Радикал Банк - БАНКРОТ

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Неплатоспроможні банки в стадії ліквідації
  #<1 ... 2728293031 ... 33>

ОЦІНІТЬ обслуговування в цьому Банку (або його філії) та ОБҐРУНТУЙТЕ свою оцінку.

Радикал Банк - БАНКРОТ 3 5 33
1 - ДУЖЕ ПОГАНО. Грубіянили і т.і
33%
11
2 - ПОГАНО. Некомпетентно.
12%
4
3 - ЗАДОВІЛЬНО. Хотілося б краще.
12%
4
4 - НОРМАЛЬНО. Як і повинно бути
6%
2
5 - ВІДМІННО. Дуже сподобалося.
36%
12
Всього голосів : 33
Повідомлення Додано: Пон 13 лип, 2015 21:13

  Raymond написав:как теперь определить надежность банка? :(

Радикал, кстати, сработал 1 квартал с прибылью. :|
rufius
Аватар користувача
34

Форумчанин року
 
Повідомлень: 15084
З нами з: 25.11.14
Подякував: 100 раз.
Подякували: 1146 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Пон 13 лип, 2015 21:16

  Raymond написав:как теперь определить надежность банка? :(

пробовать снять в кассе 600$
50 гривен дополнительно к бонусу за открытие депозита
https://minfin.com.ua/deposits/bonus/ Промо код H6EIAVL
J
 
Повідомлень: 4590
З нами з: 19.01.08
Подякував: 21 раз.
Подякували: 202 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Пон 13 лип, 2015 23:10

  J написав:
  Raymond написав:как теперь определить надежность банка? :(

пробовать снять в кассе 600$


а до ввода ВА в Радикале выдавали валюту?
может кто знает да или нет? или когда прекратили выдавать?
Raymond
 
Повідомлень: 762
З нами з: 16.12.08
Подякував: 186 раз.
Подякували: 46 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 14 лип, 2015 11:20

Raymond где-то в районе декабря кто-то писал что радикал не отдает ему валюту
50 гривен дополнительно к бонусу за открытие депозита
https://minfin.com.ua/deposits/bonus/ Промо код H6EIAVL
J
 
Повідомлень: 4590
З нами з: 19.01.08
Подякував: 21 раз.
Подякували: 202 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 14 лип, 2015 12:55

  J написав:Raymond где-то в районе декабря кто-то писал что радикал не отдает ему валюту

а в районе марта уже писали, что отдали небольшой депо в валюте. у меня в грн проблем с возвратом два месяца назад не было. за 4 дня до ВА спокойно снял проценты в грн.
Михаил777
 
Повідомлень: 230
З нами з: 25.12.13
Подякував: 19 раз.
Подякували: 41 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 14 лип, 2015 13:18

  Михаил777 написав:
  J написав:Raymond где-то в районе декабря кто-то писал что радикал не отдает ему валюту

а в районе марта уже писали, что отдали небольшой депо в валюте. у меня в грн проблем с возвратом два месяца назад не было. за 4 дня до ВА спокойно снял проценты в грн.

З Радикалом ....щось дуже радикально обійшлися....напевне ми багато чого не знаєм?
Промокод від Мінфіна і кума RAL65H6
Капне 50 грн куму і Вам Іти сюди https://minfin.com.ua/deposits/bonus/?mpr=Deposits&mpl=topbuttonmenu&mcr=deposlist КУМ дякували хто скористався його промо і хто скористається.
Квесторе_поверніться
 
Повідомлень: 29779
З нами з: 22.11.13
Подякував: 1 раз.
Подякували: 1505 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 14 лип, 2015 22:06

  Квесторе_поверніться написав:
  Михаил777 написав:
  J написав:Raymond где-то в районе декабря кто-то писал что радикал не отдает ему валюту

а в районе марта уже писали, что отдали небольшой депо в валюте. у меня в грн проблем с возвратом два месяца назад не было. за 4 дня до ВА спокойно снял проценты в грн.

З Радикалом ....щось дуже радикально обійшлися....напевне ми багато чого не знаєм?


так, ще така реклама була...дуже дивно
Raymond
 
Повідомлень: 762
З нами з: 16.12.08
Подякував: 186 раз.
Подякували: 46 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Чет 16 лип, 2015 07:45

Почему ВА ?

http://finmaidan.com/ru/analytics/neuda ... -kesh.html

Радикал Банк, который проводил транзакции фирм, обслуживающих «Межигорье», настигла расплата.

