Байки про банки і не тільки....2008-2017

Шановні форумчани! Зараз знаходжусь у Польщі і вперше зіткнувся з таким. При оплаті карткою POS-термінали пропонують обрати валюту операції. Найчастіше це злоті або гривні. Ще іноді пропонувалися євро та долар. Прошу підказати, як вигідніше обирати валюту, якщо маю гривневі та доларову карту! (прошу вибачити, якщо це питання вже задавалось: тут дуже слабкий інтернет - тому не можу шукати на форумі)

что касается гривневой карты, то однозначно выбирайте злотые - сэкономите на одной лишней конвертации (0,5-1%)...

Выбирайте злотые, но рассчитывайтесь долларовой картой, чтобы не платить 2% за конвертацию.
1% - платежной системе за конвертацию злотых в баксы.
1% или сколько-то там - банку за конвертацию долларов в гривны.

А до какого времени необходимо использовать мульплексный сертификат от Бильше?

Там же ж на нем пишут, до декабря 2017

возьмите хотя бы одну тысячу уе и попробуйте открыть депозит в кредитвестбанке.

Вопрос ведь не в открытии счета, а в свободном и безоговорочном распоряжением уже занесенными в банк деньгами.

А Вы вспомните 2013-2015 года: сколько банков ограничили доступ к деньгам.
Да и сейчас - ПИБ как отдает?
Так что ограничить доступ к деньгам для банков вообще не проблема....

coulthard
"Содержательнейшая" статья, на уровне: " Говорят, что некоторые мониторят операции и задают клиентам вопросы уже с 50 тыс грн."

Это правда (почитайте определение "внутрішній фінансовий мониторинг" из профильного закона) - банки мониторят все финоперации (как и в какой степени это зависит от каждого банка). Но то что через пару лет так будет во всех банках (задавать вопросы) это факт.
А по поводу 50 тыс.грн: возьмите хотя бы одну тысячу уе и попробуйте открыть депозит в кредитвестбанке.

Не откроют депозит без довідок, что сделают?

Ничего не сделают, просто - не откроют.

[2 1]

coulthard

правильнее сказать так ... без доков они присвоют иной (высокий) уровень риска, а клиенту в высоким уровнем риска открывать банковские продукты нельзя ) у примата даже отдельные тарифы драконовские действуют для клиентов с высоким уровнем риска, чтоб они типа как по собственной инициативе ушли из банка


1.1.3.2.42. У разі, якщо Клієнт, щодо якого Банком встановлено неприйнятно
високий рівень ризику, не звернувся до Банку протягом 30 днів від дня
надсилання Клієнту повідомлення про розірвання договору та закриття рахунку,
- такий Клієнт зобов’язується сплаити Банку винагороду за обслуговування
рахунка (ів) відповідно до Тарифів Банка.


Комісія за обслуговування поточного
рахунку(ів) Клієнта, щодо якого
встановлено неприйнятно високий
рівень ризику

17% стягується щомісячно (в
останній день місяця) протягом
шести місяців у розмірі
щомісячного платежу від суми
коштів, що знаходилась на
рахунку(ах) Клієнта на 31 день
від дня направлення
повідомлення Клієнту про
розірвання договору та
закриття рахунку, при цьому в
шостий місяць сплати комісії
вона дорівнює залишку коштів
на рахунку (ах) Клієнта.

coulthard

правильнее сказать так ... без доков они присвоют иной (высокий) уровень риска, а клиенту в высоким уровнем риска открывать банковские продукты нельзя ) у примата даже отдельные тарифы драконовские действуют для клиентов с высоким уровнем риска, чтоб они типа как по собственной инициативе ушли из банка
[/u][/b]

Риск могут присвоить при наличии какой-то негативной информации о клиенте, а если нет подтверждения легальности средств, то
Статья 10 ЗУ "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення":

"Стаття 10. Відмова суб’єкта первинного фінансового моніторингу від проведення фінансової операції[/b]
1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний:
відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі, коли здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта (у тому числі встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), є неможливим або якщо у суб’єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені;"

Шановні форумчани! Зараз знаходжусь у Польщі і вперше зіткнувся з таким. При оплаті карткою POS-термінали пропонують обрати валюту операції. Найчастіше це злоті або гривні. Ще іноді пропонувалися євро та долар. Прошу підказати, як вигідніше обирати валюту, якщо маю гривневі та доларову карту! (прошу вибачити, якщо це питання вже задавалось: тут дуже слабкий інтернет - тому не можу шукати на форумі)

Обирайте гривневу картку банку схід, він гривню в гривню проведе, без конвертації (не кажучи вже про подвійну).
Тільки ним користуюся на убері, нексті, гугл плей, joom та інших працючих через DCC. Ще й відсоток на сільпо вертає.

возьмите хотя бы одну тысячу уе и попробуйте открыть депозит в кредитвестбанке.

Вопрос ведь не в открытии счета, а в свободном и безоговорочном распоряжением уже занесенными в банк деньгами.

А Вы вспомните 2013-2015 года: сколько банков ограничили доступ к деньгам.
Да и сейчас - ПИБ как отдает?
Так что ограничить доступ к деньгам для банков вообще не проблема....

Сбер до сих пор имел в виду всех клиентов. Лимит и все, без всяких на то юридических оснований

[2 1]

coulthard

да это так - но как показывает практика на личном опыте, банки в основном редко используют это право - честно написать мы рвем с вами деловые отношения, ваши счета будут закрыты, приходите забирать ваши бабки и чтоб мы вас больше не видели в радиусе 2 км от нашего банка ... на практике банки блокируют счета с бабками и говорят что отдадут после того как вы сами напишите заявы на закрытие - т.е. оно выглядит как вроде я по собственной инициативе закрыл у них счета, а не официальный разрыв деловых стосунков по их инициативе.

Так что ограничить доступ к деньгам для банков вообще не проблема....

Сбер до сих пор имел в виду всех клиентов. Лимит и все, без всяких на то юридических оснований

100 тыс.грн. Аваля в день это сегодня еще и роскошь