Мошенничество - дешевые кредиты от ЕС!

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Перелік фінансових компаній, які були під підозрою в шахрайстві. Фінансові піраміди та лохотрони в Україні. Все, що пов'язано з фінансовими схемами, націленими на обман довірливих учасників.
  #123>
Повідомлення Додано: Вів 18 січ, 2011 22:28

Мошенничество - дешевые кредиты от ЕС!

Уважаемые предприниматели!

ВНИМАНИЕ!!! Хочу предупредить вас о том что в Украине действует организация по мошенничеству. Предлагают получить кредит от 1 000 000 до 50 000 000 евро, под максисум 7% годовых, от Чешского банка.

Прикрываются Британской компанией EUROPEAN BUSINESS CREDITS Ltd. (Company No.6113539), которая находится в Лондоне.

Фигурируют такие личности:

Karpishek Rafael
Ousitsenko Nikolai

Дело имели с Виталием Степановичем Дахно, который якобы представлял этих людей в Украине. По его словам он директор некой фирмы: ООО «Инвестиционная холдинговая группа новых технологий» - ЭТО МОШЕННИКИ!!!

Все их сказки звучат очень убедительно. Выманивание денег началось с этапа написания бизнес-плана за что просили деньги. Мы решили писать бизнес-план своими силами. Потом предложения поехать в Чехию на встречу с Рафаэлем Карпишеком и подписанием доверенности о праве (вдумайтесь) ПРЕДСТАВЛЯТЬ НАС В БАНКАХ ЧЕХИИ.

На умные вопросы Дахно В.С. обычно отвечает неохотно, чаще всего начинает рассказывать истории из своей жизни которые вообще не связаны с делом. Показательно созванивается с подельниками и разыгрывает "бизнес разговор". Готов представлять интересы по получению кредита не вникая в сферу деятельности и финансовой истории компании. Предлагает свои услуги всем партнерам - "раздает" миллионы на право и на лево. Постоянно торопит с подписанием документов.

На вид седой мужичок лет 55-60 на вид, порой надевает очки. Вежлив. Такой себе божий одуванчик.

Вот обманутые из России той же организацией:
****URL****
Будьте внимательны!!! УДАЧИ ВСЕМ!
alluniverse
 
 
Повідомлення Додано: Сер 19 січ, 2011 05:50

Кредит

Добрый день!

А Вы не слышали за такую компанию : EASY LOAN FINANCE ?
Карина
 
 
Повідомлення Додано: Вів 15 лют, 2011 17:50

Re: Мошенничество - дешевые кредиты от ЕС!

Да, мне клиент недавно рассказывал о такой конторе. Говорил, что подавал туда заявку и оплачивал услуги брокера около 35 у.е., но в итоге получил отказ. Хотя обещали чуть ли не 100% результат
_Yelena_
 
 
Повідомлення Додано: Вів 15 лют, 2011 18:17

Таких "контор" масса!!!

Ребята, таких контор за рубежом масса.
Мне попадались и DUBAI investment LLC и другие пупсики - из Лондона, Сауд.Аравии, Испании, Канады, ... Особое место Нигерия - это вообще обезьяны - ну очень топорно
схема везде одна и таже. Сначала пытаются "дуть щеки" и предлагают заполнить некие регистрационные документы, приаттачить копии паспортов, водит.прав и пр. Потом самое интересное - жулики будут пытаться вырвать у Вас деньги...тут уже фантазии у них побольше...
Тут те и поездка в Испанию к некой тетушке, которая при смерти и прям жаждет дать Вам деньги в управление... и предложение отправить перевод в Лондон юристу для оформления доверенности на Вас и предложение позвонить в Канаду на тел.номер для согласования деталей (телефонное мошенничество с тел.номерами с повышенной тарификацией). и косить под известные банковские бренды..(одна две буковки в адресе сайта отличаются)
Парочку таких "пупсиков" я сдал в интерпол..пока не надоело тратить на них свое время...денег на ур** не потерял - не на того напали!...
ЭТО ВСЕ ЖУЛИКИ!!! НЕ ВЕДИТЕСЬ!
Alex777
 
Повідомлень: 1878
З нами з: 29.01.09
Подякував: 30 раз.
Подякували: 195 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 15 лют, 2011 23:40

Re: Мошенничество - дешевые кредиты от ЕС!