НБУ обвинил его в грубом нарушении работы с наличными средствами и признал неплатежеспособным. Юристы считают, что основания для введения временной администрации можно было бы найти и раньше, но Нацбанку было выгодно сначала определить бенефициара банка. Это позволит привлечь его к финансовой или уголовной ответственности.

Больше не Радикал
Национальный банк признал Радикал Банк неплатежеспособным – с 10 июля в нем работает временная администрация. Основанием для вывода банка с рынка стало «грубое нарушение законодательства в сфере наличного обращения». «Радикал Банк не обеспечивал должным образом меры охраны при перевозке валютных ценностей, хранении наличных в отделениях банка и осуществлении внутреннего контроля за кассовыми операциями. Позиция НБУ заключается в жестком реагировании на осуществление банками рисковых операций, которые могут свидетельствовать об угрозе сохранности вверенных им средств», – заявил регулятор. В ближайшие три месяца временным администратором Радикал Банка будет Александр Шевченко.

Радикал Банк создан после предыдущего кризиса, в конце 2009 года, в селе Петропавловская Борщаговка Киево-Святошинского района Киевской области на базе филиала ликвидированного харьковского Зембанка. Тогда 58% акций принадлежало депутату Киевского облсовета Андрею Пасечнику. На 1 апреля 2015-го активы банка составили 1,673 млрд грн (64-место), вклады физлиц – 435 млн грн, юрлиц – 920 млн грн, кредиты – 384 млн грн и 820 млн грн соответственно.

Запятнанная репутация
Вопросы у регулятора к Радикал Банку появились в начале года: он оказался одним из 19 учреждений с непрозрачной структурой собственности. На 1 января 2015 года у банка не было владельцев существенного участия (свыше 10% акций) – он принадлежал 15 неназванным физлицам. Но уже в начале марта Антимонопольный комитет выдал ООО «Промышленная инновационная компания» из села Петропавловская Борщаговка разрешение на покупку свыше 50% банка. К 11 июня через эту компанию банк на 71% контролировал Максим Шпак (ранее был его миноритарным акционером), а на 20% – глава правления банка Анри Веремийченко.

В 2011-2013 годах Радикал Банк был одним из нескольких банков, которые обслуживали счета и транзакции, связанные со строительством и обслуживанием «Межигорья» – резиденции бывшего президента Виктора Януковича (см. «Важный вывод»). Второе такое учреждение – Укрбизнесбанк – уже ликвидируется. Более того, Андрея Пасечника, который вышел из акционеров Радикал Банка в июне 2012 года, в середине 2013-го стали подозревать в незаконном выводе из банков более 500 млн грн. Он даже был объявлен во всеукраинский розыск.

Решение регулятора о признании банка неплатежеспособным могло быть принято и раньше, просто НБУ искал его реальных собственников, предполагают юристы. «Нормы законодательства позволяют обращаться к связанным с банком лицам, действия или бездействие которых привели к нанесению банку вреда, с требованием о возмещении ущерба», – говорит юрист адвокатской компании «Юридические традиции» Ольга Гончар. Без определения бенефициара найти виновных и привлечь их к ответственности сложнее. Но если теперь ФГВФЛ выяснит, что активов Радикал Банка недостаточно для расчета с кредиторами, он сможет через суд обязать Максима Шпака заплатить недостающую сумму. Также Максим Шпак не сможет покупать другие банки в период до 10 лет, поскольку его деловая репутация больше не безупречная. Есть и другие угрозы. Согласно ст. 218-1 Уголовного кодекса, лицам, виновным в доведении банка до неплатежеспособности, грозит лишение свободы на срок до пяти лет и штраф до 170 тыс. грн.
никому не верю
sens
Аватар користувача
 
Повідомлень: 11611
З нами з: 12.09.13
Подякував: 31 раз.
Подякували: 669 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Чет 16 лип, 2015 07:48

Важный вывод

Выписки со счетов, акты выполненных работ и банковские квитанции об их оплате, найденные в резиденции бывшего президента Виктора Януковича, дают представлении о масштабах хищений при строительстве комплекса. Платежи проводились через «семейные» банки – УкрБизнесБанк и Радикал Банк, а стоимость отдельных услуг, по оценкам экспертов, была завышена в сотни раз. Юристы считают, что при наличии признаков уклонения от уплаты налогов или отмывания денег, полученных преступным путем, есть возможность начать уголовное производство для поиска и изъятия этих средств в пользу государства.

