Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

Stringer

В качестве доказательства, что «все операции свыше 150 тыщ подлежат обязательному финмоиторингу, хоть наличные, хоть безналичные»

Мне вот интересно, насколько много людей в Украине, которые не смогут подтвердить разовую операцию, доходом за последние 10 лет. Это надо быть магнатом теневой экономики каким-то. В приведённом списке подходящих доков нет разве что пункта "украл"

Этот список справедлив только для одного банка

Stringer

В качестве доказательства, что «все операции свыше 150 тыщ подлежат обязательному финмоиторингу, хоть наличные, хоть безналичные»

п. 4,10 достаточно

Stringer

В качестве доказательства, что «все операции свыше 150 тыщ подлежат обязательному финмоиторингу, хоть наличные, хоть безналичные»

Статья 15 пункт 1:
"1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона здійснюється, дорівнює чи перевищує 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150000 гривень (для суб'єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30000 гривень), та має одну або більше таких ознак:"

Кроме 150тыс.грн. еще должно быть выполнение одного из 17 условий (или 14 для банков). Если фин. операция этим условиям не удовлетворяет, то под обязательный мониторинг, даже если она превышает 150тыс.грн., она не попадает. Правда если она безналичная, а вот в наличной форме свыше 150 тыс.грн. все обязательный (подпункты 4, 5).

Stringer

В качестве доказательства, что «все операции свыше 150 тыщ подлежат обязательному финмоиторингу, хоть наличные, хоть безналичные»

п. 4,10 достаточно

4 - наличные
10 - векселя

Мне вот интересно, насколько много людей в Украине, которые не смогут подтвердить разовую операцию, доходом за последние 10 лет. Это надо быть магнатом теневой экономики каким-то. В приведённом списке подходящих доков нет разве что пункта "украл"

Этот список справедлив только для одного банка

Я создал эту ветку для того, чтобы форумчане делились опытом в РАЗНЫХ банках, у кого какие требования и какой свой «перечень», ибо требования НБУ настолько размыты, что единого перечня не существует

от вы дотошный педант
опровергая это ваше ложное утверждение

безготівкові операції не потрапляють під обов‘язковий моніторинг.

я имел в виду под словом "все", не вообще все, а все виды сомнительных операций, как по обналичиванию\обезналичиванию, так и безналичные, перечисленные в статье 15.

от вы дотошный педант
опровергая это ваше ложное утверждение

безготівкові операції не потрапляють під обов‘язковий моніторинг.

я имел в виду под словом "все", не вообще все, а все виды сомнительных операций, как по обналичиванию\обезналичиванию, так и безналичные, перечисленные в статье 15.

Ахаха, кто больший педант Согласен, Ваша взяла. Благодарен за уже сделанные и будущие комменты и инф по теме. Опыт и свежий взгляд - большое дело

З валютної гілки

centurionus ...а вот касательно входа-да заполняешь анкету и именно на входе должен осуществляться финмониторинг ну а кто то разве запрещает делать финмониторинг на выходе?запрета то нету а даже наооборот вот разобрались и решили кое что уточнить у вас а именно....
документи які має отримати банк від клієнта - фізичної особи для підтвердження джерел походження коштів
Для фізичної особи-резидента:
довідку з місця роботи про середньомісячний/сукупний дохід за останній рік (роки);
та/або довідку про розмір щомісячної пенсії/допомоги/компенсації/ матеріального забезпечення за останній рік (роки);
та/або документи, що підтверджують оплату праці фізичної особи від роботодавця в натуральній формі за останній рік (роки);
та/або довідку з місця роботи за сумісництвом про середньомісячний/ сукупний дохід за останній рік (роки);
та/або декларацію про майно, доходи, витрати и зобов'язання фінансового характеру за останній податковий період (періоди);
та/або договір купівлі/продажу житлового або нежитлового приміщення, що належить клієнту на праві власності (з наданням правовстановлюючих документів);
та/або договір купівлі/продажу рухомого/нерухомого майна, що належить клієнту на праві власності (з наданням правовстановлюючих документів);
та/або документи, що підтверджують отримання винагороди від використання інтелектуальної власності (авторські гонорари, винагороди тощо);
та/або документи про отримання страхової суми за договором страхування, виграшу в лотерею, набуття права на скарб;
та/або документи, що підтверджують отримання винагороди за договорами цивільно-правового характер
///.......ну и нуна набрать естественно сумму превышающую например размер депозита.Мне не нравится все это.Я расстроен....

На прошлой неделе забрал в Ощадбанке 12000 долларов. Выдали без единых вопросов. Новыми синими купюрами, за что большой респект Ощадбанку