Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Сенс банк почав рахувати як ПУМБ: сумарний обіг коштів.
Я щомісяця погашав ОВДП, а потім викуповував через Дію на розмір кредитного ліміту - 150 тис. грн. Сьогодні запросили в офіс дати пояснення чому я в цьому році вже 450 тис. отримав на рахунки.

Так не секрет, что Сенс за квартал оборот считает. Упоминали уже на этом форуме. Вот если за год, тогда новость. Если в анкете указано, что 150к+ в месяц ожидаемо, то не должны бы от такого больше спрашивать, но всё может быть.

Сенс банк почав рахувати як ПУМБ: сумарний обіг коштів.
Я щомісяця погашав ОВДП, а потім викуповував через Дію на розмір кредитного ліміту - 150 тис. грн. Сьогодні запросили в офіс дати пояснення чому я в цьому році вже 450 тис. отримав на рахунки.

А шоо, є якісь річні обмеження?
От місячні, згідно доходу клієнта - так
Або таки річне обмеження при онбордінг(онлайн) оформленні рахунків, яке знімається відвідуванням від-ня з довідкою про доходи та ОК-7 з Дії

А шоо, є якісь річні обмеження?
От місячні, згідно доходу клієнта - так

Точно не місячні. Можливо квартальні, можливо річні.
Питання в тому, що в них є мої ОК-7 за осінь 2024, коли я забирав валютні ОВДП на суму понад 400 тис. грн. в еквіваленті, є мій валютний депозит на суму понад 400 тис. грн, який лежить вже 4 роки, тобто я в них клієнт з історією... І в 2025 мене не моніторили, а зараз - моніторять, тому явно вони щось змінили в алгоритмі.

Дюрі-бачі європейські банки моніторять по «скользящім» останні 30 днів . Якщо велика ненормальна активність - збуджуються.

А шоо, є якісь річні обмеження?
От місячні, згідно доходу клієнта - так

Точно не місячні. Можливо квартальні, можливо річні.
Питання в тому, що в них є мої ОК-7 за осінь 2024, коли я забирав валютні ОВДП на суму понад 400 тис. грн. в еквіваленті, є мій валютний депозит на суму понад 400 тис. грн, який лежить вже 4 роки, тобто я в них клієнт з історією... І в 2025 мене не моніторили, а зараз - моніторять, тому явно вони щось змінили в алгоритмі.

Угуу, явно щось відбулося у вашій фінповедінці 3..4 міс тому і ШІ від Сенсу цього не второпав. Може все ж не треба гаситися кожного міс, а тільки через міс і таки платити Алюсіку оту соточку

я в них клієнт з історією

История - это поскольку-постольку. Что поддержка говорит про указанный в анкете предположительный максимальный оборот в месяц или квартал?