В первой части расследования, основанного на материалах сайта YanukovychLeaks, говорилось о роли УкрБизнесБанка в истории финансирования резиденции «Межигорье». Однако во многих платежках фигурирует и Радикал Банк, решение о создании которого было принято в последние дни 2009 года – за полтора месяца до победы Виктора Януковича на президентских выборах.

Чем дороже, тем лучше
Строительными работами в «Межигорье» занималось несколько компаний, в том числе «Девелоперская компания «АВК». Ее заказчиками выступали в основном ООО «Дом Лесника» (владелец резиденции президента в Сухолучье) и благотворительный фонд «Відродження України» (владелец земельного участка в «Межигорье»). Исходя из архива платежек YanukovychLeaks, «Дом Лесника» перечислил «АВК» за строительные работы как минимум 89,698 млн грн, а фонд только в декабре 2010 года заплатил компании «АВК» 110,131 млн грн.

У «АВК» было несколько подрядчиков, которые предоставляли ей различные услуги в сфере недвижимости и строительства, консалтинга. Всего за два месяца 2010 года компания подписала около двух десятков актов выполненных работ общей стоимостью более 1,6 млрд грн. Среди них: мониторинг СМИ за 56 млн грн, поиск покупателя на недвижимость за 65 млн грн, подготовка культурно-оздоровительного центра к продаже за 82,5 млн грн, исследование рынка медицинского оборудования в Украине за 96 млн грн. Наибольший объем денег проходил по контрактам за услуги инжиниринга – на 600 млн грн. Сейчас этой компании больше нет. Согласно Единому государственному реестру юрлиц и физлиц-предпринимателей, ликвидация «АВК» завершилась 15 марта 2012 года.

Плата за нечто
Ушла с рынка не только компания «АВК», но и ее подрядчики. Одну из наибольших сумм получила компания «КФ Астинал»: за «предпродажную подготовку культурно-оздоровительного центра» ей заплатили 82,5 млн грн. Основным видом деятельности этого предприятия являлась оптовая торговля древесиной, хотя она также торговала топливом, проводила исследования рынка, изучала общественное мнение, консультировала по вопросам коммерческой деятельности и управления.

В «Межигорье» регулярно закупали исследования различных рынков. Например, ООО «Деса Лтд» за исследование и оценку рынка, а также оптимизацию стоимости культурно-оздоровительного центра и услуги по поиску покупателя получила 73,337 млн грн. Компания была создана 9 сентября 2010 года, накануне получения подрядов в «Межигорье», и осуществляла деятельность в сфере архитектуры, строительства домов, магистральных трубопроводов, линий связи и энергообеспечения, оптовой торговли машинами и оборудованием.

За исследование и оценку целевого рынка недвижимости и услуги по поиску покупателя ООО «АРС-Альянс» получила 64,870 млн грн. Хотя предоставление таких услуг не являлось основной деятельностью предприятия – оно занималось оптовой торговлей топливом, древесиной, химическими продуктами и обработкой металлических отходов и лома. Интересовались в «Межигорье» и социальной недвижимостью. В связи с этим ООО «Гекса Украина» провела анализ рынка недвижимости социального назначения в Украине и получила за это 45,689 млн грн в октябре и 43,867 млн грн в декабре 2010 года. При этом компания не занималась такими услугами. Ее сферой деятельности являлось строительство домов, монтаж металлических конструкций, оптовая торговля черными и цветными металлами, строительными материалами и деятельность в сфере архитектуры.

В резиденции проводились и обычные строительные работы. ООО «Лаки Буд ЛТД» за строительно-монтажные работы с сентября по декабрь 2010 года получило 35,835 млн грн. Еще два поставщика получали средства от «АВК» «согласно условиям договоров», которые не указывались в платежках. В частности, ЧП «ПБС-Эксим» получило за выполнение неуказанных работ 33,419 млн грн, а «Брайт» – 1,5 млн грн.

Счета «АВК» обслуживал УкрБизнесБанк (подробнее см. материал «Домашняя бухгалтерия Януковича»), а счета некоторых его подрядчиков – Радикал Банк. И хотя изначально этот банк создавался независимо от «Семьи», очень быстро среди его акционеров появились люди компании «Танталит».