Меня удивляет сама мысль о том,что можно всерьез рассчитывать на то ,что кто-то может дать человеку с улицы кредит на (вдумайтесь !!) 10-50 МИЛЛИОНОВ евро ! Тем более писать об этом и вполне серьезно обсуждать возможность или невозможность получения такой суммы.
По-моему это ненормально для взрослого человека.
вадик
 
Заблокований
Повідомлень: 3716
З нами з: 05.04.09
Подякував: 110 раз.
Подякували: 425 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Чет 03 бер, 2011 15:43

О компании EASY LOAN FINANCE

Это МОШЕННИКИ !!!
Их цель выманить 35USD у заемщиков - это дешевый развод.
Они предлагают легкие кредиты, отвечают на письма, присылают анкету и графики погашения, но для принятия окончательного решения им необходимо отправить 35USD. Как только Вы отправите эти деньги получите отрицательный ответ!!!
Вот их реквизиты:
Реквизиты карты
СБ России, Городское отделение №2363 Сбербанка России ОАО (г. Новокузнецк)
ИНН 7707083893, БИК 045004641
к/с 30101810500000000641
счет 30301810944006002617
Лицевой счет карты: 40817810926170025446
Банк: Сибирский Банк Сбербанка РФ г. Новосибирск
Карта:VISAGOLD, 4279 2600 1015 3282, действительна – 10/11
EVGENIY OLENEV. Паспортные данные:Паспорт Серии 32 04, Номер:265652
Оленев Евгений Валерьевич
ЭТО МОШЕННИКИ
Yuriy
 
 
Повідомлення Додано: Чет 03 бер, 2011 15:49

Кредиты от 10 до 50млн

вадик
Yuriy
 
 
Повідомлення Додано: П'ят 18 бер, 2011 10:55

Отвечает компания EUROPEAN BUSINESS CREDITS Ltd

Уважаемые господа! Несмотря на помсещение нашей компании в раздел - Мошенничество, мы благодарны за предоставленную информацию. К сожалению представители компании в регионах не всегда способны устоять перед искушением предложить "чудо" за "небольшие деньги". В отношении господина Дахно Виталия Степановича будет проведено служебное расследование и о результатх его мы вас обязательно проинформируем.
На страницах нашего сайта размещена информация о том, что мы не оказываем сопутствующих платных услуг, не предлагаем написание бизнес-планов и прочее. Мы получаем оплату только по конечному результату, только после завершения всех работ и получения первого транша кредита. Но что это за кредиты? Это вовсе не чудо с переводом на счет компании в Украине или России денег: мол берите, ребята, и ни в чем себе не отказывайте :lol: Речь идет только о кредитах для финансирования инвестиционных проектров на условиях OECD и у нас очень четко прописаны все условия получения таких кредитов и режим их использования:
Традиционная схема привлечения финансовых средств с участием ЭКА:

Действие 1.) Предприятие, которое по своим характеристикам может и желает получить долгосрочный кредит на выполнение инвестиционного проекта в целом (т.е. на строительство производственных мощностей, закупку технологического оборудования и ноу-хау, его монтаж и запуск), должно разработать грамотный бизнес-план с указанием видов продукции, производимых на новом оборудовании, сроков окупаемости оборудования и возврата кредита т. д. Особое внимание необходимо уделить разработке cash-flow, ясно демонстрирующее, как будет образован доход, за счет которого предприятие будет погашать кредит.

Действие 2. Предприятие проводит аудит бухгалтерской отчетности за последние 3 года. Аудиторы заверяют балансы предприятия с отметкой в налоговом органе.

Действие 3. Предприятие направляет предложение в адрес нашей компании о консультационном сопровождении инвестиционного проекта с постановкой задачи по подбору зарубежной компании-генподрядчика проекта, поиску банка кредитора и решении вопроса о выделении экспортного либо проектного кредита в размере 85-80% от стоимости проекта.

Действие 4. Компания EUROPEAN BUSINESS CREDITS Ltd. проводит анализ представленных документов и предварительные переговоры с потенциальным генподрядчиком и кредитором о их участии в инвестиционном проекте предприятия, после чего между предприятием и нашей компанией подписывается соответствующий контракт.

Действие 5. После подписания контракта компания EUROPEAN BUSINESS CREDITS Ltd передает пакет документов генподрядчику и кредитору, осуществляет переговоры и подготовку базового контракта генподряда между предприятием-заказчиком и зарубежным генподрядчиком.

