверные сведения.
Смысл имеет, если нет желания/возможности "таскать" за собой еще вытяг/выпыску -- при поставленной галке их непойми зачем резко начинают требовать...
морда написав:зобов'язана письмово повідомити банк про наявність або відсутність у власника рахунку статусу підприємця
У нас расплодилось много грозных законов и указивок, не подкрепленных штрафными санкциями или подкрепленных смешными штрафными санкциями.
ещё проще Банк зобов'язаний відмовитися від відкриття рахунку, якщо здійснення ідентифікації та верифікації клієнта відповідно до вимог законодавства України є неможливим.
Додано: Вів 19 вер, 2017 16:42