Нереальные суммы
Эксперты говорят, что указанные в договорах суммы являются завышенными по сравнению с рыночными, в отдельных случаях даже в сотни раз. Например, предпродажную подготовку объекта, которую в «Межигорье» проводили за более чем 80 млн грн, можно осуществить и за сотню тысяч гривен. «Предпродажная подготовка объекта может стоить около 2% от его цены. Речь может идти о 25-100 тыс. грн. Максимальная цена – 5%, если объект какой-то очень сложный и переговоры о его продаже были тяжелыми. Но уровень указанных сумм непонятен вообще, они просто экономически необоснованны», – говорит директор по развитию проектов девелоперской компании «Стокман» Сергей Овчинников.

То есть если бы оценка объекта за 80 млн грн была рыночной оплатой, то цена самой недвижимости должна была составлять минимум 1,6 млрд грн. Для сравнения: самое дорогое здание в Киеве было оценено в 680 млн грн – торгово-развлекательный центр в Днепровском районе площадью 41 тыс. кв. м. «Предпродажная подготовка может включать в себя приведение в порядок всех документов, упорядочивание территории, чтобы придать ей товарный вид. Цена будет зависеть от площади объекта, возможно в «Межигорье» были огромные комплексы, но суммы все равно выглядят умопомрачительно», – подтверждает директор компании «Идеал Плюс» Ярослав Цуканов.

Документы YanukovychLeaks не позволяют подтвердить ни реальность существования объектов, которые оценивались, ни сам факт проведения такой оценки. «Если объект стоит, например, 640 млн грн, то можно пожертвовать 10% цены и провести его оценку. Но если недвижимость стоит 6 млн грн, то цена оценки вызывает большие сомнения. А если в итоге недвижимость не была продана, то возникают и вопросы экономической целесообразности такой операции», – говорит партнер юрфирмы «КПД Консалтинг» Владислав Кисель.

Некоторые оплаченные услуги и вовсе фантастические. Например, услуги оптимизации цены проекта, как правило, предоставляются еще до начала строительства (после составления проекта здания, в котором указываются материалы, сроки и организации, которые будут выполнять работы) или во время строительства. В этот период можно оптимизировать стоимость объекта, не меняя его основные теплотехнические характеристики или внешний вид, например, за счет использования более дешевых материалов или подрядчиков. Опрошенные FinMaidan архитекторы и разработчики проектов удивлены тому, что можно провести оптимизацию стоимости уже существующего здания.

Стоимость услуги исследования рынка недвижимости, которая фигурирует во многих платежных документах и оценивается в 45-60 млн грн, также завышена. «Исследование проводится для того, чтобы выяснить, что на рынке происходит с аналогичными объектами, которые интересуют заказчика. Стоимость такого задания не высока – 100-200 тыс. грн», – отмечает Сергей Овчинников. Самые дорогие исследования, проводившиеся на рынке, оценивались гораздо ниже. «Например, для таких крупных торгово-развлекательных центров в Киеве, как «Республика» или Ocean Plaza, проводилось исследование торговой жилой и офисной недвижимости. Нужно было рассчитать доходность, спрогнозировать денежный поток, прописать концепцию. Все это стоило максимум $50 тыс., а в среднем такие услуги по рынку предоставляются за $30-40 тыс.», – говорит Ярослав Цуканов.

Наличная цепочка
Юристы признают, что подобные сделки могут проводиться для ухода от налогов и отмывания и легализации «грязных денег», поэтому законодательство оставляет шанс признать их недействительными. «Для этого должен произойти как минимум возврат сторон в изначальное имущественное положение, и тогда, как максимум, средства от этой сделки могут быть переданы в пользу государства. Согласно ст. 203 Гражданского кодекса, содержание сделки не может противоречить моральным основам общества. У нас пока нет практики использования этой нормы, но история с «Межигорьем» может стать классическим случаем. Вывод «грязных денег», уклонение от уплаты налогов как раз противоречит моральным принципам общества. Но правовую оценку таким действиям должен давать исключительно суд», – отмечает Владислав Кисель.

Правоохранители имеют возможность проверить законность проведения денежных операций в «Межигорье», поскольку имеют доступ к документации даже ликвидированных фирм. Юристы говорят, что для выяснения законности осуществления оплаты по договорам следует обратить внимание на существование у подрядчиков фактической возможности предоставить указанные услуги, а у компании, осуществившей оплату, – наличие связи полученных услуг с осуществляемой ею хозяйственной деятельностью.