Действие 6. Генподрядчик и предприятие-заказчик парафируют контракт генподряда, который передается в банк-кредитор.

Действие 7. После тщательного анализа контракта-генподряда, бухгалтерской отчетности предприятия за последние три года, бизнес-плана и Cash-Flow, специалисты банка принимают решение о возможности финансирования проекта за счет кредита, а государственная страховая компания о возможности и условиях страхования кредита. Как правило, на проведение такого анализа тратится значительное время, поскольку специалисты банка и страховой компании должны ясно представлять себе, за счет каких ресурсов предприятие будет погашать кредит. Кроме того, банк осуществляет независимый Due Diligence деятельности предприятия, его финансового состояния и положения на рынке, а также всего инвестиционного проекта и его окупаемости, представленной в бизнес-плане. (Более подробно о Due Diligence см. в конце страницы)

Действие 8. Экспортер в свою очередь заявляет о заинтересованности в данном проекте, для чего также обращается в экспортное кредитное агентство. Когда осуществлена проверка инвестиционного проекта на предмет его безусловной окупаемости и предприятия-импортера о его финансово-производственной устойчивости, получены положительные решения банка экспортера, и национального экспортного агентства, заключаются кредитные соглашения между банком экспортера и предприятием-импортером.

Действие 9. Национальное экспортное агентство (государственная страховая компания) страхует кредитный договор между банком экспортера и предприятием-импортером-заемщиком, в результате чего риски западного банка покрываются страховкой.

Действие 10. Как правило, 85% стоимости контракта покрывают экспортные кредитные агентства. Российскому импортеру для вступления в силу схемы необходимо совершить авансовый платеж на оставшиеся 15%. После этого банк экспортера начинает поэтапную оплату контракта генподряда-генпоставки между предприятием-импортером и генподрядчиком-экспортером.

Действие 11. Генподрядчик-экспортер, через свой филиал в России (в Украине или иной стране бывшего СССР) выполняет строительно-монтажные работы, поставку и монтаж оборудования (страны-производители оборудования могут быть самые различные, в зависимости от технологий, которым отдал предпочтение Заказчик), запуск проекта "под-ключ". При этом к строительно-монтажным работам в качестве субподрядчиков привлекаются компании страны реализации проекта, может закупаться оборудование и материалы на месте.

Действие 12. Через 6 месяцев после запуска нового производства, предприятие-заемщик начинает возврат "тела" кредита за счет реализации выпускаемой продукции. При этом необходимо учитывать, что проценты за использование кредита необходимо выплачивать по мере получения кредитных ресурсов. Отсрочка по выплате процентов невозможна. Предприятие должно иметь возможность погашения процентов за счет доходов от собственной деятельности (и такая возможность будет перепроверена банком перед принятием решения о предоставлении кредита).
EBC
 
