Актив-банк - БАНКРОТ

При обмене начисленных процентов по валютным вкладам на гривну, каждый раз ксерокопируется паспорт. Зачем если я являюсь клиентом банка, и все мои документы у банка имеются? зачем тратить бумагу и время при обмене валюты клиентам банка?

Согласно требованиям НБУ

Актив-банк
Почти все банки, с которыми я работаю, выдали мне красивые картонные папочки, оформленные в корпоративном стиле, в которых я держу документы этих банков.

Документы же Актив-а находятся у меня в ужасной советской папке с завязками с надписью "Дело №"...

Вам повезло, мне даже файлика не дали.

При обмене начисленных процентов по валютным вкладам на гривну, каждый раз ксерокопируется паспорт. Зачем если я являюсь клиентом банка, и все мои документы у банка имеются? зачем тратить бумагу и время при обмене валюты клиентам банка?

Паспортные данные подкладываются под каждую валютообменную операцию согласно требованиям НБУ.

nalim Можно ссылку на эти самые требования НБУ? Приват, как то же осуществляет обмен валют своим клиентам без ксерокопирования, достаточно идентификации клиента по карточке. По моему так гораздо удобнее.

nalim Можно ссылку на эти самые требования НБУ? Приват, как то же осуществляет обмен валют своим клиентам без ксерокопирования, достаточно идентификации клиента по карточке. По моему так гораздо удобнее.

в Привате совсем по другому устроен документооборот и принцип идентефикации клиента. Через туже карту они подягивают теже ваши паспортные, это вы можете увидеть на чеке который они вам выдают)

nalim Можно ссылку на эти самые требования НБУ? Приват, как то же осуществляет обмен валют своим клиентам без ксерокопирования, достаточно идентификации клиента по карточке. По моему так гораздо удобнее.

Удобно, никто не спорит. Но юридически не лигитимно, т.к. согласно постановы НБУ
ксерокопия пачпорта должна оставаться в документах дня. Поэтому другие банки
просто следуют букве закона и всё... А постанова, кажется № 278от 11 августа 2011

SHERIFF
Не вижу проблемы подтянуть мои паспортные данные и в Активе. И подложить их как того требует НБУ под валютобменную операцию.(не осуществляя ксерокопирования)

Паспортные данные подкладываются под каждую валютообменную операцию согласно требованиям НБУ.

Я думаю это вполне соответствует требованиям НБУ. Другой вопрос что программу Активу надо доработать, зато природа и клиенты скажут спасибо банку за экономию времени и ресурсов). Хотелось бы получить реакцию официального представителя банка на моё предложение.

SHERIFF
Не вижу проблемы подтянуть мои паспортные данные и в Активе. И подложить их как того требует НБУ под валютобменную операцию.(не осуществляя ксерокопирования)

Паспортные данные подкладываются под каждую валютообменную операцию согласно требованиям НБУ.

Я думаю это вполне соответствует требованиям НБУ. Другой вопрос что программу Активу надо доработать, зато природа и клиенты скажут спасибо банку за экономию времени и ресурсов). Хотелось бы получить реакцию официального представителя банка на моё предложение.

Самое страшное в этом то, что если они доработают програму то есть большая вероятность того, что все перестанет работать как в Привате)))

nalim Можно ссылку на эти самые требования НБУ? Приват, как то же осуществляет обмен валют своим клиентам без ксерокопирования, достаточно идентификации клиента по карточке. По моему так гораздо удобнее.

Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины
Основным "месседжем" этого постановления стало то, что НБУ обязал банки и финансовые учреждения осуществлять операции по купле-продаже валюты и дорожных чеков на сумму, даже не превышающую 50 тыс.грн. только при условии предъявления документа, удостоверяющего личность (по мнению НБУ, это может быть только паспорт – sic!).
1.3. Банк (фінансова установа) має право здійснювати операції, зазначені в абзацах другому – шостому пункту 1.2 цієї глави, на суму, що не перевищує 50000 гривень, за умови пред'явлення документа, що посвідчує особу. Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний зазначити прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, яка здійснює валютно-обмінну операцію, у довідках та квитанціях, передбачених главою 5 цієї Інструкції.

Осталась без изменения норма постановления № 538 от 09.09.2009, согласно которой при покупке валюты более, чем на 50 тыс.грн. банк обязан в обязательном порядке выполнить полную идентификацию физического лица, но при этом верхний "потолок" суммы, которую физлицо сможет обменять в одном банке в течение дня повышен до 150 тыс. гривен.
Під час проведення зазначених операцій на суму, що перевищує 50000 гривень, банк (фінансова установа) зобов'язаний(а) зазначити у довідках та квитанціях прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, серію та номер паспорта (іншого документа, що засвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав, місце проживання (реєстрації), реєстраційний номер облікової картки платника податків (за наявності).

Банк должен хранить в документах операционного дня копии страниц документа, подтверждающего личность (минимум 3 года).
Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний забезпечити зберігання копій сторінок документа, що посвідчує особу, які містять дані, на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, у документах дня.

В тоже время, наличие документов не требуется для операций, которые осуществляются через банковские автоматы самообслуживания. Ну, это и понятно — там идентификация личности производится на основе карточки.
Вимоги, установлені цим пунктом щодо подання документів, які посвідчують особу, а також щодо ідентифікації особи під час проведення валютно-обмінних операцій, не поширюються на операції, які здійснюються через банківські автомати самообслуговування (далі – банкомати) банків.

«Такая проверка резидентности физических лиц соответствует рекомендациям международной Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и приведена в соответствие с требованиями законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», — подчеркивают в НБУ.
http://index.minfin.com.ua/rfc/?nbu278

с 29 снижают ставки по депозитам