Отсутствие этих связей может свидетельствовать об осуществлении транзакции без разумной деловой цели, то есть – об отсутствии намерения получить экономический эффект в результате осуществления хозяйственной операции. «В случае ликвидации компании – получателя средств, проверка законности совершения транзакции может основываться на сведениях, полученных от компании-плательщика или от третьих лиц, которые тем или иным образом были задействованы в осуществлении операции или являются связанными лицами с компанией, прекратившей свое существование. Такими лицами могут быть, например банковские или иные финансовые учреждения, агенты или сервис-провайдеры, директора и другие должностные лица», – рассказывает юрист компании «Василь Кисиль и Партнеры» Василий Мищенко.

Выявить незаконную передачу денег можно в рамках проверок государственных органов, в первую очередь налоговых, следственных действий, совершенных в рамках уголовно-процессуального законодательства Украины и других стран. «Отдельного исследования требует законность происхождения средств, за счет которых производилась указанная оплата», – говорит господин Мищенко.

При наличии политической воли можно попытаться вернуть эти средства. «Нужно возбуждать уголовное производство по делу и заявлять иски о признании договоров недействительными. Можно проследить, куда пошли эти средства. Банки не жгут свою отчетность, и там все должно быть отображено. Суммы такого размера должны подпадать под финансовый мониторинг и их можно проследить до конечного получателя. Но если деньги в итоге были обналичены и у этой цепочки нет никакого имущества, то физически изъять средства будет невозможно», – предупреждает Владислав Кисель.

Банки не могут разглашать конфиденциальную информацию о своих клиентах, но в Радикал Банке не смогли ответить FinMaidan даже на вопрос о том, проводился ли финансовый мониторинг описанных выше операций, которые превышали сумму в 150 тыс. грн.

Правоохранительные органы пока осторожно комментируют ситуацию. «В случае обнаружения в деятельности служебных лиц этих коммерческих структур правонарушений, отенесенных к подследственности СБУ, будут приняты соответсвующие меры реагирования», – сообщили FinMaidan в СБУ.
никому не верю
sens
Аватар користувача
 
Повідомлень: 11611
З нами з: 12.09.13
Подякував: 31 раз.
Подякували: 669 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Чет 16 лип, 2015 08:01

Re: Радикал Банк

  sens написав:Но если теперь ФГВФЛ выяснит, что активов Радикал Банка недостаточно для расчета с кредиторами, он сможет через суд обязать Максима Шпака заплатить недостающую сумму. Также Максим Шпак не сможет покупать другие банки в период до 10 лет, поскольку его деловая репутация больше не безупречная. Есть и другие угрозы. Согласно ст. 218-1 Уголовного кодекса, лицам, виновным в доведении банка до неплатежеспособности, грозит лишение свободы на срок до пяти лет и штраф до 170 тыс. грн.


Это я так понимаю по поводу тюрьмы очередной способ потрусить обеспеченных людей, человеку приятнее будет штраф заплатить 170тгрн чем на 5лет в тюрьму, просто к 170тгрн надо будет добавить пару чемоданов денег. Ох и чиновники и опять у когото камешки для аквариумов появятся или у детей/тещи/бабушки бизнес резко в гору пойдет :(
PUnder
 
Повідомлень: 1062
З нами з: 02.08.09
Подякував: 25 раз.
Подякували: 130 раз.
 
Профіль
  #<1 ... 2728293031 ... 33>
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 1 гість
Модератори: ТупУм, Ірина_, ShtormK, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
ВТБ Банк БАНКРУТ 1 ... 1698, 1699, 1700
Anonymous » Вів 11 січ, 2005 18:07
16993 3088399
Переглянути останнє повідомлення
Суб 19 жов, 2019 17:24
abc111
Хрещатик Банк - БАНКРОТ 1 ... 823, 824, 825
Anonymous » Сер 08 гру, 2004 00:28
8245 1493521
Переглянути останнє повідомлення
Чет 17 жов, 2019 21:43
RuslanKyiv
Дельта Банк - БАНКРОТ 1 ... 4839, 4840, 4841
Anonymous » Сер 29 лис, 2006 16:06
48403 24633073
Переглянути останнє повідомлення
Чет 10 жов, 2019 14:55
ТЕА
Топ
відповідей
Топ
користувачів
Реклама