 
Повідомлення Додано: П'ят 18 бер, 2011 11:43

Отвечает компания EUROPEAN BUSINESS CREDITS Ltd

Уважаемые господа. Мы работаем абсолютно открыто, не скрываем свои лиц и имен.
http://www.fintradeppp.com/venture_busi ... ompany.htm
Условия кредитования (требования консенсуса OECD)у нас прписаны:
http://www.fintradeppp.com/venture_busi ... ompany.htm
Предупреждение о запрете нашим представителям и посредникам требовать с потенциальных клиетов предоплату до завершения всех работ и начала финансирования проекта за счет кредита на страницах сайта мы также разместили. К сожалению только единицы компаний-сосискателей соответствуют требованиям банков и страховой компании. Мы не предлагаем чудо, мы предлагаем взаимодействие и трудную работу по подготовке проекта (при этом наши консультаци и вся работа до получения конечного результата не требует оплаты). Мы предлагаем заполнить специальный опросный лист из которого потенциальный кредитор сразу понимает свои шансы.
ИНФОРМАЦИЯ О КОМПАНИИ-ИНИЦИАТОРЕ ПРОЕКТА
№ Наименовние Развернутое изложение
(Информация необходима банку страховой компании)
Предоставляется в формате WORD (с подписями и печатью в формате PDF) КОНФИДЕНЦИАЛЬНО
1 Название и местонахождение предприятия (полное и сокращенное фирменное наименование)
2 Юридический и фактический адрес
3 Регистрационный номер (identification number)
4 Дата регистрации
5 Выписка из Единого гос. реестра юридических лиц (напр. банкротство, ликвидация, слияние и.т.п....)
6 Уставный капитал
7 Органы управления и члены
8 Органы контроля предприятия и члены
9 Учредители и акционеры предприятия. Название, статус, адреса, телефоны собственников
10 Реальный собственник (физические лица, номера телефонов)
11 Лица действующие от имени организации (имена, фамилии, дата рождения, постоянное место жительства, удостоверение личности – вид документа, номер, срок действия, издатель)
12 Сфера деятельности, предприятия. Описание бизнеса и отрасли, в которой компания работает
13 Номенклатура выпускаемой продукции
14 Рынки сбыта выпускаемой продукции
15 В том числе, наличие на рынке сбыта низкокачественной
дешевой импортной продукции;
16 Основные конкуренты,
сильные и слабые стороны каждого конкурента,
финансовое положение главных конкурентов.
Тенденции продаж основных конкурентов.
17 Описание существующих производственных мощностей
18 Описание квалификации производственного персонала, в том числе количество инженеров, техников, текучесть кадров.
19
Финансовое положение предприятия:
Оборот:
2008 год
2009 год
2010 год.
Валюта баланса
Основные фонды
Задолженность перед бюджетом
Кредиты и займы
Кредиторская задолженность перед поставщиками и подрядчиками
Доход предприятия позволяет выплачивать проценты за использование кредита из собственной текущей деятельности:
20Каналы реализации продукции
Собственные розничные магазины
Розничные сети
Прямые договоры с покупателями
Представительства
Дистрибьюторы, дилеры
Агенты по продаже
Другое
21 Сильные стороны предприятия
Устойчивое финансовое положение
Лидерство на местном рынке
Лидерство на региональном рынке
Лидерство на международном рынке
Устойчивые связи с поставщиками сырья, покупателями продукции, партнерами
Наличие собственной сбытовой сети
Наличие собственных производственных площадей
Высокая квалификация производственного и управленческого персонала
Наличие патентов, лицензий, эксклюзивных прав Современное производственное оборудование
Высокий потенциал развития предприятия
Другие преимущества
22

Слабые стороны предприятия Неустойчивое финансовое положение предприятия
Ограниченный потенциал развития предприятия
Устаревшее технологическое оборудование
Отсутствие заказов, контрактов, договоров
Зависимость от поставщиков сырья и материалов
Конфликты между администрацией и акционерами
Угроза поглощения предприятия конкурентами
Нехватка квалифицированных кадров
Конфликты между администрацией и работниками, забастовки
Другие проблемы
23 Как намерена компания использовать свои сильные стороны и как минимизировать слабые?
24 Факторы, сдерживающие развитие предприятия
Дефицит оборотных средств
Устаревшие технологии
Изношенность основных фондов
Низкая рентабельность
Ограниченность рынка сбыта
Ограниченность сырьевых ресурсов
Другие факторы
25 Дополнительные сведения о компании
26 Референции, рекомендации (основные поставщики и покупатели продукции)
Дата:
Подписи: Директор Главный бухгалтер
-------------------------------------------- -------------------------------------------- Печать

КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПРОЕКТА
№ Наименование
1 Краткое содержание проекта

2 Наличие производственных мощностей и производственный опыт

3 Краткое описание продукта и технологии, которые компания собирается освоить

С учетом существующего непременного условия – экспорта из Чешской Республики не менее 50% от всего объема постави оборудования и услуг.

4
Стоимость проекта и источники финансирования
Собственные средства – 15-20% от стоимости проекта ____ Тыс.Евро
Всего:
Тыс.Евро

Привлеченные средства – 85-80% в соответствии с консенсусом ОЕСD. ____ Тыс.Евро

5
Наличие собственных денежных средств для оплаты налогов . Наличие собственных денежных средств для оплаты НДС и налогов внутри страны в связи с поставкой оборудования и выполнения строительно-монтажных работ. ____ Тыс.рублей
Всего:
Тыс.рублей

6 Необходимый объем кредитных средств

Проектная документация тыс. Евро

Технология (приложение №1 - Спецификация на приобретаемую технологию с вариантами от альтернативных поставщиков) тыс. Евро
Приобретаемое оборудование тыс. Евро.
Строительно-монтажные работы тыс. Евро
Другое тыс. Евро.
Всего тыс. Евро.

7 Возможное обеспечение по кредиту

Здания и сооружения (имеющиеся);

Здание и сооружения (строящиеся в рамках инвестиционного проекта - приложение №3 - краткое описание возводимых объектов, производственные и др. площади, используемые материалы);
Оборудование (имеющееся);
Оборудование (поставляемое в рамках инвестиционного проекта - приложение №2 - Спецификация на приобретаемое оборудование);
Патенты и лицензии;
Товар на складе; тыс. рублей
Товар в обороте; тыс. рублей
Права по действующим экспортным контрактам; тыс. рублей
Права по будущим экспортным контрактам;
Другое
8 Примечание
9
Объем произведенного финансирования инвестиционного проект Назначение:


Сумма тыс. Евро
Источник:

Назначение:


Сумма тыс. Евро
Источник:

Назначение:


Сумма тыс. Евро
Источник:
10 Выполненные работы по реализации проекта
Разработано технико-экономическое обоснование
Подготовлен бизнес-план проекта (данные на компанию, выполнившую бизнес-план, Фамилия Имя ответственного Исполнителя ________, его № телефона, E-mail: Skype_____ )
Определены ориентировочные границы земельного участка под строительство
Получен землеотвод под строительство производственных мощностей
Начата разработка проектно-сметной документации
Разработана проектно-сметная документация
Определены возможности проведения работ по объекту в соответствии с экологическими и санитарно - гигиеническими требованиями к размещению объекта, его функциональному назначению, условиям эксплуатации, воздействию на окружающую среду
Подана заявка на оформление исходно-разрешительной документации
Оформлена исходно-разрешительная документация
Поведены переговоры с поставщиками оборудования и техники
Имеются контракты с фирмой генподрядчиком/поставщиком оборудова
Построены или реконструированы производственные площади
Проработан вопрос обеспечения сырьем
Имеются контракты с поставщиками энергоносителей
Имеются контракты с поставщиками сырья, полуфабрикатов и комплектующих
Проведены маркетинговые исследования, разработана стратегия и план продаж
Проведены переговоры с потенциальными покупателями продукции
Имеются соглашения о намерениях с покупателями продукции
Другие работы
11 Поддержка проект
Проект входит в государственные или региональные программы
Поручительство администрации субъекта Федерации, Банковская гарантия
Проект имеет социальную направленность
Льготы по налогообложению;

12 Основополагающие документы предприятия о реализации инвест.проекта(Решение акционеров, другие …)

Фотокопия Протокола от решении акционеров
13 Дополнительные сведения о проекте
Основополагающие документы (Решение акционеров, другие …)

14 Контактная информация

15 Примечание
Дата:
Подписи:
Директор Главный бухгалтер
-------------------------------------------- -------------------------------------------- Печать
EBC
 
 
Повідомлення Додано: П'ят 18 бер, 2011 17:16

Компания “EUROPEAN BUSINESS CREDITS Ltd"

Уважаемые господа, Вы прекрасно понимаете, что в сфере финансовых услуг чудес не бывает. Вы также прекрасно понимаете, что если какая либо компания или человек предлагает Вам нечто желанное получить быстро и просят предоплату,либо навязывают платные услуги - это по меньшей мере обман. Политика нашей компании - никаких предварительных оплат, никаких сопутствующих услуг... и никаких чудес. Все подготовительные работы и консультационные услуги осуществляются строго в соотвествии с требованиями страховой компании и банков. Мы не можем терять время и отвлекать силы на бесперспективные проекты, поэтому работаем только с теми компаниями, которые могут себе позволить реализацию инвестииционного проекта: имеют свбодные денежные средства в размере 15, а лучше 25% от стоимости проекта, имеют стабильные обороты и активные балансы из которых следует, что компания может безболезненно и без проблем выплачивать текущие проценты за взятые кредитные транши.
Мы работаем с реальными людьми. К сожалению наши агенты иногда позволяют себе недопустимые поступки. Мы обязательно проведем разбирательсво и разместим информацию на нашем сайте: http://www.fintradeppp.com/venture_busi ... ompany.htm
EBC
 
 
  #123>
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 0 гостей
Модератори: Irina555, ТупУм, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
0 685
Переглянути останнє повідомлення
Сер 21 чер, 2017 09:42
KULANDALE
0 843
Переглянути останнє повідомлення
Пон 20 бер, 2017 15:20
order
0 1937
Переглянути останнє повідомлення
Чет 26 тра, 2016 13:32
Геннадий
реклама
Топ
відповідей
Топ
користувачів